知识产权运营投贷联动

“知识产权运营+投贷联动”知识产权金融创新产品——智融宝二O一七年三月三十一日整合资源·创新模式·协同发展成立时间：2014年7月11日注册资本：10000万元经营范围：知识产权服务；技术服务；投资管理；资产管理股东单位：中关村发展集团、海淀区国资经营管理中心、亦庄国际投资公司、中国技术交易所双维目标：知识产权价值实现，公司实现跨越式发展发展愿景：推动形成公平、合理、无歧视的知识产权运营生态环境成为具有行业影响力的知识产权运营服务商北京IP：我国知识产权运营事业的先行者、探索者、实践者关于北京IP整合资源·创新模式·协同发展业务架构：“1+2+N”知识产权运营服务体系关于北京IP整合资源·创新模式·协同发展各级政府高度重视知识产权质押融资工作国务院《关于新形势下加快知识产权强国建设的若干意见》：——创新知识产权投融资产品，探索知识产权证券化，完善知识产权信用担保机制，推动发展投贷联动、投保联动、投债联动等新模式。国务院办公厅《深入实施国家知识产权战略行动计划（2014—2020年）》：——到2020年，知识产权质押融资年度金额达到1800亿元。《“十三五”国家知识产权保护和运用规划》：——到2020年，知识产权质押融资年度金额达到1800亿元。《北京市“十三五”时期知识产权（专利）事业发展规划》：——到2020年，知识产权质押融资年度金额达到100亿元。一、背景情况整合资源·创新模式·协同发展我国知识产权质押融资现状“十二五”时期，我国专利权质押融资总额达1533亿元，惠及企业5000余家。2006—2015年，北京市共发放专利权质押贷款131亿元、886笔。人民日报、科技日报、南方日报等主流媒体评论：——知识产权质押贷款基本上是“传说”——商业银行做知识产权质押是个伪命题——知识产权可质押贷款为啥叫好不叫座？中关村发展蓝皮书《突破融资瓶颈：民营科技企业发展与金融创新》：——中关村近1000家被调查的科技型中小企业中，有49.5%的企业认为“资金”是其发展的首要制约因素；企业科技经费中81.9%来自于企业自有资金等内源融资渠道，金融机构贷款占比不足2%一、背景情况整合资源·创新模式·协同发展我国知识产权质押融资发展瓶颈知识产权评估难、处置难、变现难等问题普遍存在银行、担保等金融机构驾驭知识产权质押贷款能力不足科技型中小企业普遍具有轻资产、高风险的特点，不符合商业银行、担保公司等对第一还款来源的刚性要求“捆绑式”知识产权质押贷款模式是常态，科技型中小企业仅以知识产权质押很难获得银行贷款历史使命：“此项工作意义重大,中关村应该尽快出现不附带其他条件、真正意义、可复制的纯知识产权质押贷款案例。希望此项工作有利于形成。”——于军董事长2015.8.7一、背景情况整合资源·创新模式·协同发展设计目的解决商业银行知识产权质押贷款瓶颈：——国有知识产权运营机构与商业银行合作，专业能力与资本优势互补，解决金融机构知识产权评估难、处置难、变现难等问题解决科技型企业可抵押资产不足问题：——企业仅需以知识产权质押作为贷款担保方式解决科技型中小微企业融资难问题：——集知识产权质押贷款、知识产权运营、股权投资等服务于一体，从企业经营状况、知识产权、成长性等三个维度综合评价企业，相比传统金融机构降低科技型企业融资门槛科技型中小微企业特点：——轻资产、高风险、高成长、高收益二、产品设计整合资源·创新模式·协同发展IP评价银行贷款风险处置股权投资知识产权委托运营知识产权合作运营专利池建设知识产权证券化股权投资基金知识产权运营风险处置资金池二、产品设计总体思路：“知识产权运营+投贷联动”企业优先认股权整合资源·创新模式·协同发展贷款业务模式合作银行借款企业北京IPIP质押提供贷款评估公司北京IP评价分析风险处置融资成本补贴二、产品设计担保保险政府民间资本风险处置资金池优先认股权整合资源·创新模式·协同发展合作模式合作政府：海淀区人民政府——共建首期规模为4000万元的中关村核心区知识产权质押贷款风险处置资金池，对海淀区企业的智融宝贷款风险提供风险补偿合作银行：建行中关村分行、华夏银行中关村管理部——合作银行提供智融宝贷款资金合作评估机构：中金浩资产评估公司——独立对借款企业知识产权进行价值评估政府支持：——海淀、朝阳、丰台、石景山、昌平、顺义、房山等区县对知识产权质押贷款融资成本（包括利息、担保费、评估费）进行补贴，最高可补贴50%，最高可达100万元——中关村管委会、中关村知识产权促进局对信用类贷款、知识产权质押贷款贴息二、产品设计整合资源·创新模式·协同发展•知识产权质押为唯一担保•500万元以内快速批贷•部分区县企业补贴50%融资成本•政府风险补偿资金前置入池（海淀区2000万元）•知识产权运营+投贷联动纯快新全◇服务对象：科技型中小微企业◇贷款额度：500万以内为主，最高可达1000万◇贷款期限：1年期为主，可滚动续贷◇贷款利率：基准利率上浮30%以内◇评估费率：3%—6%（包括公司收费和评估机构收费）◇融资成本：有补贴6%左右，无补贴8-10%◇质押要求：纯知识产权质押，质押率30%-40%◇增信措施：企业实际控制人无限连带责任◇优先权：同等条件下优先认股权值二、产品设计整合资源·创新模式·协同发展筛选标准：企业标准•IP密集型行业，IP依赖型企业；•持续经营2年以上；•原则上销售收入1000万以上；•中关村信用评级为BB级以上；•企业及实际控制人信用状况良好；•拥有良好偿债能力；•拥有优质知识产权。