浅析招商银行金葵花理财产品

浅析招商银行金葵花理财产品1402班杨爱丽袁相宜马金娥李昱擎刘悦岁月流金点滴关怀—金葵花理财服务分析金葵花产品简介招商银行向“金葵花”客户特别推出“金葵花”白金卡,无论何时何地,无论境内境外,您都可以享受到尊贵专属的温馨服务。“一对一”理财顾问服务是招商银行“金葵花”理财的核心。每一个高端客户都能得到专职的客户经理服务，除了传统银行业务以外，客户经理可以为客户“量身定制”各种理财建议、理财产品组合，以及提供丰富的外汇、基金、证券专业投资资讯，还能够为客户进行中长期的专业理财规划。金葵花理财产品现状目录理财规划师的职业前景华扬金融教育-领先的金融财务课程供应商职业理财，规划人生一三二一、国家理财规划师职业前景理财规划(FinancialPlanning)是由专业的人员运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。总结：理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案什么是国家理财规划师？制定专业理财方案理财规划师个人、家庭及企业的财务安全及财务自由金融行业人员经专业、系统的知识培训个人、家庭、企业1、人们手中积累大量资金，不知如何管理2、金融投资领域陌生，担心害怕风险3、经济高速发展前提下需要专业理财人员进行财富的规划和管理理财规划师在国内的现状？•行业人才的巨大缺口，目前持有证书的金融从业人员近20万，而随着理财服务的需求大量增加，职业缺口高达60万人•理财规划师三级属于国家高级技能人才，二级属于国家初级技师级技能人才•上海、深圳等发达城市对中级技术资格以上的人员，颁布了优先申办户口等人才引进政策理财行业前景•相关专业应届毕业生•其他行业从业人员•基金经理、投资经理•银行客户经理•证券经纪人•企业财务总监•保险代理人保险推销员寿险顾问理财规划师保险行业营销方式发展历程？推销单一理财产品推销组合理财产品营销解决理财方案深圳市企业家协会会员单位国际投融资商会副会长单位外商投资商会副会长单位金融培训行业明星机构（2006）深圳教育培训品牌机构（2007）深港十大教育品牌（2007）最值得深圳市民信赖的培训机构（2008）教育培训行业“金口碑”品牌机构（2009）“中国平安”中国企业金融年会“金融服务奖”二、华扬金融教育-领先的金融财务课程供应商选择华扬选择成功•学员满意度最高的金融教育机构•第一家专注于把理论运用于实践的金融教育机构•不定期的俱乐部活动和论坛，为学员搭建学习、交流和拓展人脉的平台•为优秀的理财规划师学员提供猎头服务和创业的平台•公开的网上交流平台，三年免费的网络课程，完善的后续服务华扬金融教育★师资阵容强大：课程师资全部来自香港、深圳和内地的资深理财专家、投资专家、企业家、高校知名教授★教学模式先进：理论+实战案例+方案规划研讨，互动授课，突出实践与应用★资源平台广阔：直接成为“财富邦”俱乐部会员，免费参加俱乐部举办的讲座、论坛及沙龙活动★完善的后续服务：每班配备一名专业班主任，并配备1-2名助教老师以保证学员的学习效果★三年网络教学支持：全程面授教学以后可以免费享受三年网络教学服务。72课时实战课程，48课时考前特训，三年的网络课程课程设置•华扬教育学院通过率在85%以上•全面丰富的网络课程资源，三年免费开放•财富邦会员可参加讲座、论坛及沙龙活动•现金流游戏掌握金钱运作规律、了解各大投资工具，金融术语全面了解•获得大量财经资讯，结识分布广泛的学员网络课程价格：5900元团体报名：4900元。证书等级分类1、理财规划师分级理财规划师国家资格认证分为三个级别：理财规划师三级理财规划师二级理财规划师一级（只在试点，没有执行）2、理财规划师课程内容国家职业资格二级——财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等十三门课程；国家职业资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十一门课程；三、职业理财，规划人生3.理财规划师—相关事宜报考条件理财规划师报名条件国家职业资格三级（具备以下条件之一者）1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。总结：一般高中、中专毕业满6年（大致24岁以上）国家职业资格二级（具备以下条件之一者）1、连续从事本职业工作13年以上。（高中，中专毕业满13年）2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。•理财规划师报考时间国家职业资格二级——每年6月中旬、12月中旬国家职业资格三级——每年6月中旬、12月中旬•调深户加分政策国家职业资格三级——加分50分国家职业资格二级——加分60分国家理财规划师相关事宜职业资格证书权威性国家理财规划师（ChFP）职业资格证书•由人力资源和社会保障部颁发，具有国家资格的理财规划师认证•我国唯一由政府部门颁发的理财类认证，也是目前我国官方认可的最具权威性的理财类证书•联合国成员国及相关组织共同承认•成为衡量一个地区理财行业的发达程度的参考指标谢谢请在此页阐述作品设计理念（此页非设计模板）•设计说明–记得当时刚进这家公司，第一个星期试用期，公司就是出了一个做PPT的题目，主要是讲解理财规划师的功用和理念；当时自己对这行业也是不甚了解，就利用自己的一些网络知识，简单、简洁的做了个PPT。现在想来，当时还是蛮有意思的，一步一步的理解；一步一步的改进；想来却是挺有趣!这次看到WPS举办这样的赛事；我就把以前的资料调出来看看，花了些时间，做好了这个PPT,还请批评指正；若能有稍许的出彩之处；万分荣幸！•图片来源–图片均自行设计