销售行为可回溯服务平台技术方案

销售行为可回溯服务平台定制开发项目-1-销售行为可回溯服务平台技术方案1总体描述项目背景近几年金融理财市场飞速发展，各大银行和保险公司推出了各式各样的金融保险产品，在多种多样的销售模式下，产生了较多的纠纷。由于缺少销售全过程的录音录像资料，导致处理纠纷时取证困难，对客户和银行及保险公司造成了不小的麻烦。针对金融理财市场的现况，2017年6月保监会发布〔2017〕54号《保险销售行为可回溯管理暂行办法》自2017年11月1日起实施，明确保险公司、保险中介机构（银行兼业等）寿险销售场景，明确业务场景、明确存储时限、明确影音图像资料要求，保监会委托保信公司牵头定制标准，明确方案。业务定位销售行为可回溯服务平台（双录系统）主要实现保险、理财、贷款等产品销售全过程的录音录像，并进行长期存储，方便随时调阅。建设原则按照保监会发文要求，双录系统必须满足采集、存储、安全及检索的四个功能。前端音视频采集，可兼容多终端、多种接入方式；音视频存储支持多种存储方式，本地存储、云存储等；音视频数据采用数据加密+身份认证，云存储；免费提供柜面双录管理平台，提供服务组织、销售产品类型等多种检索方式，支持检索权限管理，人员管理等。2需求分析根据本项目的技术规范书和前期调研，主要有总体的技术和功能需求。1、需提供双录系统平台、电脑客户端、手机客户端。2、平台提供用户管理、组织架构管理、角色及权限管理、业务管理、话术管理、质检审批等业务功能。3、通过客户端对保险业务进行录音录像，录制完成后，录像文件需加密、文件格式为主流的视频格式（.avi\.mp4等），可配置存储路径。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-2-4、录像完成后，可以自动压缩文件或者手动点击压缩按钮进行压缩，压缩后视频文件大小不得超过5M。5、系统可以设置话术节点，话术节点内容可以根据客户实际情况自行设定。话术节点可以逐一确认，点击可以查看节点内容。3系统架构我司研发的双录系统，结合保险销售的业务流程，涵盖了客户管理、产品管理、现场录音录像、录音录像文件管理等功能模块，实现了保险销售过程的风险管控和音频视频留痕，兼容电脑客户端、手机客户端。USB摄像机路由器柜面电脑省级管理客户端...柜面1双录系统架构专网市级管理客户端网点管理客户端手机客户端文档服务器专线/宽带VPN4G/WiFi专线/宽带VPN双录系统应用服务器解密加密专线/宽带VPN柜面N销售行为可回溯服务平台定制开发项目-3-4系统功能4.1系统管理用系统管理员角色登录，可实现对组织机构、用户、产品、话术、质检、日志、文件管理。组织机构管理在分支管理中可新增、修改、删除分支机构。用户管理在人员管理中可新增、注销账户；角色、权限管理，包括登录用户名、密码、权限级别等。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-4-产品管理在产品管理中，可添加、修改、删除产品，产品类型包括车险、财险、意外险等。话术管理在话术管理中，可以是添加、新增产品话术，根据保监会要求自行定义话术内容。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-5-质检管理在质检管理中，可定义需要抽检的对应产品比例。日志管理在日志管理中，可查看每个账户的登录情况、用户操作、上传记录、后台操作等。文件管理在文件管理中，可配置录制文件上传的服务器地址、端口信息等。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-6-4.2.业务管理业务员、审核员、质检员登录系统，可对业务相应的操作管理。业务单据列表业务员登录系统，展示已提交审核的业务列表（待审核、驳回、已完成三种状态），可以查看具体的业务审核结果（通过、驳回），且被驳回的业务需要重新录制。待审核单据列表业务员、审核员登录系统，展示已提交审核的业务列表，业务员可以查看业务信息，审核员可以查看并审核，审核结果为通过、驳回，可附审核意见。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-7-驳回单据列表业务员、审核员登录系统，展示已驳回的业务列表。已完成单据列表业务员、审核员登录系统，展示提交审核并且已经通过的业务列表。