无功优化、电力系统培训课的基本知识

电子投保书的制作·试点版·2•使用电子投保书的好处•如何制作电子投保书•电子投保书的制作要领课程大纲3填写有误填写遗漏填写不清填写不符转账失败承保不及时怎样才能消灭问题件？怎样才能快速承保？新人小王的困惑——使用电子投保书的好处45填写有提示错误有检查遗漏有检查承保很便捷传统投保书：转帐标准件7-8个工作日可承保，现金标准件5个工作日可承保试点期间电子投保书的平均承保时效为3.86个工作日（含转帐件）电子投保书的好处——6如何制作电子投保书电子投保书的功能是依托在金领行销保险系统上实现的。1、金领升级至3020版并重新注册2、下载条形码3、填写电子投保书4、电子投保书保存，打印及客户签名电子投保功能使用步骤:金领单用户版和多用户版都可以打印电子投保书，但是只有单用户版能实现上传功能。7案例一：新建空白投保书投保人被保险人身故保险金受益人姓名陈先生陈女士张小丫客户陈先生准备为妻子投保智盈人生，业务员小李之前与陈先生接触过，已经在金领保险行销系统中保存了陈先生家庭的相关资料，我们来看一下如何为他做电子投保书。8新建空白投保书的步骤新建空白投保书条形码下载客户信息投保事项健康告知财务及其他告知打印投保书生成预览9第一步：条形码下载小帖士：每次可下载20个条形码，当使用后不足5个时，系统会自动提示下载条形码，以保证正常的使用需要1、进入投保管理模块，点击“电子投保书”按钮2、首次使用要求下载条形码，点击“是”后开始下载3、在系统维护中也可以下载条形码10点击“新投保书”或“新增”按钮将新建一张空白投保书11第二步：进入客户信息页面，录入相关信息1、陈先生作为准客户，他的相关资料已在系统中保存，可以点击“自动引用”，在准客户中选择到张平安，点击”确认“后相关的信息就直接导入，不需要重复填写2、选择张先生后，点击“确认”，就能将张先生的资料全部导入，不需要重复填写小帖士：金领中的客户资料维护在这个时候显得尤为重要，因为它能让你的操作更省时省力。12小帖士：投保人与被保险人为同一人时，可以不需要录入被保险人资料。系统自动默认投保人为被保险人本人，此时需选择为配偶，然后输入被保险资料13填写规则提示和校验小帖士：蓝色为录入提示，红色为错录、漏录提示。1、为方便录入正确信息，系统会对每个项目自动给出提示2、如果出现录入错误和漏录的情况，系统也会给出错误提示14客户信息——职业代码查询1、职业代码录入需点击“查询”按钮，根据查询的结果选择正确的职业代码2、选定正确的职业代码后，点击确认完成录入15职业代码可以通过三种方式进行查询：名称查询分类查询常用代码查询名称查询也称为模糊查询，如果不能确定投保人的职业类别，可以将其所属职业中的关键字输入后点击“查询”按钮，相关职业名称和代码将全部列出在分类查询中可以根据8个职业类别分为大、中、小类进行查询，选择好相关职业类别后点击“查询”按钮，相关职业名称和代码将全部列出选择常用代码查询，将列出最常用的职业名称和代码16客户信息——清空客户信息点击“清空重填”后，已录入的相关信息将全部清空并能重新录入录入完客户信息后，点击“下一步”，进入投保事项页面17第三步：输入投保事项2、选定需投保的险种后，点击“确认”1、点击“主险”按钮将弹出险种选择的窗口小帖士：添加投保险种的操作与制作建议书时的操作步骤和页面是保持一致的。但万能、投连如果没有首期追加保费可以不设置，调整基本保额和部分领取不允许设置。