新契约及银保通操作流程

太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部1《新契约及银保通操作流程》课程规划表培训名称太平银保新人岗前培训课目新契约及银保通操作流程授课方式讲授授课时数45分钟课程目标通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。课程大纲一、课程导入二、新契约操作流程三、银保通操作流程教具1.讲师资料：投影片、课程操作手册、随堂讲义2.教学辅助工具：电脑及投影仪、白板、白板笔，白报纸、计时器、提示铃3.学员学习工具：水彩笔/油性笔、海报纸、学员手册注意事项1.本课程以讲授为主2．两个内容的时间掌控3．某些提问的地方讲师可做自问自答太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部2投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——新契约及银保通操作流程一、课程导入讲师自我介绍：讲师讲授：很高兴今天与各位伙伴见面，今天我们一起分享一门课程“新契约及银保通操作流程”，希望通过这门课程的学习，大家能够了解新契约及银保通的操作流程和一些注意事项，学会处理常见问题。同时希望大家在以后的网点经营中时刻注意品质问题，不仅成为业绩高手，也要有好的品质管理。品质和业绩同样重要，两手都要抓。——太平银保新人岗前培训课程——2课程目标通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。在接下来的45分钟时间里，希望能帮助大家实现以上目标。——太平银保新人岗前培训课程——3大纲一、新契约操作流程二、银保通操作流程我们今天的课程从两个方面阐述：一是新契约操作流程，二是银保通操作流程。提问太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部3投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——4新契约操作流程新契约标准件作业流程新契约非标准件作业流程客户资料的填写投保事项的填写特别约定的填写新契约回执管理首先来看新契约操作流程，包括六个方面：新契约标准件作业流程、新契约非标准件作业流程、客户资料的填写、投保事项的填写、特别约定的填写、新契约回执管理。这是新契约标准作业流程图：客户经理将投保单……——太平银保新人岗前培训课程——6新契约非标准件作业流程问题件问题件录入复核核保影像扫描初审投保书体检通知基本件体检件契调件财务件问题件业务员信件处理问题件投保书上传这是新契约非标准件作业流程图：……——太平银保新人岗前培训课程——7“手机/小灵通”栏的填写:如为11位手机号码，直接填写手机号码。如为小灵通，必须填写区号。如果既有小灵通又有手机，按照如下方式填写。客户资料的填写(1/4)客户资料填写中，首先要填写客户的姓名、性别、出生年月、证件号码、家庭住址、联系方式等。大家注意电话号码的填写：如为11位手机号码，直接填写手机号码；如为小灵通，必须填写区号；如果既有小灵通又有手机可以都写上，大家可以参照幻灯片的图。太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部4投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——8•只有在投、被保人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。•上面的被保险人资料栏填写正确吗？客户资料的填写(2/4)只有在投保人和被保险人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项，这时候被保险人的资料就不需要填写了。如果不是同一人，则需要把被保险人的资料详细填写。大家看一下幻灯片上的被保险人资料栏填写正不正确？(请学员回答)幻灯片上的这种填法是不正确的，因为投保人是赵兰香，被保人是赵颖，投保人与被保人不是同一人，所以不能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。——太平银保新人岗前培训课程——9所有的证件必须填写证件的有效截止日期如证件所示“发行日X年Y月Z日，有效期为N年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N年Y月Z日”如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等），则有效截止日期填写为“长期或终身”如被保险人为未成年人，并有身份证件时，必须填写证件有效期。如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。其他则填写暂无证件客户资料的填写(3/4)客户资料中所有的证件必须填写证件的有效截止日期。如证件所示“发行日X年Y月Z日，有效期为N年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N年Y月Z日”；如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等），则有效截止日期填写为“长期或终身”；如被保险人为未成年人，并有身份证件时，必须填写证件有效期。如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。其他则填写暂无证件。太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部5投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——10•只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。如指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。客户资料的填写(4/4)只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。大家要注意受益人与被保人不能为同一人，受益人可以与投保人为同一个人。受益人可以选择一个人；如果指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。