北京银行X年年度报告

北京银行股份有限公司2009年年度报告1北京银行股份有限公司BANKOFBEIJINGCO.,LTD.二〇〇九年年度报告（股票代码：601169）二〇一〇年四月北京银行股份有限公司2009年年度报告2目录第一节重要提示................................................................................................................3第二节公司基本情况简介..............................................................................................3第三节会计数据和业务数据摘要.................................................................................4第四节股本变动及股东情况..........................................................................................8第五节董事、监事、高级管理人员和员工情况..................................................12第六节公司治理结构....................................................................................................21第七节股东大会情况简介...........................................................................................26第八节董事会报告.........................................................................................................27第九节监事会报告.........................................................................................................56第十节重要事项.............................................................................................................57第十一节财务报告.........................................................................................................61第十二节备查文件目录................................................................................................61第十三节附件..................................................................................................................61北京银行股份有限公司2009年年度报告3第一节重要提示本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告（正文及摘要）于2010年4月26日，本公司第三届董事会第27次会议审议通过。本公司按照中国企业会计准则编制的财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证年度报告中财务报告的真实、完整。第二节公司基本情况简介2.1法定中文名称：北京银行股份有限公司（简称：北京银行，下称“本行”、“公司”或“本公司”）法定英文名称：BankofBeijingCo.,Ltd.（缩写：“BOB”）2.2法定代表人:闫冰竹2.3董事会秘书:杨书剑联系地址：中国北京市西城区金融大街丙17号联系电话：[phone]传真：[phone]董秘信箱：[e-mail]2.4注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：中国北京市西城区金融大街丙17号邮政编码：100140电话：[phone]传真：[phone]国际互联网网址：选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》刊登本年度报告的中国证监会指定网站：年度报告备置地点：本行董事会办公室2.6股票上市交易所：上海证券交易所股票简称：北京银行北京银行股份有限公司2009年年度报告4股票代码：6011692.7其他有关资料首次注册登记日期：1996年1月29日变更注册登记日期：2008年1月16日首次注册登记地点：北京市宣武区右安门内大街65号变更注册登记地点：北京市西城区金融大街甲17号首层企业法人营业执照注册号：110000005064399税务登记号码：京税证字110104101174712组织机构代码：10117471-2未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司公司聘请的会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心写字楼A座26楼第三节会计数据和业务数据摘要3.1报告期主要会计数据和财务指标3.1.1报告期主要利润指标（单位：人民币千元）项目2009年利润总额7,162,240归属于上市公司股东的净利润5,633,859归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润5,628,062主营业务利润7,079,789其他业务利润74,722营业利润7,154,511投资收益372,981营业外收支净额7,729经营活动产生的现金流量净额34,990,609现金及现金等价物净增减额5,536,890注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行北京银行股份有限公司2009年年度报告5证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》的要求确定和计算。2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元）非经常性损益2009年营业外收入26,202久悬未取款项收入6,868其他19,334营业外支出18,473诉讼损失准备（转回）/计提-289其他18,762营业外收支净额7,729非经常性损益影响所得税数1,932合计5,7973.1.2报告期业务收入及结构情况（单位：人民币千元）项目金额占比同比增减（%）变动原因发放贷款及垫款利息收入12,380,41967.00%-0.17%贷款及垫款利息收入减少拆出资金利息收入205,2771.11%-46.38%拆出资金利息收入减少买入返售金融资产利息收入324,9401.76%-56.43%买入返售金融资产利息收入减少存放中央银行利息收入809,6564.38%-7.16%存放中央银行利息收入减少存放同业利息收入153,0130.83%-44.16%存放同业利息收入减少投资债券利息收入3,556,29219.24%-8.85%投资债券利息收入减少手续费收入759,8184.11%28.78%手续费收入增加其他项目290,0791.57%-60.08%其他项目收入减少合计18,479,494100.00%-7.11%-3.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标（单位；人民币千元）2009年2008年本年比上年增减（%）2007年营业收入11,894,10512,304,055-3.33%7,641,862利润总额7,162,2406,945,1763.13%4,629,084归属于上市公司股东的净利润5,633,8595,417,1654.00%3,348,197归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润5,628,0625,336,0085.47%3,631,371基本每股收益（元）0.900.873.45%0.63稀释每股收益（元）0.900.873.45%0.63扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）0.900.864.65%0.63全面摊薄净资产收益率15%16%下降1个百分点13%北京银行股份有限公司2009年年度报告6加权平均净资产收益率16%18%下降2个百分点23%扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率15%16%下降1个百分点13%扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率16%18%下降2个百分点23%每股经营活动产生的现金流量净额5.620.0228000%3.60注：1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号－基本每股收益》计算。2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号（年度报告的内容与格式）》（2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。（单位；人民币千元）2009年12月31日2008年12月31日本年末比上年末增减（%）2007年12月31日资产总额533,469,318417,021,01927.92%354,222,941负债总额495,891,547383,207,38629.41%327,554,996归属于母公司的股东权益37,559,41533,794,21411.14%26,667,945归属于上市公司股东的每股净资产（元）6.035.4311.14%4.283.3报告期末前三年主要业务信息及数据（单位：人民币千元）项目2009年12月31日2008年12月31日2007年12月31日存款总额446,938,703315,840,114264,497,523其中：个人活期储蓄存款23,101,66616,795,04314,647,668个人定期储蓄存款51,320,55537,326,25227,945,036企业活期存款229,541,499174,935,099149,666,331企业定期存款131,374,47380,182,92567,427,721保证金存款11,600,5106,600,7954,810,767贷款总额273,480,942193,073,700157,208,101其中：公司贷款239,130,063167,398,166138,572,325个人贷款25,963,25317,524,71114,799,273贴现8,387,6268,150,8233,836,503同业拆入1,617,2801,912,6182,525,955贷款损失准备6,030,8345,383,3823,883,9693.4报告期末前三年补充财务指标北京银行股份有限公司2009年年度报告7项目标准值2009年12月31日2008年12月31日2007年12月31日资产利润率≥0.6%1.19％1.40%1.07%资本利润率-15.79％17.91%18.34%资本充足率≥8%14.35％19.66%20.11%核心资本充足率≥4%12.38％16.42%17.47%不良贷款率≤5%1.02％1.55%2.06%拨备覆盖率≥60%215.69％180.23%119.88%成本收入比≤45%26.27％23.