副题4经济人假设与制度约束14-3-15

经济人假设与制度约束浙江大学经济学院朱柏铭教授浙江大学公共经济与财政研究所所长浙江大学经济学院财政学系主任全国高校财政学教学研究会理事浙江省财政金融学类教指委副主任委员教育部“宝钢优秀教师奖”获得者全国MPA优秀教学奖获得者手机：[phone]E-mail：[e-mail]主要内容一、经济人假设的含义是什么？二、现实中的人都是“经济人”吗？三、利他主义行为的动机是什么？四、坚持经济人假设有何意义？问题的提出2004年12月26日，在泰国的哈特雷海滩，当海啸袭来时，有一个女子迎着海啸跑，因为她的三个孩子在海水里玩，没有注意到危险。她为什么义无返顾地去救自己的孩子？如果她救的是别人的孩子，又是为什么？一、经济人假设的含义是什么？1、经济人假设的含义缘起于亚当·斯密在1776年《国富论》中的一句话：“我们每天所需的食料和饮料，不是出自屠户、酿酒师和烙面师的恩惠，而是出自他们自利的打算。”经济人假设：人总是在一定制度约束下，追求自身利益最大化的。2、经济人假设的地位主流经济学有两块基石：一是经济人假设，二是稀缺性假设。经济人假设为数学工具的运用奠定基础。张五常：是否从自利角度解释人的行为，就决定了你是否在经济学的框架内思考问题。二、现实中的人都是“经济人”吗？1、反对的意见（1）来自有限理性的批判赫伯特·西蒙：任何个人不可能绝对的理性，因为他掌握的信息和处理信息的能力是有限的。哈维·莱本斯坦：任何人都有双重性，既有注重计算、坚持标准和追求利益的理性倾向，又有不重计算、不坚持标准和追求安逸的非理性倾向。（2）来自社会—文化人的批判道格拉斯·诺斯：人的决策取决于周围环境的约束以及本能、习惯、习俗、从众等非理性因素的影响。阿马蒂亚·森：对自身利益的追逐只是人类许多动机中最重要的动机，但人性、公正、慈爱和公共精神等品质也相当重要。2、赞成的意见人们从事各种活动，都是出于成本收益的考虑。加里·贝克尔：“利益”一词是广义的。利益可能是指：货币收入；非货币的经济利益（福利条件）；非经济的利益（声誉、地位、理想）。官僚经济学的代表人物尼斯卡宁认为，人们所追求的目标函数中有四个变量：地位（Position）权力（Power）财产（Property）声望（Prestige）三、利他主义行为的动机是什么？1、亲缘利他源于基因拯救亲缘利他：有血缘关系的生物体为自己的亲属提供帮助的行为。因为它们拥有共同的基因，对相同基因载体的拯救就是对自己基因的拯救。这是生物界存在利他行为的根本原因。汉密尔顿：利他程度会随着血缘关系的疏远而下降。（R.道金斯《自私的基因》，上海三联书店，1993年。）E.O.威尔逊：人类的利他行为就其生物学的根源而言，与其他任何动物一样，也是亲缘选择的结果。（威尔逊《论人的天性》，贵州人民出版社，1987年。）2、互惠利他源于期望回报互惠利他：生物个体追求客观回报的行为。一个人想获得尊重、荣誉等给他带来的效用，他就可能关爱别人。主观为自己，客观为别人。朱思考：互惠利他通常发生在无法通过货币交换的领域。是不是？3、纯粹利他可能源于基因变异纯粹利他：不追求任何客观回报的行为。表现出毫不利己甚至付出生命代价的壮举。【专栏】2007.11.30，解放军第二炮兵某旅机要参谋孟祥斌与妻子、女儿，前往市区购物。途经金华市婺江的通济桥时，孟祥斌勇救跳江轻生的女青年，自己却沉入水中，不幸牺牲。36岁的温州平阳县人谢作旺在江苏镇江办企业。2008年10月25日凌晨，为救一名跳江的女子，付出了宝贵的生命，留下妻子和儿子。2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自杀。乌拉圭人玛利亚迅速脱去外衣跳入水中，将她拉上岸后悄然离去。