【要保机构建置存款保险电子数据文件格式及内容作业规范】（DOC 86页）

精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料要保机构建置存款保险电子数据文件格式及内容作业规范中央存款保险股份有限公司中华民国九十七年二月97.21目录页次一、订定目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2二、适用机构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2三、电子数据文件种类及格式内容．．．．．．．．．．．．2四、电子数据文件建置方式．．．．．．．．．．．．．．．3五、存款归户余额计算方式．．．．．．．．．．．．．．．3六、电子数据文件建置时程．．．．．．．．．．．．．．．4七、电子数据文件提供时机．．．．．．．．．．．．．．．5八、电子数据文件检核．．．．．．．．．．．．．．．．．5九、电子数据文件送交方式．．．．．．．．．．．．．．．5附件一、电子数据文件格式及内容．．．．．．．．．．．．6附件二、电子数据文件代码表．．．．．．．．．．．．．．62附件三、电子数据文件及自订代码表媒体递送单．．．．．．8097.22一、订定目的中央存款保险股份有限公司（以下简称存保公司）为规范要保机构依存款保险条例(以下简称存保条例)第二十三条建置电子数据文件格式及内容，特订定本作业规范。二、适用机构凡参加存款保险之金融机构（以下简称要保机构）均应依本作业规范办理电子数据文件建置事宜。三、电子数据文件种类、格式及内容要保机构为存保公司计算保险费及履行保险责任作业需要，应建置之电子数据文件种类如下：(一)客户基本数据：包含本国货币及外国货币之存款户、静止户、联名户、现金储值卡户、放款账户、现金卡户等客户基本资料。(二)存款数据：包含以本国货币及外国货币储存之活期性存款、定期性存款、支票存款、现金储值卡加值余额及已由前述各类存款余额扣除并转列应付款项或其它科目之静止户存款及法院扣押存款。(三)存款相关明细数据：包含联名账户之联名人数据、统一账户管理(以下简称统制账户)之客户存款明细数据、保付支票及本行(社、会)支票账户支票明细数据以及连结定期性存款之结构型商品数据。(四)授信资料：包含以本国货币及外国货币办理之授信及现金卡业务资料，如授信业务资料、透支(融资)明细数据、存单担保品及授信保证人数据等。(五)信用卡资料：包含信用卡客户基本数据及帐款数据等。(六)存款归户数据：依第五点办理之存款归户数据。(七)其它相关数据：包含会计科目余额、外币结帐汇率、止付扣押事故、存放款利率、托收票据、票据事故与退票纪录及未补登存折资料等。前项电子数据文件名称、格式及内容，依附件一之「电子数据文件格式及内容」规定办理。各档案中之代码字段，应依附件二之「电子数据文件代码表」规定转换。未办理信用卡、现金卡、现金储值卡、结构性商品连结定期性存款及外币存款、放款业务者，无须建置该等业务相关档案。四、电子数据文件建置方式要保机构依前点规定建置之数据，应随业务更新，且应预为设计存款与放款利息计算、存款归户余额统计及金融信息系统数据依规定格式转文件之程序，以便存保公司办理查核或要求提供时，能实时备妥提供。前项存、放款之利息，应逐户自最近一次付息或收息迄日计算至指定基准日(含)止。指定基97.23准日，由存保公司依作业需要指定之；定期存款未到期者，利息不打折。五、存款归户余额计算方式前点之存款归户余额统计，指以第三点建置之活期存款文件、存单存款文件、支票存款文件、静止户文件、现金储值卡资料文件、帐列应付款项之存款明细文件等存款数据，剔除存款账户余额为负数者后，以存款人申请开户之客户识别码归户统计每一存款人之存款本金余额，但下列情形者除外：(一)机关、事业单位或团体于要保机构开立之员工退休金存款专户，倘账册纪录能明确区分每一员工之退休金存款者，该等个别员工之退休金存款与员工之其它存款，分别归户统计，但无法实时取得该专户之每一员工退休金存款账册纪录时，得暂就该专户单独计算。