反洗钱法练习题123

1反洗钱培训试题营业部姓名得分一、单项选择题（20题，每题1.5分，共计30分）1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日2．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）A.成立于2004年4月7日B.直属于中国人民银行总行C.以营利为目的的独立的法人单位D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构3．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行4．金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？（D）A.执行客户身份识别制度情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况D.以上均是5．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）A.客户身份识别制度B.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度6．以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？（A）A.提交报告B.现场检查C.非现场监管D.约见谈话7．下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？（A）A.中国人民银行及其派出机构B.银监会、证监会、保监会等国务院金融管理机构C.以上均是D.以上均不是8．金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少时间内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结？（D）A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时9．下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）A.反洗钱监督管理部门B.金融机构及其分支机构的负责人C.金融机构反洗钱专门机构D.金融机构内部监督和审计部门10．下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？（A）2A.询问必须在金融机构的营业场所进行B.询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项C.询问的对象仅限于金融机构有关人员D.询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章11．反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八项特别建议》要求各国将以下哪项行为视为犯罪并保证将此类罪行判定为洗钱犯罪？（D）A.恐怖主义的筹资行为B.恐怖活动的筹资行为C.恐怖组织的筹资行为D.以上均是12．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）A.5个B.10个C.15个D.30个13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日14．金融机构应当于每年或者季度结束后的多少个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行在当地的分支机构报告反洗钱非现场监管信息？（A）A.5个B.10个C.15个D.30个15.金融机构在履行客户身份识别义务时，金融机构应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告那些可疑行为？（Ｄ）（1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；（2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；（3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；（4）采取必要措施后，仍怀疑先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；（5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(2)(4)D.全部正确16.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（Ｄ）（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地采访;（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确17.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（Ｂ）A.住所地B.经常居住地C.两个都登记D.由客户自行选择18.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.由机构自行选择318.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.由机构自行选择19.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）A.了解客户；B.大额现金交易报告；C.可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。20.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.二、多项选择题（10题，每题4分，共计40分）1．根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，恐怖融资是指下列哪些行为？（ABCD）A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B.以资金或者其他形式的财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产2．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查封、复制金融机构的文件资料D.临时冻结金融机构的客户资产3．《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管管理办法》4.《金融机构反洗钱规定》对金融机构履行建立和实施客户身份识别制度的义务有什么规定？（ABCD）A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；C.在办理业务中发现异常迹象应当重新识别客户身份；D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别.5．金融机构应当按年度向中国人民银行报送以下哪些反洗钱信息？（ABCD）4A.反洗钱内控制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况6．将金融机构确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体的原因是：（BCD）A.金融机构是洗钱活动利用的唯一渠道B.金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线C.通过金融机构的专业技能和专业分析，找出不寻常的交易活动D.调查可疑交易线索需要金融机构的配合7．以下有关反洗钱的法律责任中，国务院反洗钱行政主管部门可以直接作出的有哪些？（AB）A．处以罚款B．责令限期改正C．给予纪律处分或者取消任职资格D．责令停业整顿或者吊销营业执照8．以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？（BCD）A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度9.金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)A.了解客户义务；B、大额交易报告义务；C.可疑交易报告义务；D.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E.保存记录义务。10．根据《反洗钱法》第三十一条的规定，金融机构有下列哪些行为时，国务院反洗钱行政主管部门应责令其限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？（ABC）A.未按照规定建立反洗钱内控制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的三、判断题（20题，每题1.5分，共计30分）1．洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。T2．洗钱行为不一定构成犯罪，也不一定要追究刑事责任。T3．从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。T4．《反洗钱法》的适用范围不包括非金融机构。F5．我国反洗钱监管体制的特点是“一部门主管、多部门配合”。T6．外国法人金融机构的在华分支机构不是反洗钱义务主体。F7．客户身份识别制度是反洗钱预防措施的核心内容。F8．反洗钱金融行动特别工作组是于1998年在巴黎成立的非政府间国际组织。F9．金融机构可以拒绝司法机关和行政执法机关要求其协助、配合打击洗钱活动。F10．任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。T511．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的10个工作日内报告。F12．金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》中涉及行政处罚事项有异议的，应当在收到相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行及其分支机构提出申述和申辩意见。T13．客户要求将调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应立即向中国人民银行当地分支机构报告，并可直接决定采取临时冻结措施。F14．建立健全反洗钱内部控制制度有利于金融机构提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。T15．金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定一个内设机构作为反洗钱工作委员会的办事机构。F16.在客户身份识别过程中只能根据法定的有效身份证件来核实和记录客户的身份。F17.金融机构境外分支机构应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。F18.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。T19.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核.20.个人存款账户实名制所称的实名是指符合法律、行政法规和国家相关规定的身份证件上使用的姓名。T