客户经理考核细则

客户经理考核细则(试行)一、晨会制度1、晨会时间为每星期一至五：8：00-8：30，各客户经理必须准时参加。2、如有急事、要事需要请假的，各客户经理必须提前与大客户中心管理员联系，做好请假工作，否则，按迟到或缺席处理。3、每迟到或缺席一次，扣罚20元，作为大客户中心活动费用。4、会议过程中，手机必须调到振动状态，非紧急事件不能接听电话，否则，扣罚10元。5、晨会的内容主要是列队、互检仪容仪表、总结昨日工作情况，汇报当日工作目标和具体工作计划、自我激励。二、日常管理制度1、客户经理每天填写《客户经理日志》，每天开展工作前先把自己设定的工作目标写在《客户经理日志》上。每天填写内容包括主要工作落实情况和业绩情况，以及业务发展中存在的问题等。如发现未按时填写《客户经理日志》的，每次扣罚10元；2、客户经理每周和每月必须填写《客户经理_____（周/月）工作总结与计划》，分别在每周星期一早上下班前和每月3号前交到大客户中心。如无特殊原因未按时上交的，每次扣罚50元；3、客户经理要做好客户回访工作，并填写《客户跟踪拜访报备表》。如发现未按维护标准回访客户的，每次扣罚50元；客户维护频次标准：余额级别维护频次和手段100万元以上钻石每个月1次上门拜访，2次电话联络。50万元—100万元白金每2个月1次上门拜访，每月2次电话联络。30万—50万元黄金每个季度1次上门拜访，每月2次电话联络。10万—30万元白银每半年1次上门拜访，每月1次电话联络。4、客户经理必须将新开发的客户资料及时在“客户经理管理系统”及时进行录入。如发现未及时录入的，每次扣罚50元；5、客户经理在工作中收集到的客户资料必须及时登录“客户经理管理系统”进行更新和完善。三、外出营销制度1、外出营销必须统一着装，穿邮政制服或营销中心统一购买的服装。如在正常工作时间外可以不受这一规定。2、外出营销必须佩戴工作牌，否则，一经发现扣罚30元。3、外出营销不得做与工作、业务发展无关的事情，否则，一经发现扣罚50元，累计3次，开除客户经理职务。如有急事、要事需要处理的，要事先与大客户中心管理员请假或汇报。4、客户经理在外出营销（陌生拜访、客户回访）注意做好《大客户登记表》登记工作，收集好客户的资料、建议、需求情况（包括业务本身的需求和业务外的其它需求）等资料，并注意技巧地向客户取名片。5、客户经理开展营销时候，除了客户自愿提出开户网点外，必须以就近方便客户为原则，引导客户附近网点开业务。6、日终回来后所走访客户情况、资料等进行整理，并录入“客户经理管理系统”，对客户资料进行更新和完善。7、日终做好《客户经理日志》的填写工作。四、内部营销制度1、内部营销必须统一着装，穿邮政制服或大客户中心统一购买的服装。2、内部营销必须佩戴工作牌，否则，一经发现扣罚30元。3、计划开展内部营销前，客户经理必须向大客户中心管理员汇报，由其调配内部营销的网点。4、客户经理不同时间要求到同一个网点开展内部营销的，以谁先申请谁得为原则。5、客户经理在到网点开展营销工作之前，管理员和客户经理先与营业处主任协调和做好沟通工作，以便工作的开展。6、客户经理在营销过程中必须以礼相待，热情服务，如受到客户有理投诉的，每次扣罚50元。7、客户经理的营销工作不得影响或阻碍前台正常的工作。8、客户经理在内部营销注意做好客户的资料、建议、需求情况（包括业务本身的需求和业务外的其它需求）等资料收集工作，以便日后跟踪和回访。五、报表资料整理制度1、客户经理每日把《客户经理日志》按日期大小顺序进行摆放整理，按月进行装订，以便查找和翻阅。营销中心管理员将不定期进行抽查。2、客户经理把《客户经理_____（周/月）工作总结与计划》按日期大小顺序进行摆放整理，按季进行装订，以便查找和翻阅。3、客户经理把《客户跟踪拜访报备表》按客户的级别进行分类摆放，并定期装订整理。营销中心管理员将不定期进行抽查。4、客户经理根据《大客户登记表》的内容在电脑上将客户资料进行录入和完善后，《大客户登记表》按客户所属网点进行分类摆放，并定期装订。5、客户经理不得将各种报表和客户资料向任何人泄露，否则，对客户经理进行开除处理。六、大型客户立项制度1、各客户经理拓展大型客户时，可以根据实际情况或客户实际需求，向营销中心申请立项，填制《大型客户立项申请表》。2、营销中心对提交上来的立项申请进行调查和效益分析，并3个工作日内向客户经理作出明确回复。3、对于一些靠客户经理个人能力难以开发的大型客户，可以由营销中心进行策划和组织，协助开发。4、对大型客户的维护工作，由客户经理和营销中心共同维护，作为重点客户来监控和维系。七、业绩通报制度。1、每日特大业绩通报制度。各客户经理对当天所开发10万元以上客户时，向大客户中心报喜，由管理员发短信给大客户中心各成员祝贺。2、每周通报。对各客户经理的上周业绩情况和本月累计新增情况、离目标情况进行通报。3、每月业绩公报表彰。由大客户中心主任在每月总结会上宣读各客户经理的业绩情况，对先进进行表彰。八、培训制度。1、客户经理必须参加市局或分局组织的各类培训工作。如发现无故缺勤的，每次扣罚100元。2、客户经理参加各类培训必须按规定时间、地点参加培训。如发现无故迟到、早退的，每次扣罚50元。3、客户经理在参加培训时，应用心学，在培训后，应用心实践，并加以总结、创新，以达培训最好效果和质量。九、薪酬制度客户经理薪酬由“底薪+提成+其它酬金”组成。1、每位客户经理维护的客户数为40户，余额总量为3000—3999万元，根据《东莞市邮政储蓄客户经理考核办法》中的客户经理定级标准，现业的客户经理定为四级客户经理，底薪为每月1200元。2、客户经理的提成按储蓄余额的考核标准计算；（1）旧客户余额考核。根据客户经理所管理的老客户的本月余额与以往月份的最高余额的差额，按照差额的1‰计提收入。例如：如果本月旧客户余额增加100万元，则奖励1000元。[备注：本年新拓展的客户，明年就纳入旧客户余额考核。]（2）新客户余额考核。根据客户经理本年新拓展的客户的本月余额与以往月份的最高余额的差额，按照差额的2.5‰计提收入。3、客户经理的其它酬金是指拓展特约商户的劳务费、拓展新客户奖励、代办保险手续费等。（1）客户经理拓展特约商户的劳务费为100元/户，每月按照客户经理新开发特约商户的数量计提收入。（2）客户经理本月新拓展的万元以上客户的数量，按照每户奖励50元的标准计提收入。4、大客户中心客户经理所有工资按本方案执行，不再参与工资总额分配，客户经理的个人所得税在客户经理的工资内扣减。5、根据金融政策的变化，薪酬方案可能会作适当调整。6、本方案由储汇分局市场部负责解释。