(二)二人以上以共同名义开立之联名账户存款，依联名人与要保机构存款契约之约定计算其存款金额，无约定者均分后，再与其以个人名义开立之存款账户合并归户。(三)受托人为信托财产开立并载明为信托之存款账户，单独归户。(四)法人、独资、合伙及非法人团体组织开立之存款账户，以该组织名义单独归户。(五)统制账户存款及转列应付款项或其它科目之静止户及法院扣押存款，应依明细账册纪录之各该存款户存款余额数据，与各该存款人之其它存款账户合并归户。但年代久远且账册纪录不齐全，清查不易者，得将该部分金额保留于统制账户内，单独计算。(六)保付支票及本行(社、会)支票存款，应与支票兑领人之其它存款账户合并归户，但未经提示之支票，得暂将票款保留于保付支票及本行(社、会)支票存款账户内。(七)可转让定期存单，应与存单存款提领人之其它存款账户合并归户，但未经持有人提示之存单，得暂单独计算。前项存款本金归户余额，扣除下列不保项目存款后，即为要保项目存款本金归户余额：(一)外国货币存款。(二)可转让定期存单。(三)各级政府机关之存款：指要保机构代理之各级公库存款。(四)中央银行之存款。(五)银行、办理邮政储金汇兑业务之邮政机构、信用合作社、设置信用部之农会、渔会及全国农业金库之存款。(六)其它经主管机关核准不予承保之存款。如结构型商品连结定期性存款，但95年7月前已签订契约，其定期存款属到期100％保本，且未于契约中约定不受存款保险保障者，仍受存款保险保障至该契约到期。97.24第一项所称客户识别码，依下列规定办理：(一)个人户：本国人，应为身分证统一编号；大陆地区人民，应为统一证号；外国人、香港及澳门居民以及华侨，应为统一证号或其护照上所载公元出生年月日加护照内英文姓名栏前两个字母。(二)法人、独资、合伙及非法人团体组织户：有营利事业统一编号者，应为营利事业统一编号；无营利事业统一编号者，应为税捐稽征机关扣缴所得税赋编之扣缴单位统一编号。六、电子数据文件建置时程第四点规定之作业，要保机构应自本公司通知日起，以通知当期其适用之存款保险差别费率等级，依下列规定期限完成建置：(一)第1级及第2级者：三年。但存款账户数少于1万户者，得报经存保公司同意后，暂缓建置。惟应于其存款账户数超过1万户之下一保险费费期，或费率等级升至第3级(含)以上之当期保费缴纳截止日起，依本项规定办理。(二)第3级者：二年。(三)第4级者：一年半。(四)第5级或符合前三款但经所属中央主管机关派员进驻辅导者：九个月。前项建置期限，有跨保险费期者，倘新费期之费率等级较前期为优者，得依新费率等级延长建置期限，但费率等级变差或经营情况有显著恶化者，存保公司得要求缩短期限。经行政院金融重建基金列为处理对象之要保机构，前项建置期限，延长至该基金结束。新设要保机构依其适用费率等级，自要保契约签订日起，依第一项规定期限办理。规划金融信息系统更新之要保机构，应将本作业规范纳入新系统，一并规划设计。七、电子数据文件提供时机电子数据文件之准备及提供，依下列方式办理：(一)存保公司办理存款保险费基数正确性及电子数据文件建置内容查核时，要保机构应依存保公司查核通知指示，将指定基准日之存款等相关数据，依规定之电子数据文件格式备妥，并于查核人员查核时提供之。(二)要保机构经存保公司依存保条例规定终止存款保险契约时，自契约终止之日起半年内，应于每日营业终了时，计算每一存款人之存款归户余额，并依规定之存款归户余额文件格式转档、备份及分别保存至保障期限终了。(三)要保机构经主管机关或农业金融主管机关勒令停业时，应尽速完成最后营业日结帐后之电子数据文件处理，并依存保公司指定之方式提供之。如停业前已终止存款保险契约者，97.25应将前款备份之档案一并报送之。(四)其它必要时，依存保公司之指示办理。八、电子数据文件检核要保机构依前点准备电子数据文件时，应以检核程序、稽核软件或其它审核程序予以检核，以确保档案数据之正确。