案件防控竞赛题库下发

1/34案件防控竞赛题库一、单项选择（必答题）1、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？CA、市场风险B、策略风险C、法律风险2、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？BA、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理3、张某是银行的信贷员。2009年张某不按规定审核贷款材料，向个人和汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪？BA、职务侵占罪B、违法发放贷款罪C、违法向关系人发放贷款罪4、贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列B行为，将不会受到监管部门的处罚。A、降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款。B、在权限范围内审批贷款。C、未按规定签订借款合同5、根据《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过：CA、5%B、8%C、10%6、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保。该保证：AA、无效B、有效C、效力不确定7、担保法规定下列哪些财产可以抵押？AA、土地使用权B、学校、幼儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施2/34C、所有权、使用权不明或者有争议的财产8、哪个不属于《担保法》规定的担保方式？CA、抵押B、质押C、出借9、国家反洗钱行政主管部门是指AA、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行10、根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存AA、5年B、10年C、15年11、银行目前对外公告的各项存款利率为。AA、年利率B、季利率C、月利率12、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是？BA、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息13、客户在办理手机银行卡口挂后，可在省内任意网点办理解挂或口挂续挂，口挂有效期为C天。A、3天B、4天C、5天14、A是记载经济业务活动的工具，是明确经济责任、办理资金收付和处理财务收支的书面证明。A、会计凭证B、会计要素C、会计科目D、会计对象15、经济业务发生时直接取得或填制的会计凭证叫做A。A、原始凭证B、记账凭证C、复式凭证D、单式凭证16、存款人开立单位结算账户，自正式开立之日起C工作日，方可办理收付款业务。A、2日B、4日C、3日17、银行成立日期是指哪一天？BA、资本缴足的日期B、营业执照签发日期C、正式对外营业的日期3/3418、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是AA、财务会计账簿B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更19、（C），银行从业人员应遵守信息保密原则。A、在受雇期间B、在离职后C、在受雇期间与离职后20、存款人开立的B账户为报备类账户。A、基本账户B、一般存款账户C、临时账户21、A是对会计对象进行的基本分类，是会计核算对象的具体化。A、会计要素B、会计科目C、会计对象22、负债是指企业由于过去的交易或事项形成的A。A、现实义务B、将来义务C、过去义务23、会计对象是企事业单位的BA、经济活动B、资金运动C、经济资源24、下列会计科目中，属于损益类的是A。A、财务费用B、实收资本C、制造费用25、我国的法定记账方法是C。A、增减记账法B、收付记账法C、借贷记账法27、A是以“借”和“贷”为记账符号的一种复式记账法。A、借贷记账法B、复式记账法C、单式记账法28、记账凭证应根据审核无误的C编制。A、复式凭证B、转账凭证C、原始凭证29、现金清查中，无法查明原因的长款，应计入C账户核算。A、其他应付款B、其他应收款C、营业外收入30、根据《中华人民共和国会计法》的规定，主管全国的会计工作的是AA、国务院财政部门B、国务院C、审计署31、根据《中华人民共和国会计法》的规定，我国是以B为一个会计年度。A、开始生产经营之日起至下一年的次日4/34B、每年公历1月1日起至12月31日至C、领取营业执照之日起至下一年的此日32、下列不属于国家统一的会计制度是A。A、企业会计准则B、企业会计制度C、会计档案管理办法33、销户储蓄存折剪口处理，在存折磁条左侧沿B度角剪角，剪角高度以磁条高度为限。A、30B、45C、6034、电脑活期储蓄存款开户时，无须输入微机的客户信息是C。A、客户姓名B、身份证件号码C、工作单位35、存款人死亡后、法定继承人申请挂失时，需持县级以上C签发的继承权证明书办理。A、公安部门B、民政部门C、公证部门36、客户单笔支取本息合计A以上存款人民币，必须出示存款人有效身份证件。A、5万元B、10万元C、2万元37、会计档案立卷采用的分类方法AA、年度、保管期限、档案类别B、保管期限、年度、档案类别C、档案类别、年度、保管期限38、会计档案在形式上可分为纸质档案和CA、光盘档案B、原始档案C、电子档案39、《会计档案移交清册》由BA、接收单位会计部门编制B、交出单位会计部门编制C、交出单位办公室编制40、中华人民共和国劳动合同法实施时间C。A、2007年6月29日B、2007年10月1日C.2008年1月1日D、2008年5月1日5/3441、企业为职工缴纳基本医疗保险缴费的比例为职工工资总额的C。A、2％B、4％C、6％D、8％42、员工犯有违规违纪行为的，视情节严重给予的纪律处分其中一项为A。A、辞退B、移交司法机关C、移交司法局D、移交检察院43、公司股东投资形成的全部法人财产权，归属于A。A、公司B、股东C、董事会D、国家44、劳动法的首要原则是A。A、保障劳动者的劳动权B、物质帮助权C、报酬权限D、休息休假权45、A是雇员与雇主确定劳动关系、明确双方权利义务的协议。