18投保事项——交费信息如投保一年期附加险需选择是否自动申请续保如投保主险为万能险或幸福定期时，系统自动屏蔽，不必选择如投保钟爱一生时需要选择养老金领取方式如果投保507、508时需要选择是否享有医保或公费医疗如投保主险为分红险需要选择红利选择方式是否接受E服务必须选择19投保事项——投连账户及身故保险金受益人如果投保的主险为投连险，需要填写账户分配比列身故保险金受益人信息的录入与投保人、被保险人信息录入基本相同，也有自动引用的功能。如果存在两个以上的身故保险金受益，可以点击“新增”按钮，增加身故保险金受益人的录入身故保险金受益人分为法定和指定两类，系统自动默认为指定，如果选择法定，可以不录入相关信息20投保事项——转帐授权1、如果选择首期交费方式为自交，续期交费方式为自交，则不必录入转帐信息，系统会自动屏蔽，选择银行转账方式要求填写账户信息4、鼠标点击投保人或被保险人账户后，点击确定完成开户银行选择操作3、点击“查询”，系统会弹出银行列表对话框，并根据国内银行、国外银行和信用卡进行分类2、帐户所有人可以选择为投保人结算账户、被保险人结算账户或投保人信用卡，选择后系统自动带出姓名21投保事项——阅读转帐协议转账协议隐藏于页面中，在让客户阅读时可以点击“阅读转账协议”，页面下方将伸展出“转账协议”内容22第四步：填写健康告知小帖士：1、健康告知中点击“是”，相关内容在对话框中录入，系统将自动将录入内容导入说明栏中。必须填写对话框中的相关内容，否则无法点击”确认“按钮；2、如果投保人与被保险人为同一人时，只需要录入被保险人告知2、录入告知的内容，点击确认完成此项告知1、张先生目前是吸烟的，因此选择“是”3、录入完全部告知项，点击下一步进入财务及其他告知页面23第五步：填写财务及其他告知小帖士：财务及其他告知中点“是”，相关内容在对话框中录入，系统将自动将录入内容导入说明栏中。必须填写对话框中的相关内容，否则无法点击”确认“按钮2、录入告知的内容，点击确认完成此项告知1、点击输入框，弹出年收入录入对话框3、录入完全部告知项，点击下一步进入财务及其他告知页面24业务员信息销售渠道，可根据实际情况选择“个人营销普通单”、“个人营销职团单”和“共同展业”业务员姓名和代码系统会自动带出，不需要录入在金领的系统维护-个人资料设置中，如果设置了本人的移动电话、住宅电话或办公电话号码，直接点击按钮后，电话号码将直接导入，避免输入错误在金领的系统维护—个人资料设置中，如果设置了部组号可以直接带出25如果销售渠道选择“共同展业”，则需要录入第二招揽人的相关信息录入完所有信息后，点击“确认”，进入预览检视页面26第六步：生成预览投保书点击页面左小角的标签，可以在不同页面之间切换，检视录入的内容是否正确或有遗漏检视完毕后，点击“生成预览”，系统要求设置条形码如果录入的信息存在错误或遗漏，系统会拒绝生成预览，在有错误或遗漏的页面上给出提示，直到没有错误和遗漏后才能执行预览自动分配条形码是将之前下载的条形码分配到本次制作的投保书将普通0001投保书的条形码输入并分配到本次制作的投保书后可直接上传27第七步：打印、保存、上传投保书2、投保书和建议书一样可以保存为PDF文件1、点击“打印”，选择打印方式为直接打印如果是自动分配条形码，此处显示的条形码为电子投保书专用的0004条形码，如果选择手工输入条形码则显示的是普通投保书0001条形码28上传投保书1、点击“上传”将投保书数据上传自动核保2、选择上网方式后，点击“确定”进行上传3、上传成功后系统弹出对话框提示292、点击“查看核保信息”后，将弹出行销支持管理系统登录页面1、上传成功后，投保书状态变更为“已指定上传”，在列表中选择已上传的投保书3、输入用户名和密码，点击“登录”后进入电子投保书核保结果查看页面查看核保信息30可以看到已上传的投保书条形码及投保人姓名、险种代码、险种名称、保费金额、打印日期、上传日期、投保书状态，以及反馈的核保结果31案例二：建议书转换投保书投保人被保险人身故保险金受益人姓名陈先生陈先生陈女士业务员小李之前为客户陈先生递送了建议书，他同意就按此建议书上的计划投保，这时如何为客户做投保书呢？