九、电子数据文件送交方式要保机构提供电子数据文件及自订代码表时，应填具附件三之「要保机构电子数据文件递送单」及「自订代码表媒体递送单」，连同电子数据文件及基准日之资产负债表或日计表，依存保公司指定之方式送交之。要保机构提供之电子数据文件经存保公司检核，有档案格式不符、无法读取、内容错误或缺漏时，应依存保公司指示，尽速补正并重新提供。97.26（附件一）电子数据文件格式及内容来自、电子数据文件种类编号檔案中文名称台币档案类别编号外币档案类别编号一、客户基本数据(一)客户基本数据文件A11B11二、存款数据(二)活期存款文件（存折存款文件）A21B21(三)存单存款文件A22B22(四)支票存款文件A23B23(五)静止户档A24B24(六)现金储值卡资料文件A25B25(七)帐列应付款项(其它应付款)之存款明细文件A26B26三、存款相关明细数据(八)联名户资料文件A31B31(九)统制账户存款明细数据文件A33B33(十)保付及本行(社、会)支票明细档A34B34(十一)结构型商品连结定期性存款文件A35B35四、授信资料(十二)授信业务主档A41B41(十三)透支（融资）明细档A42B42(十四)存单担保品档A43B43(十五)授信保证人档A44B44五、信用卡资料(十六)信用卡客户基本资料文件A51B51(十七)信用卡户帐款资料文件A52B52六、存款归户数据97.27编号檔案中文名称台币档案类别编号外币档案类别编号(十八)存款归户余额文件A61B61七、其它相关数据(十九)会计主档A71B71(二十)外币结帐汇率兑换档B72(二十一)止付扣押事故檔A73B73(二十二)存放款利率檔A74B74(二十三)托收票据文件A75B75(二十四)票据事故文件A76B76(二十五)未补登存折资料文件A77B7797.28二、电子数据文件规格(一)电子数据文件名称要保机构提供之电子数据文件名称应包含主档名及扩展名，主档名共十位数，分别为七位数之金融机构代号及三位数之档案类别编号，扩展名为七位数之报送资料基准日。1.金融机构代号：银行及信用合作社为总机构代号三位数加上四位数”0000”，农、渔会为信用部之机构代号七位数。2.档案类别编号：分台币及外币二种，电子数据文件编号依前点规定办理，代码表编号依附件二规定办理。3.扩展名之报送资料基准日：包含三位数之民国年、二位数之月份及二位数之日期。如中央信托局报送96年12月31日之台币客户基本资料文件，其文件名应为”0010000A11.0961231”，另如台北县板桥市农会报送96年11月30日之存折存款文件，其文件名应为”6060020A21.0961130”。(二)档案结构及纪录长度(RECORDLENGTH)档案结构为顺序文件(LINESEQUENTIALFILE)，档案记录，采固定长度，每一纪录之行尾需加ASCII码之归位(CARRIAGERETURN)及换行(LINEFEED)符号控制字符x0d0a。(三)数据内码及存放方式1.资料内码：各类电子数据文件均为文字文件（TEXTFILE），英文及数字数据采ASCII码，中文数据采BIG-5码，从主机下载时应去除中文前导码(BOC)及结束码(EOC)符号。2.数字字段：靠右对齐，长度不足，左补空白，且正负符号及小数点均占一个位。有正负符号者，正数以空白表示，负数以“-”表示，并直接冠于有效位数前；而小数点以“.”表示。无资料者填”0”。3.文数字字段：资料靠左对齐，长度不足，右补空白。无数据者，全部补空白，但无分支机构代号者填“0000”。4.日期字段：为八位数字之公元年、月、日，年四位，月二位，日二位，无资料者填“00000000”。5.利率字段：为百分比数字，无数据者补”0”。6.代码字段：应依规定之代码表转换为对应之代码。允许使用要保机构自编代码之字段，于使用自编代码时，应将自编代码表依附件二之档案格式转出，并随同电子数据文件一并提供。97.297.必要项目：档案格式中之必要项目栏有”v”记号者，除该字段有