融资与资金运营计划

融资与资金运营计划资金需求和来源我公司资金主要用于购买生产性固定资产和办公用设备以及生产中所需的直接原材料、直接人工、制造费用及其它各类期间费用等...资金使用状况如下：一.资金需求资金需求和来源----生产成本名称单价数量备注缝纫机1480元3质量优先初期材料支出1,5000元初期材料储备充足剪刀，钻子，人台等制作工具9,500元锁边机2100元1注塑人模架4505台式电脑70001熨烫机2302固定资产资金需求和来源----生产成本其余支出名称金额厂房门店（房租，装修，水电费）3,5000流动资金储备2,5000对于政府部门的固定支出项目和数额3,000职工工资（初期可能暂无，详情见股本结构与规模）资金来源：1.政府支持10%（土地租金）2.亲属资助（自有资金）75%3.金融机构贷款15%（前期）资金需求和来源资金来源及融资计划金融机构贷款：大学生创业贷款是国家给大学生提供的创业优惠措施，为支持大学生创业，国家各级政府出台了许多优惠政策，涉及融资、开业、税收、创业培训、创业指导等诸多方面。创业贷款的期限一般为1年，最长不超过3年；为了支持下岗职工创业，创业贷款的利率可以按照人民银行规定的同档次利率下浮20％，中期（一期贷款还清后）：不进行金融机构贷款原因：不适应，不适合鉴定成本过高融资计划自身积累，内部融资股本结构及规模股本来源股本结构政府资助管理层控股甲乙丙专利技术入股金额100003000030000300005000比例9.52%28.57%28.57%28.57%4.76%公司的注册资本为：股本结构中，我公司管理层资金入股占总股本的85.71%，由于是新的小企业，管理层自动成为产品的加工人员，生产人员，所以所占股份规模较多，共同承担风险，化解风险。管理层人员工作分配人员工作分配：甲：厂长，生产，对外业务决策者乙：对外业务管理，财务，后勤丙：专业生产，加工，绘制图稿资金运营计划资金使用项目及计划•1.广告计划：•我公司的区域范围为东华大学极其周边，主体为东华大学学生，我们将进行线上线下两种形式进行宣传，线上，人人，微博等免费平台，线下，学校及周边海报及传单的发放。•2.生产管理计划：一人专门负责业务签订，财务状况的处理及各种设施卫生等非专业工作的进行。其余二人负责生产加工服装。•3.其他资金需求状况：工厂租金；设备购买；办相关手续所需费用；装修费用；流动资金。•4.销售计划：与想要为其服装进行加工的客户签单，为其加工，并交货给他们，我们不负责为他们销售，但在生产每一件服装时，要附有我们生产的标志，为我公司以后的发展奠基。财务假设与依据分析依据：我公司的经营内容为根据客户提供的部分原料和想象效果进行衣物改造，在我公司初期具有劳动力成本小的优势，虽然加工费用相对较其他厂较高，但在服装方面拥有专业知识可以更好更专业地为客户在制作，款式，工艺等方面进行全方位服务，为使我公司长久发展，信誉度提高，则会保质保量，满足各类客户需求。财务计划：预计未来2~3年内将所投资本收回并实现盈利。具体计划：第一季度：由于气候影响，进行某些创新改造，如连衣手套等等，以及辅助东华大学学生服装设计的学生进行期末作业的制作，预计实现毛利润：6000~9000第二季度：由于东华大学进行时尚周，接单辅助，加上某些其他单子的辅助，预计实现毛利润：10000~15000第三季度：前期帮助服设同学进行衣物的设计和制作，后期进行夏季服装的改进，偏重时尚创新，可能业务量会减少，预计毛利润：7000~9000第四季度：业务量会相应减少，可以选择线上接活，线下闭店减少成本支出：预计毛利润：2000~4000财务假设走势图(理论情况下)10,5000第一季度第二季度第三季度第四季度01~3年内走势图安全性分析•企业公司经营安全性分析：一.我公司的设备足够好、原材料提供客户的信誉足够好，设备到货、加工，完成并能保证按时交货，交货中足够保证产品质量。二.不变因素，学校教学不会改变，地点暂时不会改变，有稳定的收入来源，即使没有外接单也能保证良好的运营状况。前景分析•目前国内的服装多重视款式上的新颖，但并不是一件衣服上的所有部分都值得顾客欣赏，与此同时，在质量方面要求相对较低，而消费者对质量要求很高，因此，我们公司在这两方面同时进行，既保证质量的高要求，在款式设计方面也会随着客户的想法更新。因此，在未来市场上会有我们的一席之地。•产品的品牌和专利：我们公司制作的服装均会附有我们的生产标志，在自主设计及加工的服装中还要有我们自己注册的品牌。退出策略•由于我公司是内部集资，投资人就是经营者，所以对于我公司的退出无非两种情况。•1.出售：见好就收，当公司已经达到了自己理想的预期值，为了避免更大的风险，退出市场，转行，经过三人的同意后出售公司。•2.破产清算：迫不得已的退出方式•3.企业转型：我公司的生产经营主要是按客户要求进行订制，协助，改良衣物，当企业成长到一定阶段时，将原先创新的衣物进行专利申请，批量化生产。风险与问题风险•政策：对原先的衣物进行改进，并印上自己公司的牌子，是否触犯原先厂家的某些权力，是否会遭到干涉。•技术：对于客户所提出来的要求，我公司是否有能力解决这些要求，当设备条件不允许的情况下如何和客户进行沟通。•市场：通货膨胀，改造价格是否会受到影响。•环境：若校区更改，怎么办规避策略•对于侵犯权益方面，与客户签订合约，印刷我公司logo在改造衣物上可减免价格，但自己要承担后果；也可选择不印，但要付全部价格。•技术：在接单，签合约前明确此件产品是否可以真正做出来。•环境：校区改迁，有能力的情况下，改变办公场所；若没有能力改变办公场所，招校园代理，代理登记需要服装改制的客户。