银监办发〔2012〕286号-中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知

什八AZ从Tv各银监局，各政策性银仔、嚣有商j立银行、股份制商业银拧，邮政储近年来，银行承兑汇票业务快速增长，票据业务风险隐患逐渐积累，票据相关案件时有发生C为加强银行承兑汇票业务越管，现KA啦队矿瓦银监办发(2012J286号忖口中国银监会办公厅出关于加强银行承兑汇票业务监管的通知蓄银行，各省级农村信用联社:就有关问题通知如下:一、银抒业金融机持要高度重视银抒承兑汇票业务风险，认真落实有关监管要求O要加强客户授信调查，严格审查票据申请人资格、贸易背景真实性及背书流转过程合理性。要加强票据业务保逗金、贴现资金边传和使用、查验和查询查复、重要空白凭证和肿汀日门呻阶皿L埠iv用四业务6p章等关键环节的管理O要完善业务注程，强化制度执行，切实肆范票据业务风险。二、银行韭金融机构要挂动银行承兑汇票-*-务的审慎发展。要提据自身发展战略、客户结构、风拴管理水平和商控能力，合理费定业务规模和发展速度。二、银拧业金融机将要加强银有承兑汇票之lt务统一授结管理O要科学核定客户票据业务授信规模，助止签发超过企业援信限额的票据，防范各种剖票违规行为O器、银行业金散机构要如强银行承兑汇票业务统一授权管理C原期上支行或一线经营单位仅负责票据承兑和直黠业务，转贴瑰、实入返售、卖出自购等韭务由总行或经授权的分行专门部门负责办理。五、最行业金融机持要完善银有承兑汇票监测和查库制度，加强票据集中保管O已站现票据、凌押票据应作为重要会计凭证入库，自总行或经授权的分行专门部门集中保管，支行或一线经营单位不持自行保管。已贴现票据必须完成姑现企业向银行的背书，静止银行合法权利悬空。六、银行业金融机持要如强银行承兑汇票业务保证金统一管理O保证金黑户原黠上应开立在总行或经授权的分行;对于在票据承兑申奇人开户行开立保证金账户的，应通过系统控制、定期对-2一账等措施防范保证金挪肆岚险。七、银行业金融机构要加强银行承兑汇票韭务交易资金账户统一管理O票据转贴现、买入返售、卖出自购资金应由票据转入仔将资金划入票据转出行在中器人民银行开立的存款准各金账户，或票据转出有在本行开立的一般存款账户，不得转入票每转出行在绝行开立的账户，防止随意开户和资金体外循环。应明确专门部门负责交易资金来户的监测和管理O八、银行业金融机将要加强银有承兑汇票查海查复管理O票据承兑行要按有关部门规定，在电子商.i汇票系统进行及时登记，以便他行查询:要完善查询台账制度，如遇法院冻结止付等影响票据权利的事件发生，应在技委j法院通知离卡工作Z内依托中层人民银行大额支付系统或其他适当方式通知票据查询行。票据查询行如巳将票每转出，应通过适当方式遥知交易对手，确保持票有及时主张合法权利O法律法规另有规定的除外。九、锻仔业金融士在持要完善考核方式，降{过票据业务余额等规模指标考核权重，提高票据业务合规性、操作风险坊控等指标权重O要如强员工管理，不断提高员工票据业务能力和合规意识，严禁员工参与各种票据中分和资金捷客活动O要如强票据主务审计，开展票据业务制度、流程及执行有效性的审计评静。十、各级监管部门要严肃查处银行承兑汇票业务中的违法违-3规行为，视情况采取暂停市场准入、暂停票据业务等监管措施。对管理不力、屡查屡祀的，除对直接责任人进行严肃问责外，还要追究有关领导责任。涉嫌花辜的，及时移送司法机关G(此件发至银监分局和地方浩人银行?喜~精〉内部发送:银行二部、法规部、银有一部、银仔三部、银行招部、非银部、合作菁、案停稽查局。(共印55份)联系人:彭锋联系电话:66279478校对:彭锋中自最革会办公厅2012年10月9EI印发-4