32建议书转换投保书条形码下载客户信息投保事项健康告知财务及其他告知打印投保书生成预览建议书转换投保书的步骤33第一步：选择建议书1、点击“寿险建议书”，进入建议书列表页面2、双击鼠标选择给陈先生的建议书341、点击“制作投保单”将进入投保书制作页面2、客户信息以从建议书中导入3、点击页面下方的小标签，可以在各个页面中自由切换小帖士：从建议书转成投保书，可以将已有的客户资料和险种搭配带入到投保书中，省去重复录入的环节，只需要补足其他相关信息就可以了，提高了操作速度，其他操作方式不变。第二步：建议书转投保书351、进入投保事项页面后，建议书中设计的险种也已经导入到投保书中2、其他没有录入的信息，系统会自动给出提示36电子投保书的制作要领•条形码的数量是没有限制的，如果是第一次使用，系统会要求下载条形码，每次下载的数量为20个。当条形码使用后只剩下5个或不足5个时，系统会自动提示用户进行条形码下载•生成预览投保书时，系统会自动分配一个条形码到此投保书上，完成打印操作后，此条形码不会再重复使用。如果没有条形码，则无法生成预览投保书条形码的使用37•金领电子投保书必须用A4标准空白纸打印，纸质80G/㎡,防静电，不得双面打印、或者在已使用过的A4纸上打印•打印完整的金领电子投保书除包括客户信息、转账授权、投保事项、健康及财务告知等主要内容外，还必须打印出完成的条形码，以及每页投保书下方的“共四页，第X页”的字样和投保书的唯一标识号•首选激光打印机打印，不能使用针式打印机打印。若使用喷墨打印机，须保证打印的金领电子投保书效果良好，字体清晰可辨，不得出现折叠、涂改痕迹。不能出现打印字迹模糊不清、颜色过浅、不连贯、重影等情况电子投保书的打印要求38•金领投保书上除了由投保人、被保险人签名、业务员签名、初审人签章、交接人签章、暂收收据号、保险合同号处可以用笔填写，其他地方一律不得有任何用笔添加或修改的内容，否则视为问题件处理不得用笔添加或修改内容39电子投保书的打印日期和客户签字日期必须一致如果选择上传，在投保人、被保险人签名的上方，会有电子投保书的打印日期，需要向客户说明，其签署的投保申请日期需要与投保书打印日期一致40打印日期可根据需要进行修改打印日期可向后适当调整，以满足实际业务需要41•首期交费方式必须选择“银行转账”，如首期交费方式为其他，上传时系统会自动提示•必须先打印投保书后才可以进行上传，如未打印，上传时系统会自动提示金领电子投保书的上传要求42•在进行核保时，例如判断客户本次投保的累计风险保额或重疾保额等，会根据客户姓名、性别、证件类型、证件号码、出生日期在公司的数据库中查询此客户是否曾经投保过，如果有部分信息不一致，将要求由业务员本人进行确认点击链接进入客户身份判断页面系统同时列出本次投保的客户信息和公司数据库与本次投保客户身份相似的客户，如果确定为同一人，选择此客户，再点击“确认”即可如果本次投保的客户与公司数据库中相似客户不是同一人，则选择“本次投保的投保人是新客户”，然后点击“确定”即可重要提示：选择本次投保的客户与数据库中的客户为同一人后，本次投保客户的信息将覆盖原客户的部分，为使客户享受的各项服务不受影响，确定客户身份时请务必谨慎！确定客户身份43金领电子投保书不支持的项目•产品：世纪同祥、育英年金、赢定金生•交费方式：半年交、季交、月交•其他被保险人•同一投保人、被保险人同时投保多单44•使用电子投保书的好处•如何制作电子投保书•电子投保书的制作要领45Thankyou!