风险评估标准与测评方法

附件：风险评估标准与测评方法一、对于风险评估与测评所采用的公式为R=LⅹC，即：R—表示风险等级；L—表示风险发生可能性；C—表示风险影响程度。二、风险评估测评方法1.风险发生可能性（L）：风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。风险事件发生的可能性分为1/2/3/4/5个等级，分别赋予1分至10分，1分表示发生风险的可能性等级低，1→10分为风险发生可能性逐渐增加，10分表示风险发生的可能性等级高，该风险事件几乎确定会发生。图表1：风险发生可能性（L）风险等级分值概率说明非常高10发生概率90%－100%在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生可能性非常高。例，每10次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生8次以上（含8次，下同）。9发生概率80%－90%高8发生概率70%－80%在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生的可能性很高。例，每10次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生5次以上8次以下。7发生概率60%－70%6发生概率50%－60%中5发生概率35%－50%在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生的可能性一般。例，每10次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生2次以上5次以下。4发生概率20%－35%低3发生概率10%－20%在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件发生的可能性较低。例，每10次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险事件会发生2次以下。2发生概率1%－10%微小1发生概率低于1%在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条件下，风险事件基本不会发生，仅在例外情况下可能发生。2.风险影响程度（C）：风险影响程度指如果该风险发生，会对公司未来经营目标所产生影响的大小。风险影响程度由五个独立的维度组成，并取最大值作为最终的影响程度大小。五个维度包括：经济价值、人员健康安全、市场能力、业务流程、企业声誉及形象；五个独立维度得分中的最高分将作为风险影响程度的最终得分。风险影响程度分为5个等级，分别赋予1分至10分，表示影响程度依次加强。1分代表影响程度很低，基本可以忽略，10分代表影响非常高，对公司有极其重大的影响。图表2：风险影响程度（C）:风险等级分值管理改进的迫切性描述极高9－10公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段完全不能应对当前面临的风险。高6－8公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段只能部分有效地应对当前面临的风险。中4－5公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能基本有效地应对当前面临的风险。低2－3公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能够比较有效地应对当前面临的风险。极低1公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能够有效应对当前面临的风险。3.风险管理改进迫切性：风险管理改进迫切性指在公司当前的人员意识、管理措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。风险管理改进迫切性分为5个等级，分别赋予1分至10分。图表3:风险管理改进迫切性等级分值经济价值人员健康安全市场能力业务流程企业声誉及形象非常高10对成本/收益的影响在1亿以上一次死亡30人以上（含）的特别重大事故市场份额急剧下降，客户大量流失，直接影响到企业的存续。经营中断，业务全面停顿，企业濒临破产倒闭。企业声誉及企业形象完全丧失，很难、甚至无法恢复。高9对成本/收益的影响在1亿－5000一次死亡10人以上（含）的特重要客户流失，客户满意度严重降低，直接影响企业关键业务流程中断，恢复难度较大，持续时对企业声誉及企业形象受到严重不良影响，要消万之间大事故到长期合作，市场份额下降，企业的竞争优势丧失，市场地位受到严重威胁。间较长，企业经营运作受到严重影响。除这种影响需要很长的时间或要付出很高的代价。8对成本/收益的影响在5000万－1000万之间一次死亡3人以上（含）的重大事故7对成本/收益的影响在1000万－500万之间一次死亡1人以上（含）的事故中6对成本/收益的影响在500万－100万之间人员1－4级严重伤残或严重职业病，全部丧失劳动能力一些客户流失，客户满意度的降低可能影响到长期合作。企业的核心竞争力和市场地位受到一定程度的影响。企业某些业务环节中断或辅助业务功能受到影响，对整个业务流程运作造成一定影响。企业声誉及企业形象受到一定的负面影响，但这种影响可能持续较长的时间或在程度上较难消除。5对成本/收益的影响在100万－50万之间人员5－6级伤残或严重职业病，大部分丧失劳动能力4对成本/收益的影响在50万－10万之间人员7－10级轻度伤残或轻度职业病，部分丧失劳动能力低3对成本/收益的影响在10万－5万之间对人员健康造成损害，但不致构成伤残客户满意度的下降影响到企业在合作过程中的讨价还价能力，但不影响长期合作关系。某些业务环节受到一定影响，局部工作发生滞缓，对整个业务流程运作的影响较小。企业声誉及企业形象受到暂时的负面影响，且影响程度较低。2对成本/收益的影响在5万－1万之间对人员健康有轻度损害微小1对成本/收益的影响在1万元以下对人员健康安全没有任何威胁对客户关系及市场竞争没有影响或影响很小，可以忽略。对业务流程的影响微小，可以忽略。对企业声誉没有影响或影响很小，可以忽略的。