知识产权标准•质押IP应为专利、著作权、商标；•质押IP应为企业核心知识产权；•质押IP应完整、有效、权属清晰；•质押IP应具有运营价值；•质押专利剩余保护期不少于3年，著作权不少于5年。二、产品设计企业为瞪羚、新三板创新层、知名机构投资、海帆的优先；企业技术为细分行业的领导者的优先；企业参与国家标准及行业标准编制或企业标准写入国标、行业标准的优先。整合资源·创新模式·协同发展智融宝2016年5月27日正式发布整合资源·创新模式·协同发展2016年5月27日，与建行中关村分行共同发布智融宝产品2016年11月，中关村核心区知识产权质押贷款风险处置资金池设立2016年12月20日，首个智融宝项目实现落地，智云达公司获得华夏银行贷款500万元2017年1月25日，建行首个智融宝项目落地，兴科迪公司获得建行贷款800万元2017年2月21日，《昨日市情》（普刊第31期）：“国内首个纯知识产权质押融资创新产品项目落地中关村”三、工作进展整合资源·创新模式·协同发展项目情况（截至2017年3月底）公司决策通过智融宝项目共22个，拟贷款总额为8980万元合作银行审批通过智融宝项目12个，批准知识产权质押贷款金额为5250万元已实现放款项目4个，放款金额为1800万元与19家企业签订优先认股权协议与2家企业签订知识产权运营合作协议三、工作进展整合资源·创新模式·协同发展智融宝贷款企业特点超过1/3企业为科技型小微企业超过1/3企业为初创期科技企业超过1/3企业净利润为负超过1/3企业为第一次获得银行信用类贷款合作银行对1/3企业进行例外审批批准贷款三、工作进展整合资源·创新模式·协同发展智云达公司是新三板创新层、瞪羚企业，主要从事食品快速检测试剂及设备的生产及销售，是该细分领域排名前两位企业，收入增长迅速，2016年收入过亿元。北京IP和华夏银行接受其7项专利权质押，发放贷款500万元。公司取得优先认股权。典型案例二：极科极客项目（银行例外审批）极科极客公司2013年成立，是全球首款智能路由器的发明者,致力于智能硬件智能路由器研发生产、销售和服务，曾获得创新工场等著名投资机构的投资，业务增长迅猛，但目前处于发展瓶颈，同时研发投入较大，一直处于亏损。北京IP与建设银行接受其3项专利权质押，批准贷款490万元。公司锁定1000万元的认股权以及知识产权独家委托运营权。典型案例一：智云达项目整合资源·创新模式·协同发展睿芯联科公司是一家从事超高频领域的初创企业，2016年收入为400万元，公司处于投入期，净利润为负。但拥有多项超高频RFID相关专利，其中2项专利纳入国家标准《信息技术、射频识别800/900MHz空中接口协议（GB/T29768-2013）》，北京IP与建设银行同意发放智融宝贷款200万元。典型案例四：志勤高科项目志勤高科公司主要从事核电安防解决方案和服务，是国内实现核辐射动态监测的唯一供应商，处于初创投入期，2016年收入不到1000万元，净利润为负。北京IP与建设银行同意发放智融宝贷款300万元。北京IP取得优先认股权。典型案例三：睿芯联科项目（银行例外审批）整合资源·创新模式·协同发展典型案例五：同辉佳视项目同辉佳视公司是新三板创新层、瞪羚五星企业，主要提供智慧商用显示、智慧教育、数字影院综合解决方案，拥有自主显示设备品牌及知识产权，业务增长迅猛，2016年增长超过50%，收入超过3亿元。北京IP与建设银行同意发放智融宝贷款750万元。北京IP取得优先认股权。典型案例六：博奥颐和项目（银行例外审批）博奥颐和成立于2014年6月，隶属于博奥生物集团，致力于“打造以个体为中心的身心大健康管理系统”，掌握基因检测核心技术，业务增长迅猛，2016年收入超过2亿元，但一直处于投入期，净利润为负。北京IP与建设银行同意发放智融宝贷款650万元。整合资源·创新模式·协同发展对企业经营状况要求大大低于商业银行传统要求不占用企业易于融资的房产、土地等硬资产为科技企业的知识产权价值进行背书投贷联动双重融资手段支持企业资本需求增值服务企业各类知识产权相关的需求海淀区政府对海淀企业智融宝贷款风险补偿50%小结：智融宝亮点北京市海淀区海淀南路21号中关村知识产权大厦B座4层联系电话：[phone]传真：[phone]何敏刚13311556165吕鹏飞15201347958