——太平银保新人岗前培训课程——11•险种代码填写必须与险种一致，并且要正确清晰投保事项的填写(1/2)险种代码填写必须与险种一致，并且要正确清晰，一定要注意：这里是不能涂改的。——太平银保新人岗前培训课程——12豁免保费：计算豁免保费时应四舍五入精确到角。投保事项的填写(2/2)计算豁免保费时应四舍五入精确到角。——太平银保新人岗前培训课程——13新契约回执管理保单犹豫期自回执在系统中回销之日起计算。时效要求考核办法犹豫期的计算初审人员必须在第一时间通知代理人领取保单。代理人在领取保单必须尽快将回执交回公司。代理人的佣金与回执挂钩。回执回销率是客户经理的考核指标之一保单回执要及时！保单回执要及时！下面介绍下新契约回执管理：初审人员必须在第一时间通知代理人领取保单，代理人在领取保单必须尽快将回执交回公司，如果不及时交回公司会影响自己的佣金。所以大家在以后一定要记得及时交回执，大家出一单也很不容易，如果仅仅因为回执问题而影响佣金很不值得。回执回销率是客户经理的太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部6投影片操作要领备注考核指标之一。保单犹豫期自回执在系统中回销之日起计算，在十天犹豫期内客户退保，公司都会无条件的退还客户保险金，客户不受损失。关于犹豫期也要计算好，有时只是一天的差距，退还给客户的钱就大相径庭。碰到犹豫期最后一天是周末或节假日可以往后顺延。举个例子。。。——太平银保新人岗前培训课程——14特别约定的填写常用特别约定：未成年人超5、10万人身险保额时的特别约定。五、六类职业需填写特别约定等。无特别约定时，用“”划去在投保单上有特别约定的，必须标明标准语。常用的特别约定：未成年人超5、10万人身险保额时的特别约定；五、六类职业需填写特别约定等；无特别约定时，用“/”划去。以上是关于新契约的操作流程，大家清楚了么？如果有疑问的可以提出来。——太平银保新人岗前培训课程——15大纲一、新契约操作流程二、银保通操作流程下面就给大家介绍银保通的流程。大家都知道我们不需要把客户带到保险公司来出单，在银行就可以即时出单。那么我们是怎样出单的呢？我们是通过银保通出单的，所以我们大家非常有必要了解银保通。甚至我们应该把银保通的界面的背下来，因为有时候柜员搞不清楚，那就需要我们在一旁指导，如果我们也不熟悉银保通的出单流程的话，也有可能导致到手的单子飞掉。太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部7投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——16银保通操作流程银保通的定义银保通使用渠道银保通业务结构示意图银保通作业流程常见问题解析我们今天从五个方面介绍银保通：银保通的定义、使用渠道、业务结构示意图、银保通作业流程、常见问题解析。——太平银保新人岗前培训课程——17“银保通”业务是通过银行的业务处理系统与保险公司系统的连接，实现投保人信息的及时传递，由银行柜面将保险公司予以承保的信息及时传递给客户，并在客户得到保险公司的承保后，在银行柜面及时打出保险单，从而为在银行办理保险业务的客户提供更安全、更便捷的代理保险业务。银保通的定义我们来看一下银保通的定义：“银保通”业务是通过银行的业务处理系统与保险公司系统的连接，实现投保人信息的及时传递，由银行柜面将保险公司予以承保的信息及时传递给客户，并在客户得到保险公司的承保后，在银行柜面及时打出保险单，从而为在银行办理保险业务的客户提供更安全、更便捷的代理保险业务。银保通出单让客户在几分钟内就能拿到保单，大大提高了效率。——太平银保新人岗前培训课程——18交行建行邮储农行工行银保通使用渠道中行联机方式：总对总、实时出单、实时核保目前银保通使用渠道共有以下几家银行，联机方式是总对总、实时出单、实时核保。——太平银保新人岗前培训课程——19投保人申请银行柜面审核确认保险公司负责核保能实时回应核保信息不能实时回应核保信息承保拒保扣款、划帐保险公司批量承保保险公司批量拒保保险公司邮寄或银行代发保单保险公司或银行通知拒保收费、出保单客户签收保单银保通业务结构示意图这是银保通业务操作的示意图：首先……太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部8投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——20[9617]集中式银保通新契约投保银保通作业流程（1/11）接下来将给大家介绍银保通作业流程，这个流程就是整个柜员出单的过程，大家要熟记每个过程。碰到柜员不会的时候，我们要能很快的辅导柜员，避免耽误客户的时间。首先要输入我们公司的代码：001——太平银保新人岗前培训课程——21银保通作业流程（2/11）然后输入投保单号，大家注意是305结尾的那个号码，不要弄错了，然后要确认一次。——太平银保新人岗前培训课程——22银保通作业流程（3/11）接下来就是输入投保人、被保人和受益人的信息：姓名、性别、出生日期、电话、证件号码、联系地址。投保人与被保人如果是同一个人，那么被保人的信息就不用再录入，系统会默认的。如果不是同一个人，则需再录入一遍。这里提醒大家一定要留客户真实的号码，公司会有电话回访，确保客户了解产品的一些基本信息。如果大家不留真实号码的话，日后如果客户退保，肯能会引起一些不必要的纠风。举个例子。。。——太平银保新人岗前培训课程——23银保通作业流程（4/11）接下来输入投保产品和缴费领款信息，按照界面的提示一个一个的输入即可。太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍·讲师操作手册太平人寿总公司·银行保险部9投影片操作要领备注——太平银保新人岗前培训课程——24银保通作业流程（5/11）我这里有一份保单，大家可以看一下。客户的信息都会印在保单上，背面的现金价值是如果客户退保能拿到的保险费。回执要撕下来让客户签字再交给公司的，如果不交的话会影响佣金。——太平银保新人岗前培训课程——25[96171]集中式银保通保单取消银保通作业流程（6/11）这是集中式银保通保单取消的界面。——太平银保新人岗前培训课程——26[9621]集中式银保通轧账银保通作业流程（7/11）这是集中式银保通轧账界面。——太平银保新人岗前培训课程——27[9618]保单查询打印银保通作业流程（8/11）这是保单查询打印的界面。——太平银保新人岗前培训课程——28可查询内容：保单号、投保单号、首期保费金额、承保公司、公司地址、电话等保单信息，也包括险种名称、投保份数、投保金额等险种信息