那一瞬间，他们脑子里想的究竟是什么？本能？职业习惯？低估风险？以色列西伯莱大学的爱伯斯坦发现，促使人类表现纯粹利他主义行为的基因变异，发生在第11号染色体上。“利他主义”基因是通过促进受体对神经传递多巴胺的接受，给予大脑一种良好的感觉，促使人们表现利他行为。四、坚持经济人假设有何意义？1、提倡自利反对自私自私（Selfish）和自利（Self-interested）有区别。自利的底线是：不损人。一个自利的人并不卑鄙，照样可以高尚。【专栏】武汉市景明大楼建于1917年。1999年收到英国某设计单位的来函，称该楼设计年限为80年，已超期服役2年。2007年年底，上海市政工程管理局收到英国某公司的来信，称外白渡桥“设计使用年限为100年，现在已到期，请注意维修”。【专栏】美国超市的说明书折叠婴儿床：如果孩子在床上，请先将他抱走再折叠。电熨斗：千万不要熨烫正穿在身上的衣服。商家把许多意外情况写清楚，万一真的出了事，胜算也大。在经济社会管理中，要尽可能抓住人的利己心。为什么有些制度顺利实施？有些却一再受阻？例如，“1＋2”模式很受学生欢迎。2、觉悟是靠不住的《辞海》、《现代汉语词典》对于“觉悟”一词的解释：①从迷惑中醒悟过来；②领悟教义的真谛；③今常指一定的政治认识。在利益（权力、地位、美色、金钱等）面前，觉悟显得很脆弱。2001年10月初，国务院打算地方企业所得税和个人所得税以2001年执行数为基数，实行增量分成。项怀诚部长担心出现人为做大基数的问题。朱总理说，要相信地方干部的思想觉悟。在11月14日国税总局干部座谈会上，朱总理披露以2001年实绩为基数。结果呢？各地闻风而动，挖空心思上基数。2001年12月上中旬，地方企业所得税同比增长187.1％。增幅超过100％的地区江西816.0％宁波708.7％河南609.0％广西597.7％青岛577.2％内蒙古496.9％浙江467.5％宁夏462.2％安徽404.5％贵州376.5％新疆352.9％吉林314.8％山东235.6％天津230.1％江苏223.5％重庆197.5％湖北179.2％河北173.3％甘肃167.4％大连164.0％山西155.7％云南142.8％湖南128.6％陕西104.6％2002年1月上旬，收到财政部《关于2001年所得税增长情况的报告》时，朱总理被极端离谱的增长率震怒了。下令审计署派员赶赴各地，专项检查，要求对弄虚作假人员严惩不贷。3、扎紧制度的篱笆人是利益的动物。只有良好的制度作保证，追求个人利益最大化的行为才不会卑鄙。制度：正式制度与非正式制度亚当·斯密认为，人们从事自利经济活动的三重约束条件：宗教道德法律“Religion”一词的本意是义务、约束，特指“人与神明之间的约定”。美国著名的宗教社会学家彼得·贝格尔（Peter·Berger）说：“宗教是一种用神圣的方式进行秩序化的人类活动。”达尔文：“不信神的立场只适合于有教养的人，让普通大众接受无神论的时机还不成熟。”西方人从《圣经》关于亚当与夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸园的故事中相信了人性恶。他们注重通过制度和监督规范人的行为。中国人则追随孔孟的儒家学说，相信人性善。认为只要加强教育，就可以避免违法犯罪。总是忽视外在的监督制约，寄希望于人的觉悟。所有的官员腐败都是缺少有效制度约束的结果。他们有机会把个人凌驾于组织之上，把权力凌驾于法律和制度之上。“牛栏关猫，进出自由。”结论●如果利益是广义的，那么逐利就是人的行为动机，利他主义只不过是开明的利己主义。●人应当有觉悟，但是常常经不住利益的诱惑。●以“自私的人”为假设前提而设计制度，才会使人成为“自利的人”。