银行代客行为的风险控制与防范经验交流材料风控行为

编号：589068120银行“代客”行为的风险控制与防范经验交流材料201X/X/XX银行“代客”行为的风险控制与防范经验交流材料最近一部《人民的名义》电视剧上映后，引发了社会上各行业的不同反响！其中的一个小片段，就涉及到了我们银行业代保管业务！依据《银行经营管理禁令》规定：“严禁为本人经办各类业务及违反规定代客户办理业务，代客户保管重要物品”。就目前代保管业务在风险控制方面，本人总结经验教训，做出以下的归纳！代保管容易引发出的问题：一、身份证、银行卡、信用卡的代保管代客户保管身份证，如保管不善容易引起纠纷，被人利用到银行办理信用卡透支，或者被人用来开公司，从事违法犯罪活动，电视剧中的片段以上两点都有表现，一是蔡成功违规用侯亮平身份证开工资卡，进行违法活动；二是违规用侯亮平的身份证开公司，并虚设股东一职，进行违法犯罪活动！剧情说明了世风日下的今天，犯罪分子从事的违反活动已经很普遍了，银行除了尽量避免不为客户代保管身份证银行卡等外，还应该主动提醒客户看护好自己的身份证，谨防丢失；若某些情况需提供身份证复印件，需在复印件上注明仅用于办理某某事使用。将身份证、银行卡留在网点代保管，还很容易形成员工挪用、盗用客户资金的风险，对客户造成不可估量的损失！二、代客户办理业务，保管现金等贵重物品依据《银行经营管理禁令》规定：“严禁为本人经办各类业务及违反规定代客户办理业务，代客户保管重要物品”。员工违规代客户办理业务、代客户保现金等贵重物品等行为是风险问题滋生的温床，极易引发内外勾结、监守自盗等违规犯罪行为，不仅给银行的声誉造成极大的影响，而且还会给银行和客户的资金带来重大损失，[标签:介绍]