A、劳动合同B、雇用规则C、司法解释D、集体合同46、根据内容涉及国家秘密的程度，含有重要的国家秘密，泄露会使国家的安全和利益遭受严重损害的文件属于C。A、内部使用文件B、秘密文件C、机密文件D、绝密文件47、根据《中华人民共和国合同法》的规定，订立合同要经过B两个阶段。A.要约邀请和要约B.要约和承诺C.要约邀请和承诺D.通知承诺和签订确定书48、企业的长处和竞争优势是什么？D。A、企业宗旨B、顾客C、产品范围D、自我意识49、在企业发展的不同阶段，C是企业的动力，是企业的核心竞争力。A、企业管理B、企业形象C、企业文化D、企业经营业绩50、现阶段信用社向个人客户提供的主要负债业务为C。A、发行债券B、代收各种费用C、储蓄业务D、各品种贷款51、“信用社的会计核算，不得多计资产或收益，也不得少计负债或费用”属于A的运用。A、谨慎性原则B、历史成本原则C、客观性原则D、权责发生制6/3452、一般会计人员调动或离职交接，由B监交。A、第三柜员B、会计机构负责人C、信用社负责人D、上一级机构会计主管53、下列不属于会计凭证基本要素的是D。A、日期B、收付款人账号C、客户签章D、流水号54、会计档案不包括D。A、纸介质档案B、磁介质档案C、光电档案D、声像档案55、下列不属于凭证基本要素的是D。A、收付款人开户行的名称和行号B、会计分录C、凭证编号D、券别56、办理储蓄存款开户后，应在存单上加盖C交给客户。A、现金收讫章B、现金讫章C、存单折专用章D、信用社公章57、办理个人储蓄存款业务，应当遵循B的原则。A、存款自愿、取款自由、存款有息B、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密C、存款自愿、取款自由、为存款人保密D、存款自愿、存款有息、为存款人保密58、储蓄存款是银行A的重要来源。A、信贷资金B、资本金C、信托基金D、公积金59、贷记卡区别于借记卡的主要功能是D。A、取现B、转账C、消费D、透支60、网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的B。A、《假币没收收据》B、《假币收缴凭证》C、《货币真伪鉴定书》D、《假币收缴单据》61、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有B名鉴定人员同时参与。A、3B、2C、4D、没有要求62、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后D。7/34A、2年B、3年C、5年D、10年63、企业存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具的营业执照证明文件为：AA、企业法人营业执照正本。B、企业法人营业执照副本C、企业法人营业执照正本复印件D、企业法人营业执照副本复印件64、企业存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具的营业执照证明文件为：AA、企业法人营业执照正本B、企业法人营业执照副本C、企业法人营业执照正本复印件D、企业法人营业执照副本复印件65、柜员卡办理口挂时，A授权。A、无B、三级柜员C、四级柜员D、综合管理柜员66、柜员卡密码有效期为D天。A、三天B、五天C、十天D、十五天67、同一柜员的会计凭证按C排列。A、办理业务前后顺序B、随意排列C、流水号从小到大顺序D、凭证号码从少到大排列68、下列不属于与同事交往礼仪规范的是D。A、沟通信任B、和谐相处C、团结协作D、体察下级69、重点账户余额对账单收回率应达到100%；非重点账户余额对账单收回率应不低于D含客户默认余额正确的账户。A、50%B、75%C、60%D、80%70、前台柜员按存在形式分为C、系统柜员。A、高层管理柜员B、综合管理柜员C、一般柜员D、经办柜员71、抵押贷款限额最高不得超过抵押物评估价值的D。A、40%B、50%C、60%D、70%72、对发生的每项业务，都以相等的金额在相互关联的两个或两个以上的账户中登记的记账方法是C。8/34A、单式记账法B、预算法C、复式记账法D、决算法73、柜员当天业务办理完毕，下班前必须办理柜员签退。柜员临时离岗，必须退出DA、存款界面B、贷款界面C、现金界面D、系统界面74、建立、健全内部控制并使之有效运行是组织A的责任。A、高级管理层B、内部审计人员C、财务主管D、董事长75、下列关于干部离任审计的表述，哪一句是正确的C。A、信用社人员离开工作岗位应进行离任神审计B、干部离任应坚持先离任后审计的原则C、干部离任应坚持先审计后离任的原则D、正常退休的信用社主任可以不审计76、下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是D。A、勤勉尽职B、保护商业秘密与客户隐私C、专业胜任D、监管规避77、以下属于一般贷款审查的主要风险点的是C。A、审批人员B、审批权限C、贷款资料与调查报告D、审批意见78、C必须本人办理，不允许代办。A、存款业务B、取款业务C、密码挂失D、口头挂失79、注销抵押登记的主要风险点是C。A、注销B、到注销登记处C、注销手续的办理D、注销登记80、报销凭证不合规、不合法的，给予责任人A处罚。A、经济B、警告C、撤职D、留用察看81、重要空白凭证使用的风险表现是A。A、违规在重要空白凭证上预先加盖业务印章和经办人名章，造成案件隐患B、重要空白凭证没有纳入业务系统管理C、重要空白凭证领回后，不按规定清点、登记入库D、单人直接领取重要空白凭证9/3482、基准利率是由C确定的。A、商业银行B、股份制商业银行C、中国人民银行总行D、中国人民银行分行83、贷款人开展贷款业务应当遵循的原则是C。A、效益性安全性流动性B、平等自愿公平诚信C、公平竞争密切协作D、审慎经营互惠互利84、出入库管理的主要风险点是A。A、密码、钥匙B、守卫人员C、岗位设置D、交接85、抵押合同的生效日期是A。A、自签订之日起B、签订合同的次日C、贷款日起D、验明抵押物后86、下列不属于票据行为的是C。A、保证行为B、背书行为C、付款行为D、承兑行为87、发现假币不收缴，应报告而不报告的，给予责任人C处罚。A、撤职B、警告C、经济D、撤职88、印、押使用的风险表现是A。A、未经批准擅自使用印章B、一人领取印、押，或非相关人员捎回，领用人员乘机留取印模C、一人同时接触印、押D、印、押保管不善丢失的89、A是产生银行案件的主