证券从业资格考试基础知识

1.国家股、法人股等是按（）来划分。A．股票上市地点B．股票投资主体的不同性质C．股票上市主要监管部门D．股票是否公开发行【正确答案】：B【参考解析】：国外一般将股票划分为普通股和优先股。在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。2.下列说法正确的是（）。A．上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度B．上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度C．上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度D．上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度【正确答案】：D【参考解析】：上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，两者的不同要重点记忆。3.我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为（）A.当日B.次日C.第三日D.第四日【正确答案】：B4.以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是（）。A．简单算术股价平均数B．加权股价平均数C．修正股价平均数D．综合股价平均数【正确答案】：B5.我国规定，可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前（）个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。A．10B．5C．30D．60【正确答案】：C6.根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发的现金股利，（）由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由证券公司划入东资金账户。A．R-1日B．R日C．R+1日D．R+2日【正确答案】：C7.证券公司在办理经纪业务时是作为（）。A．委托人B．信托人C．中介人D．投资人【正确答案】：C【参考解析】：证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。8.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的（）。A．融资融券业务B．证券自营业务C．证券经纪业务D．资产管理业务【正确答案】：A9.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A．股票B．公司债券C．商业票据D．金融证券【答案】D【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比较广泛，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，金融债券尤为常见。10．关于非上市证券，下列说法不正确的是（）。A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B．非上市证券不允许在证券交易所内交易C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D．凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券【答案】C【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。11.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。A．股票市场、债券市场和基金市场等B．发行市场和流通市场C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场【答案】A【解析】按照交易的对象、品种结构，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。按照市场的层次结构，证券市场可以分为发行市场和流通市场。按照证券市场的组织形式，证券市场可以分为交易所市场和场外交易市场。按照市场地域，证券市场可以分为国内市场和国际市场。12.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。A．信托投资公司B．主权财富基金C．金融机构D．保险公司及保险资产管理公司【答案】B【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金2000亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。12.证券交易所的“卫星市场”是（）。A．证券投资基金市场B．政府债券市场C．金融衍生工具市场D．场外交易市场【正确答案】：D【参考解析】：场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。13.已实施股权分置改革方案的上市公司股票叫做（）。A．B股B．H股C．G股D．S股【正确答案】：C【参考解析】：已实施股权分置改革方案的上市公司股票复牌时，在其股票简称前增加英文字母G，如G三一、G金牛、G紫江。14.收益公司债券与其他债券的区别在于（）。A．可以转换成公司股份B．不以公司任何资产作担保C．只有在公司盈利时才支付利息D．持有人享有优先购买公司股票权【正确答案】：C【参考解析】：A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证的公司债券的特征。15.（）是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。A．政策风险B．经济周期波动风险C．利率风险D．系统风险【正确答案】：A【参考解析】：政府政策变动导致的证券市场波动，属于政策风险。16.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。A．证券服务机构B．证券经纪机构C．证券结算机构D．证券登记机构【正确答案】：A【参考解析】：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务制作审计报告、等文书，是从事证券服务业务的法人机构。17.依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（）。A．普通股东、优先股东、债权人B．债权人、普通股东、优先股东C．债权人、优先股东、普通股东D．优先股东、普通股东、债权人【正确答案】：C【参考解析】：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。所以C选项正确。18.公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中（）是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。A．可转换债券B．可转换优先股C．认股证书D．股票期权证书【正确答案】：A19.为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A．封闭式基金B．开放式基金C．国债基金D．股票基金【正确答案】：B【参考解析】：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。20.融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为（）。A．融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×买入价格）×100%B．融资保证金比例=保证金/（买人证券数量×买入价格）×100%C．融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×证券市值）×100%D．融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×收盘价）×100%【正确答案】：A21.未知价计算法中的“未知价”是指（）。A．当日证券市场上各种金融资产的开盘价B．当日证券市场上各种金融资产的收盘价C．下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价D．下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价【正确答案】：B【参考解析】：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。22.封闭式基金期满终止，清产核资后的（）应按投资者出资比例分配。A．基金总资产B．基金资本C．未分配收益D．基金净资产【正确答案】：D【参考解析】：封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。23.下列关于客户资产管理业务的描述不正确的是（）。A．由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人B．证券公司需与客户签订资产管理合同C．证券公司使用客户委托的资产D．证券公司实现客户资产的稳定增值【正确答案】：D24.投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（）。A．风险资本B．共同基金C．单位信托等证券投资基金D．虚拟资本【正确答案】：A25.依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。A．1B．2C．3D．0.5【正确答案】：C【参考解析】：设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合《公司法》规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。26.下面选项中，（）不属于境外上市外资股。A．H股B．N股C．B股D．S股【正确答案】：C【参考解析】：B股属于境内上市外资股。H股在香港上市，N股在纽约上市，S股在新加坡上市。27.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种（）。A．物权证券B．债权证券C．综合权利证券D．收益证券【正确答案】：C【参考解析】：股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。28.为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于2002年10月22日发布了《证券业从业人员资格管理办法》。A．中国证监会B．中国证券业协会C．国务院证券委员会D．国务院证券委、国家体改委【正确答案】：A【参考解析】：《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。29.股票发行价格是指（）。A．股票在二级市场交易时的价格B．股票在二级市场开盘交易时的价格C．投资者认购新发行的股票时实际支付的价格D．发行人路演时提出的价格【正确答案】：C【参考解析】：A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响，时时变动。30.如果市场利率提高，则期权价格的变化是：（）。A．上升B．下降C．不变D．不确定【正确答案】：D【参考解析】：利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析，而无明显的一致的规律。31.政府发行实物国债，是因为（）。A．货币经济不发达，实物交易占主导地位B．用于建设项目C．虽然货币经济为主，但币值不稳定D．弥补预算赤字【正确答案】：A,C【参考解析】：需要注意的是，在现代社会，实物国债非常罕见。32.对于非上市股份有限公司股份报价转让，主办报价证券商推荐的园区公司须具备的条件包括（）等。A．设立满2年B．主营业务突出，具有持续经营记录C．公司治理结构健全D．属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业【正确答案】：B,C,D【参考解析】：A设立满3年。33.国债基金是（）。A．一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B．汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C．收益会受市场利率的影响D．若市场利率上调，其收益将上升【正确答案】：A,B,C34.国际债券的发行人主要有（）。A．各国政府B．政府所属机构C．自然人D．银行及其他金融机构【正确答案】：A,B,D【参考解析】：C选项中的自然人属于国际债券的投资者，但不是国际债券的发行人。35.股票登记包括（）。A．配股登记B．首次公开发行登记C．增发新股登记D．除权登记【正确答案】：A,B,C36.自营业务中建立防火墙制度，是要确保自营业务与（）等业务在机构、人员等诸多方面严格分离。A．经纪业务B．账户设置C．资产管理D．投资银行【正确答案】：A,C,D【参考解析】：账户设置不是业务。37.对基金的证券投资进行限制的主要目的是（）。A．引导基金分散投资、降低风险B．限制基金市场发展C．发挥基金引导市场的积极作用D．避免基金操纵市场【正确答案】：A,C,D【参考解析】：对基金的证券投资进行限制的主要目的是：引导基金分散投资、降低风险；避免基金操纵市场；发挥基金引导市场的积极作用。38.按照交割的时间，金融市场可以分为（）。A．货币市场B．现货市场C．期货市场D．资本市场【正确答案】：B,C39.承销方式有（）。A．包销B．经销C．自销D．代销【正确答案】：A,D【参考解析】：需要注意的是，C选项中的“自销”