金融支持武汉东湖国家自主创新示范区建设专刊

1武汉经济金融动态第4期中国人民银行武汉分行营业管理部2010年5月5日金融支持武汉东湖国家自主创新示范区建设专刊编者按：2009年12月8日，国务院正式批复支持武汉东湖新技术开发区建设国家自主创新示范区，这是继北京中关村之后第二个国家自主创新示范区，是武汉乃至湖北经济社会发展的又一重大机遇。面对这一机遇，武汉地区银行金融机构迅速行动，主动介入，先行先试，积极探索金融支持示范区建设的新理念、新方式、新路径和新功能，推进科技金融体制机制改革创新，为示范区建设提供了强有力的金融支撑。现将各银行金融机构支持示范区建设的做法汇编如下，供参阅。▲人行武汉分行营业管理部：主动作为大力支持示范区建设▲国开行省分行：争取政策支持深化与示范区全面合作▲进出口银行省分行：发挥自身政策优势，推进示范区建设▲工行省分行营业部：积极支持示范区建设▲农行省分行营业部：创新经营模式支持示范区科技型企业发展▲建行省分行：建立双赢合作关系支持示范区建设▲交行省分行：加大加快对示范区建设的支持力度2▲中信银行武汉分行：20亿知识产权质押融资大单扶持中小企业▲华夏银行武汉分行：支持示范区重点项目建设和重点企业发展▲兴业银行武汉分行：联合开展大型品牌活动支持示范区建设▲汉口银行：成立专业科技支行大力支持科技企业发展▲武汉农村商业银行：及时介入全力支持科技型中小企业发展人行武汉分行营业管理部：主动作为大力支持示范区建设武汉东湖新技术产业开发区获批建设国家自主创新示范区（下称示范区），是推动武汉乃至湖北省经济高速发展的又一“强力引擎”。人行武汉分行营业管理部主动跟进，先行先试，着力金融支持示范区建设，为“强力引擎”高效运转提供可持续动力和充裕润滑剂。一、深入调研，找准支点。在得知示范区获批后，人行武汉分行营业管理部主要领导带领工作专班，立即深入东湖高新技术开发区管委会及武汉市相关政府部门和银行机构开展调研，了解示范区建设战略规划、金融资源配置情况，充分吸收中关村金融支持的成功经验，完成《金融支持武汉东湖国家自主创新示范区建设的思考与构想》专题调研报告，提出了示范区金融资源与科技资源有机融合的新理念、新方式和新功能，找到了推进科技金融服务创新的支点。二、成立专班，积极部署。人行武汉分行营业管理部党委将“武汉金融支持东湖国家自主创新示范区建设”作为推进履职创新、支持3地方经济社会发展、提升服务水平的重点专项工作，成立了由部主要领导亲自挂帅的领导小组，从货币信贷统计处、办公室、会计国库处、货币金银处等主要业务部门抽调业务骨干组成工作专班，具体负责组织推动工作。部党委多次召开专题会，研究部署工作措施，要求各部门创新金融服务理念，改进服务模式，强化机制创新，提升服务层次，确保此项重点工作项目顺利推进。三、制定方案，创新举措。人行武汉分行营业管理部制定了《关于贯彻执行适度宽松货币政策切实做好2010年货币信贷工作的意见》和《关于金融支持建设东湖国家自主创新示范区的工作意见》，明确了深化金融体制机制创新，积极支持东湖国家自主创新示范区建设的总体目标和工作重点，要求各银行机构深入开展先行先试金融创新活动，在科技金融体制机制改革上取得突破；深入开展金融与科技对接活动，在科技金融产品和服务方式的开发和推广应用上取得突破，推进示范区信贷投入增幅明显高于全市平均水平；深入开展科技金融生态环境建设活动，在解决金融机构与科技企业信息不对称问题上取得突破。四、战略合作，强力推动。人行武汉分行营业管理部与东湖开发区管委会签署了《关于推动金融支持武汉东湖国家自主创新示范区建设战略合作协议》，正式建立金融支持示范区建设的协调机制和工作机制。分行营业管理部将从切实履行基层央行职责、深化基层央行金融服务和推进社会信用体系建设等三个层面，顺利准确传导贯彻适度宽松货币政策，大力推进金融服务创新，引导信贷资源向示范区倾斜，4促进金融资源与科技资源有机融合，全力支持示范区建设。