新版融资租赁商业保理申请报告(1)汇总

关于设立上海赢保商业保理有限公司申请书投资方：深圳市赢时胜信息技术股份有限公司2016年5月1一、拟设立保理公司概况（一）项目依据根据《中华人民共和国公司法》，现就深圳市赢时胜信息技术股份有限公司在上海设立商业保理公司作可行性分析。公司名称——上海赢保商业保理有限公司已于2015年12月15日经上海市工商行政管理局预先核准。（二）拟设立公司基本情况1.公司名称：上海赢保商业保理有限公司2.企业性质：独资经营3.法定代表人:唐球4.投资方：深圳市赢时胜信息技术股份有限公司5.注册资本：20000万人民币6.注册地址：中国（上海）自由贸易试验区德堡路38号1幢2层209-19室7.出资方式以及缴付期限：公司注册资本按其投资比例自工商营业执照签发之日起三十年内缴清，以等值人民币现金缴付。28.经营期限：30年9.经营范围：进出口保理业务，国内及离岸保理业务，与商业保理相关的咨询服务。10.经营规模：公司成立后，年营业额约为500万元人民币，公司将逐步拓展市场，计划在公司成立后的五年之内，营业额将扩大到700万元人民币，五年合计营业额约为4000万元人民币。11.保理业务是商业银行服务客户的重要产品，具有突出的产业整合效应和金融服务延伸特性，在支持中小企业融资、有效扩大企业销售规模、提升企业竞争力等方面具有良好的金融服务能力。为进一步提升差异化客户服务能力，提升自身专业化经营能力，深圳市赢时胜信息技术股份有限公司计划成立一家商业保理公司，逐步搭建全覆盖的组织体系，打造有特色的经营模式。二、投资方情况（一）公司简介1、公司名称:深圳市赢时胜信息技术股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区深南路与新洲路交汇处东南侧航天大厦A座611A法定代表：唐球深圳市赢时胜信息技术股份有限公司于2001-09-03在深圳注册成3立。（二）公司业务情况深圳市赢时胜信息技术股份有限公司，成立于2001年9月3日，注册资本1.107亿元人民币.以为资产管理和资产托管业务提供整体信息化建设解决方案的应用软件及增值服务为主营，私人控股。是金融行业系统解决方案服务商中具有较强竞争力的软件企业之一，软件产品有赢时胜基金资产托管软件V3.0等。并与2014年1月份，成功登陆创业板，股票代码300377.深圳市赢时胜信息技术股份有限公司是国内知名的金融行业系统解决方案供应商，总部位于深圳，目前在北京、上海、成都、长沙均设有分公司。公司自成立以来，赢时胜一直紧随金融行业的发展，专注于金融行业信息系统的研究、开发及服务。公司目前拥有300多家各类金融行业客户，公司客户涵盖银行、基金公司、证券公司、保险公司、信托公司、财务管理公司、全国社保等。公司目前主要专注于金融机构资产管理和资产托管业务系统的应用软件及服务，在国内市场占有率在九十左右。随着金融创新发展和大资管时代的到来，公司凭借十余年来积累的丰富行业经验、人才优势、品牌优势，公司业务发展市场空间广阔，发展潜力巨大，近年来持续快速增长，公司上市后，积极布局互联网金融，将投资建设互联网金融大数据中心、互联网金融产品服务平台、大型金融机构云服务平台，公司科技金融的发展战略如虎添翼，公司是一个极具成长性的上市公司，同时也为公司员工的个人成长与事业发展提供了很好的发展平台。4（三）公司未来展望与发展三、设立保理公司的原因分析（一）投资方需要1.上海东枭贸易有限公司以项目投资为主营，为了带动整个企业投资竞争力的提升，上海东枭贸易有限公司出资设立1000万人民币商业保理公司。此次设立保理公司作为上海东枭贸易有限公司产业链金融战略的重要组成部分，其服务对象全部为公司产业链上下游合作伙伴，旨在解决公司上下游合作伙伴的资金问题，从而有效提升公司的产业链整体竞争力，一直致力研发高科技产品。后期上海东枭贸易有限公司经营规划重点之一落在了“产业链金融”生态圈战略的推进上。而此次设立商业保理公司，正是该生态圈战略下的重要举措之一。借助商业保理的应收账款问题，解决产业链上下游合作伙伴的资金问题，实现整体产业联动核心竞争力的提升高收益的增长。（二）保理业务功能需要1.股东服务功能：为上下游企业提供贸易融资、应收账款收取、风险控制等服务。2.融资担保功能：通过应收账款质押方式为上下游企业获得融资融通，同事可以将保理产品抵押给银行或其他资金方获取低成本周转资金，商业保理公司具有放大十倍的融资杠杆功能。3.优厚回报功能：通过开展商业保理业务，分别收取企业的保理费、5手续费、管理费、担保费等费用可获得优厚盈利，一般年回报率不低于30%。4.对于供应商来说，首先可以为企业的客户提供更多的具有竞争实力的付款条件，即使维护了良好的客户关系又能确保资金的及时回笼，加速了资金的流通，增加了企业的利润。其次，开展保理业务之后可以由保理公司进行收账的催收和信用风险的控制，在一定程度上将风险转嫁给了保理公司。此外，相比较信用证交易的繁琐，保理业务的手续相对便利。5.对于供货商来说，由于银行为供货商提供了提前的资金融通，因此供货商可以给予进货商更优惠的付款条件，有利于进货商的业务扩大，利润的增加。（三）市场行情需要随着全球经济的发展，国际贸易、国内贸易往来甚为频繁，为了维持良好的合作关系，卖方企业会给予买方企业一定发赊账期，由于买方企业的信用层次不齐，卖方企业就可能面临赊销而遭受到资金紧张和买方信用风险等问题，为解决这一现象，保理业务应运而生，商业保理业务为贸易伙伴提供集贸易融资、商业资信调查、应收账管理及信用担保于一体的综合性服务。在当今经济市场上保理业务越来越重要，市场需求也日益增多，越来越多的企业向借助保理业务的服务功能解决应收账款问题，及时解决资金周转，恢复企业正常运营。以上所述，从投资方、保理业务功能以及市场需要三方面来分析保理公司的原因，这三方面足以说明保理公司在现今经济社会中的重要地位保理公司是顺应的经济市场发展的形势，不可或缺。6五、总结综上所述，可看出，商业保理公司实际上是一个中小企业和外贸出口企业流动资金融资瓶颈的解决方案。该项目也是扩大内需、加强外贸企业竞争力和增加就业有效的重要方式，尤其是港口类城市和地区。上海东枭贸易有限公司设立商业保理公司旨在解决产业链上下游合作伙伴的资金问题，尤其是小微企业的资金问题。上海东枭贸易有限公司作为产业链的核心企业，致力解决产业链上下游上下游企业的资金问题，不仅提升了产业链的核心竞争力，而且在一定程度上增加了经济收益。以上种种分析，上海东枭贸易有限公司的可行性和必要性。上海东枭贸易有限公司将利用自身的经济优势和资金支持，充分准备，将商业保理有限公司正常运营起来，在发展壮大产业链的同时，服务更多企业。7（此页无正文）股东签字或盖章：日期：2016年1月15日