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-8-质检列表业务员、质检员登录系统，展示抽检的业务列表，抽检结果为通过、驳回。4.3.电脑客户端功能创建单据登录客户端，在创建单据时，需录入产品信息、投保人信息。产品信息包括任务单号、所属机构、产品类型、保险期限、缴费方式、业务员工号等；投保人信息包括姓名、证件类型、证件号等。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-9-前端音视频采集设备主要由高清USB摄像头，手机高清摄像头进行音视频录音录像。录像上传录像完成后，自动压缩录制文件，也可以手动点击压缩按钮进行压缩，压缩后客户端自动上传，可在上传列表中查看上传状态。满足压缩后视频文件大小不超过5M，视频格式为主流的.avi或.mp4格式等。采用数据加密和身份认证双重机制保障录制数据的安全性，数据加密是通过加销售行为可回溯服务平台定制开发项目-10-密算法，将明文转换成密文，通过专线网络进行传输；身份认证则是服务提供者需要通过身份鉴别技术判断提出服务申请的网络实体是否拥有其所声称的身份。业务操作业务单据列表：业务员登录系统后，展示已提交审核的业务列表（待审核、驳回、已完成三种状态），可以查看具体的业务审核结果（通过、驳回）。被驳回的业务需要重新录制。待审核单据列表：业务员、审核员登录系统后，展示已提交审核的业务列表，业务员可以查看业务信息，审核员可以查看并审核，审核结果为通过、驳回。驳回单据列表：业务员、审核员登录系统后，展示已驳回的业务列表。已完成单据列表：业务员、审核员登录系统后，展示提交审核并且已经通过的业务列表。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-11-4.4.手机客户端功能创建单据手机登录客户端，在创建单据时，需录入产品信息、投保人信息。产品信息包括任务单号、所属机构、产品类型、保险期限、缴费方式、业务员工号等；投保人信息包括姓名、证件类型、证件号等。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-12-录像上传录像完成后，自动压缩录制文件，也可以手动点击压缩按钮进行压缩，压缩后客户端自动上传，可在上传列表中查看上传状态。满足压缩后视频文件大小不超过5M，视频格式为主流的.avi或.mp4格式等。采用数据加密和身份认证双重机制保障录制数据的安全性，数据加密是通过加密算法，将明文转换成密文，通过专线网络进行传输；身份认证则是服务提供者需要通过身份鉴别技术判断提出服务申请的网络实体是否拥有其所声称的身份。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-13-业务操作业务单据列表：业务员登录系统后，展示已提交审核的业务列表（待审核、驳回、已完成三种状态），可以查看具体的业务审核结果（通过、驳回）。被驳回的业务需要重新录制。待审核单据列表：业务员、审核员登录系统后，展示已提交审核的业务列表，业务员可以查看业务信息，审核员可以查看并审核，审核结果为通过、驳回。驳回单据列表：业务员、审核员登录系统后，展示已驳回的业务列表。已完成单据列表：业务员、审核员登录系统后，展示提交审核并且已经通过的业务列表。销售行为可回溯服务平台定制开发项目-14-5售后技术服务能按照平台规范要求进行接入。提供合同期内的免费服务期，并提供5*8小时响应服务。免费服务包括以下内容：培训服务在免费服务期内，包含软件操作培训、软件维护培训、数据录入培训、数据统计培训等；数据服务在免费服务期内，可提供数据导入、导出、数据调整和首次维护的服务；技术支持服务在免费服务期内，当遇见较复杂问题时，可提供技术现场支撑服务；软件维护服务在免费服务期内，可提供软件的问题修改服务系统升级服务在免费服务期内，如遇见系统自身的缺陷或用户性能提升要求，可提供系统软件升级服务电话支持服务当客户遇见自身不能解决的问题时，可提供电话远程技术支持服务，帮助客户解决问题5*8小时服务响应提供服务为5*8小时维护，并及时排除故障；故障排除手段以备件替换为主，以确保正常运行。在收到使用方维修通知单2小时内完成问题判断，一般问题在一日内解决，如受到道路施工或系统遭到人为破坏的及时报告客户，并上报解决方案报建设方批准。