银监办发【2011】206-中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知

中国银行业监督告理委员会办公斤文件银监办皮(2011)206号中网银l监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险徙布的通知~银监局.~喜欢置性银行、固有商业银行、脏钳制商业银行，邮政储蓄银行近期.不法分于利用银行承且汇罩进行监诈活动且曲遣置遭银行承且汇罩的章件有明显丘弹趋势、山西、江草、河街、嚣圳等袍相撞出现了与银行承且汇罩有盖的靠件风险。为进-步强化银行承兑军事业#的管理.酣草童件且险，现作如下且险提示-、各银行业金融机构要克分认识并高度重视银行罩据业务中存在的风险隐患.强化制度执行蝇撞撞作班程.加强监督雄辈革事责任制.审幢盘..切其睛在据作风险.二、加强对承且申请人和贴现申请人的黄借调查，真理风险是口前移.银行业金融机构要坚决按照了解你的事户、了解你在户的业务..约原则.加强事户费倍调查工作，严格审罄罩据'请人费咯、贾晶背景的真实性且背书擅转过程合理性，严肺神罪人肆意.，.套取银行借用.三、加强对保证金来..真实性、含量性约审核和管理.本得降。t业#标准.办理业#过程中，世捆确保承且保证金比例适当且且时足额到位，本得且置.1贴现贵金量存悻证金不得挪用1提前丈取佳证金，不得将悻证金班户与其他账户串用，惺证金未覆盖部分所要卓约抵押、质押量'三方悻证必锺严格革实.囚、加强对'占理资金制付和使用惜现的管理.银行业金融机构要加强贴现资金使用情血的追踪徐壶.对与企业组曹草田成合同约是不#舍的曹金ìt转行为要采取严格的控制措跑，严曲曲助理费金直接转回出禀入量户·杜绝随身携带罩据和印章，凭传真和电话指挥划款.事后补办'占现贵料和划最凭证的情血，严禁t'L构异地品理罩据业务.五、加强禀据审验和查询查直环节管理.银行业金'生机构要确保禀捂审验人员的上圄资格和专业能力，严禁且事据查询代替审验，避先出现单人垂事情!It，姐在查询方式和程序.对大领银行承且王罩必噩坚持'人真地查询.六、加强重要空白凭证和业*'I!掌管理.银行业金11机构要加强对重要空白凭证和业务印章的管理，严格执行出入库、领周、壶记、直接、作血和销量制度.9l持印、押、证分管原则，第止出现二人多肉\审员古不分的输血.克其要防范内外勾结、骨造和变遭票据、但作且真直用\‘大头小凰等重大风险，-2一七、进-~加盟员工管理，提商从业人员专业技脏.银行业金融机构要加强对银行承且王罩业务从业人员的业务精训，全面提高从业λ且对银行承且王禀真曲且贾晶背景萤科约识ß'J挂桂，加强E工职业遭植素质考核要求，严第银行虽工作为中间人介绍罩据贴现业~从事膏金捕事活动。八、严，曾查处银行承且王罩业务中的违法违现行为。监管部门要智j)(银行业金融机构组织力量查处已芷罩据章件厘清责任，严肃是理有最责任λ员，绝不姑息，对严重违盟的机构扭情且可停办其票据业务，对管理不力、屠壶屉扭的银行业金融机构，除对直接责任人进行严肃是理外，还要追究有关领导的责任。对涉镰把罪的.要且时移道司法部门.九、银行承且汇票业务是违规操作缀芷月至诱庄大量案件的重点风险噎城，领监会曹就此多*做出凤险提示，提出监管要求。鉴于目前的风险串骨，银监会将结合深化银行业内植和集防制度执行年活动，进-步加大对果据业务的监管和检量力-.各银行业金'撞机构必须切事加大管理力度，做到令行禁止.领监会和各银童局将佳捂雄量结果和案件风险程度，对违规操作行为甚至昔草案件约机构和λ员给于严后此罚和问费。请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构.主H铜金'量监管承且Z禀风险提示通知内.电i!司帽'昏..蝇'腿衍...何.翻Itn-:o:.、‘行阁部-{~..、'你..饵'而筐n(j‘量，，，'肘眼.人z亨.，电G.再也砾，6627I18L3幌到蝠民中回忏辙'在管侧:rB\9rJ协公~。...事J、川-.11;:I!印发-,-般躏躏