主要在示范区专门设立“一站式”金融服务窗口，实施示范区内金融机构信贷工作专项考评，推广应用专利权质押、股权质押等创新信贷产品和工具，运用再贴现等货币政策工具等。同时，双方还将在示范区积极推进科技型企业创业融资担保体系建设、示范区金融生态环境优化、科技型企业信用贷款试点工作及示范区经济金融统计监测分析制度建设，共同组织开展银行信贷签约、融资项目及信贷产品推介等等具体活动促进银行与企业对接。目前，人行武汉分行营业管理部正积极落实《关于金融支持建设东湖国家自主创新示范区的工作意见》和《关于推动金融支持武汉东湖国家自主创新示范区建设战略合作协议》确定的工作项目，大力推动金融支持示范区建设。国开行省分行：争取政策支持深化与示范区全面合作一是积极争取总行支持，规划引领示范区建设。通过不断向总行汇报东湖创新示范区的重要地位，一季度促成了总行与武汉市政府签署示范区共建合作协议，为分行支持示范区建设争取了若干政策。鉴于示范区建设将是一个长期的过程，示范区的规划将是一个全面的功能性规划，国家开发银行湖北省分行邀请了总行规划院参与示范区建设规划的编制工作，通过规划促进机制建设，以制度安排推动示范区5建设发展。二是引入市场机制，转变基础设施建设项目融资模式。优化信贷结构，适当控制以财政收入为主要还款来源的基础设施建设项目贷款，探索通过市场化运作的机制，形成不单纯依赖政府财政收入的“融资——建设——运营”的资金链闭环，以此作为支持新能源产业基地等一大批项目建设的新的合作模式。三是坚持先行先试，设计适合科技型企业的贷款模式。以光电子信息、生物、新能源、环保、消费电子等5大产业集群为重点，结合科技型企业“重科研、轻资产”的特点，紧贴客户需求，大胆开展信用贷款、知识产权质押、供货（劳务）合同收益权或订单收益权质押、个人股权质押等贷款业务，加大对科技型企业的支持力度。四是借助业务协同，深化与示范区的全面合作。积极争取总行支持，通过“投、贷、债、租”系统的综合服务手段，提高服务质量，推动与示范区的全面合作。进出口银行省分行：发挥自身政策优势，推进示范区建设随着武汉获批综合性国家高技术产业基地并被定位为中部中心城市，东湖高新区获批建设国家自主创新示范区等一系列重大历史机遇的来临，湖北省和武汉市的发展形势正越来越好。作为湖北省的一家政策性银行，进出口银行湖北省分行发挥着自身的政策优势，推进6东湖国家自主创新示范区建设。重点支持示范区内重大基础设施建设，以及东湖高新区一批成长性好、发展潜力大的进出口企业和“走出去”企业，全面提升示范区自主创新和辐射带动能力。在电子信息产业，进出口银行湖北省分行为武汉天马微电子有限公司第4.5代薄膜晶体管液晶显示器（TFT-LCD）及彩色滤光片（CF）生产线项目组建了等值21亿元人民币的银团贷款。当前，发展TFT-LCD产业对湖北省、武汉市信息产业的发展和结构升级有着重大的战略意义，有利于巩固武汉中国光谷在国内光电子领域的领先地位。进出口银行湖北省分行顺应国家和地方产业政策，为受到全球性金融危机影响、处于行业低迷状态、面临一定资金压力的天马微电子项目及时提供了金融支持。在新能源产业，抓住新开中德财政合作能效和可再生能源项目贷款、美国进出口银行主权担保贷款等外国政府和国际金融组织转贷款的机遇，分行设立转贷业务工作专班，积极利用国外贷款支持湖北企业实施可再生能源项目。2009年，进出口银行省分行为武汉凯迪控股投资有限公司监利生物质发电项目，发放了全行首笔中德财政合作能效和可再生能源项目贷款和人民币配套资金1.4亿元，并获得了合作方德国复兴信贷银行能源专家小组的高度评价，加快了双方在可再生能源领域合作的进度。之后，由进出口银行湖北省分行与中国进出口银行总行转贷部发起总、分行联动营销，由中国进出口银行湖北省分行、北京分行、上海分行和湖南省分行参与，支持了凯迪控股在全国8个生物质电厂项目和1个风电项目，贷款总额超过13亿元人民7币，全力支持凯迪控股发展生物质能产业链在“低碳经济”领域的发展。另外，进出口银行湖北省分行已与东湖高新开发区达成签署战略合作协议的意向，对其园区建设和区内小企业提供全方位的金融支持。