银行信贷业务审计业务检查整改报告银行信贷业务审计建议

编号：509683952银行信贷业务审计业务检查整改报告201X/X/XX银行信贷业务审计业务检查整改报告通过ZZ年Z月X日至X日为期二天信贷业务检查，我行信贷业务集中存在以下几个方面的问题：（一）贷款申请受理中存在的问题1、小额贷款业务受理台账存在漏登现象。2、在XX的贷款资料中均存在留存客户身份证件复印件加盖“客户授信专用章”未到位，且专用章中持证人、核对人未签字，日期未填写等情况。3、留存肖轩明身份证复印件2份。4、在XX的贷款资料中未对贷户相关身份信息进行联网核查。（二）贷款发放中存在的问题1、XXX4份合同均未加盖骑缝章。2、XXX的贷款合同未填写乙方自愿归还贷款方式。（三）档案管理中存在的问题：1、贷户贷款纸质档案有专人管理，但影像资料由管户信贷员自行保管。2、未建立信贷员与档案管理员资料交接登记簿。（四）贷款逾期情况：截止检查日，调阅信贷系统相关数据，XX县支行共有逾期贷款9笔，逾期率2.18%，逾期贷款金额30万元，2011年X月23日后无逾期催收记录。（五）业务管理中存在的问题调阅X月24日至X月12日系统信息共19笔放款记录。1、个人信贷业务合同专用章使用登记不全，14笔漏登。2、抽查征信台账登记簿X月份使用记录，查询人员与系统调置人员张大公不一致且存在使用漏登情况。对本次业务检查中存在问题整改的方法：一．建立建全贷款受理台账并及时登记。对[标签:介绍]