工行省分行营业部：积极支持示范区建设一是积极支持示范区政府融资平台基础设施建设。示范区在未来20年必将加大对区内的城市基础设施包括道路、桥梁、园区建设，完善示范区城市功能，提升城市品质。为此承担区内基础设施建设的政府融资平台需要最大限度地实现对外融资，加快基础设施建设步伐。工商银行湖北省分行营业部依据总行信贷政策及产品设计，为示范区提供固定资产支持性融资、项目大桥贷款和融资租赁业务。二是积极支持示范区五大产业龙头企业进一步做大做强，增强辐射和带动能力。示范区内的五大产业龙头企业包括邮科院、长飞等要进一步做大做强，增强辐射和带动能力，形成百亿以上和千亿以上的产业集群，加速与国际接轨，工商银行湖北省分行营业部将充分认同做大做强的企业愿景，将充分利用现有的金融产品、超强的现金管控能力、丰富的投资银行经验，协同企业逐步实现这一目标。三是积极支持一批技术含量高、创新能力强的新兴中小型高科技企业加速成长。目前开发区内已形成科技型企业的成长梯队，其中已8有部分企业具有一定规模，这部分企业需要加速成长，势必需要金融机构在资金、上市策划辅导、投资者引入等方面提供个性化融资服务，加速上市融资和市场扩张步伐。工商银行愿意借助自己在市场的影响力协助这部分高成长企业加速成长。三是积极探索拥有知识产权等专利技术的孵化企业的金融服务。示范区内科技资源最为密集，科技创新最为活跃，大量的拥有知识产权类的孵化企业需要尽快定型。工商银行湖北省分行营业部为企业发展出谋划策，使其尽快成型，进入成长期。农行省分行营业部：创新经营模式支持示范区科技型企业发展农行省分行营业部积极创新经营模式，面向东湖开发区域金融环境组建了小企业专营支行。2009年6月，在武汉市洪山区雄楚大道693号组建了小企业支行。该支行遵循相对独立的运营管理体制，发挥专业化经营优势，集中资源开发以小企业信贷为核心产品，最大限度挖掘其他产品潜力的小企业金融业务市场，努力探索符合本行实际的小企业运作的新模式、新办法、新路子。该支行主要立足于东湖开发区，但不局限于东湖开发区。专营支行在试运行期内，在内部作为二级支行，行政上隶属于江南支行。人员配置了行长1人、业务副行长1人、专营客户经理组5人，专门从事小企业信贷业务开发、管理、服务等工作。2010年小企业专营支行将主要做好四个方面的工作重9点。一是明确三个目标。即：投放客户的目标、品牌的目标和创新的目标。二是形成三个特色。即：客户特色、流程特色和政策特色。三是做到三个单独。即：单独投放计划、单独资源配置和单独经营考核。四是保障三个到位。即：工作到位、管理到位和效果到位。农行省分行还积极进行产品创新开发。2009年开办了专利权质押，企业可以合法拥有的专利权向农行省分行营业部出质办理一年期以内的短期信贷业务。该信贷产品的推行可解决科技型企业信用担保难的问题。目前正在开发的有城市行客运出租车经营权抵（质）押信贷业务操作管理办法（试行）和银赁宝信贷业务管理办法。根据客运出租车经营权抵（质）押办理办法，企业可以其合法拥有的客运出租车经营权向农行省分行营业部出质所办理的短期信贷业务，该产品重在解决部分企业担保难的问题。根据银赁宝管理办法农行省分行营业部可想租赁公司发放贷款，用于租赁公司购买租赁资产出租给承租人使用，并以向承租人收取租金归还贷款本息，该产品主要特点是“以融物来融资”，能在一定程度上解决中小企业资金周转问题。建行省分行：建立双赢合作关系支持示范区建设建行湖北省分行在服务东湖新技术开发区的过程中，多年来已经与开发区管委会及各成员单位建立了良好、融洽的合作关系。通过与开发区管委会的直属企业合作，为辖内客户积极提供贷款支持，如为东湖新技术开发区土地储备中心提供8亿贷款。同时为12英寸芯片10项目的投资建设主体武汉新芯集成电路制造有限公司和武汉国家生物产业（九峰创新）基地等大中企业提供全方位的信贷服务。目前，建行湖北省分行在东湖开发区共开设有十个物理网点，截止2010年2月底，十个网点