银行财务公司-金融考试题库-多选题

序号题库类型题型题面内容1财务公司多选题《中华人民共和国公司法》规定，出现下列哪些情形时，公司可以收购本公司股份（）：2财务公司多选题根据《商业银行内部审计指引》，内部审计部门有权检查各类经营机构的各项业务和管理活动，及时、全面获取经营管理相关信息，并就有关问题向审计对象和行内相关人员进行（）。3财务公司多选题根据《商业银行公司治理指引》，商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容（）4财务公司多选题根据《商业银行公司治理指引》，以下哪些内容是董事会应重点关注的（）5财务公司多选题根据《商业银行公司治理指引》，商业银行章程应当规定，以下哪些重大事项不得采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。（）6财务公司多选题根据《商业银行公司治理指引》，以下哪些内容是监事会应重点关注的（）7财务公司多选题根据《商业银行公司治理指引》，监事会可根据情况设立（）。8财务公司多选题根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下情形之一的，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬：9财务公司多选题根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。10财务公司多选题根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当遵循以下哪些基本原则。（）11财务公司多选题根据《商业银行内部控制指引》，涉及以下哪些职能不得外包。（）12财务公司多选题根据《商业银行内部控制指引》，（）应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。13财务公司多选题根据《贷款风险分类指引》,商业银行对贷款进行分类，应主要考虑以下因素（）14财务公司多选题根据《商业银行信息科技风险管理指引》，信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于（）产生的操作、法律和声誉等风险。15财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应坚持（）的原则。16财务公司多选题根据《商业银行操作风险管理指引》，以下哪些关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。（）17财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，中国银行业监督管理委员会以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准，坚持（）的监管原则。18财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应坚持（）的原则。19财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应明确目标客户群，充分了解客户的（）。20财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的（）。21财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护（）利益。22财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，高级管理层要建立能够有效管理创新活动的（）。23财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成（）的业务运行架构。24财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的（）。25财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应制定完善的（），确保各类金融创新活动能与本行的管理能力和专业水平相适应。26财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应为客户提供（）的意见，要按相应法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。27财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对关键模型、假设条件和模型参数进行验证和修正，制定（）预案。28财务公司多选题根据《商业银行金融创新指引》，银监会鼓励符合哪些条件的商业银行开展金融创新：（）29财务公司多选题根据《企业集团财务公司管理办法》的规定，申请设立财务公司的企业集团应当具备下列哪些条件（）。30财务公司多选题《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司有下列哪些变更事项的，应报经中国银行业监督管理委员会批准？（）31财务公司多选题《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司分公司不得办理（）业务。32财务公司多选题《企业集团财务公司管理办法》规定，企业集团财务公司依据（）等有关法律、行政法规成立。33财务公司多选题《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司申请设立分公司，应当符合下列哪些条件：（）。34财务公司多选题财务公司监管评级是指监管机构参考中国财务公司协会行业评级定量评价结果，结合（）掌握情况以及其他信息，对财务公司的整体状况作出评价判断的监管过程，是实施分类监管的基础。35财务公司多选题分类监管是指监管机构根据财务公司监管评级结果，对不同类别的财务公司在（）等方面实施区别对待的监管政策。36财务公司多选题财务公司的监管评级和分类监管应遵循（）的原则。37财务公司多选题财务公司的监管评级要素中，定量评价指标由中国财协CORE（核心）评级指标体系构成，包括()等方面指标。38财务公司多选题财务公司的监管评级要素中，定性评价要素包括()以及一票否决事项等方面内容39财务公司多选题财务公司监管评级结果应当作为市场准入中许可财务公司()等的审慎性条件。40财务公司多选题监管评级为创新类的财务公司，在发展类（B1）可开展的业务品种基础上，还可试点开展（）等业务，以及设立境外子公司。41财务公司多选题设立财务公司，应当具备下列哪些条件：42财务公司多选题财务公司根据业务需要，经中国银行业监督管理委员会审查批准，可以在（）的地区设立分公司。43财务公司多选题财务公司的代表处不得经营业务，只限于从事（）等相关工作。44财务公司多选题财务公司的分公司应当具备下列哪些条件：（）45财务公司多选题财务公司的公司()应当符合《中华人民共和国公司法》及其他有关法律、法规的规定，并应当在公司章程中载明。46财务公司多选题财务公司可以经营下列哪些业务：（）47财务公司多选题根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司经营业务，应当遵守下列哪些资产负债比例的要求：（）48财务公司多选题根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司应当按规定向中国银行业监督管理委员会报送（）及中国银行业监督管理委员会要求报送的其他报表，并于每一会计年度终了后的1个月内报送上一年49财务公司多选题企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的（）等事项时，财务公司应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。50财务公司多选题财务公司违反审慎经营原则的，中国银行业监督管理委员会应当依照程序责令其限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，中国银行业监督管理委员会可以依照有关程序，采取下列措可选项答A.减少公司注册资本B.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司职工ABCDA.调查B.处罚C.质询D.取证ACDA.健全的组织架构B.清晰的职责边界C.科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任D.有效的风险管理与内部控制ABCDA.制定商业银行经营发展战略B.制定资本规划C.定期评估并完善商业银行公司治理D.对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合ABCA.利润分配方案B.重大投资C.聘任或解聘高级管理人员D.资本补充方案ABCDA.定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告B.对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改C.对董事的选聘程序进行监督；D.对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合ABCDA.审计委员会B.提名委员会C.监督委员会D.审计委员会BCA.未完成经营年度考核计划B.主要监管指标没有达到监管要求的C.资产质量或盈利水平明显恶化的D.出现其他重大风险的BCDA.董事会B.监事会C.高级管理层D.全体员工ABCDA.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则ABCDA.系统维护B.战略管理C.风险管理D.内部审计BCDA.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计部门ACA.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力ABCDA.自然因素B.人为因素C.技术漏洞D.管理缺陷ABCDA.成本可算B.风险可控C.收益可计D.信息充分披露ABDA.员工流动率B.客户投诉次数C.百万元以上案件发生比率D.超过一定期限尚未确认的交易数量ABCDA.管风险、管法人、管内控B.鼓励和规范并重C.培育和防险并举D.引导和规范并行BCA.成本可算B.风险可控C.收益可计D.信息充分披露ABDA.财务状况B.风险偏好C.风险认知能力D.承受能力BCDA.信用风险B.市场风险C.交易记录D.法律风险ABDA.金融消费者B.股东C.社会公众D.投资者ADA.风险管理和内部控制系统B.财务报送和反馈系统C.文件档案和审计流程管理系统D.培训和信息反馈制度ACDA.前台营销服务职能完善B.中台风险控制严密C.后台保障支持有力D.前、中、后台一体化ABCA.收益B.权利C.义务D.风险BCDA.风险管理政策B.程序C.指标D.风险限额ABDA.专业B.正面C.客观D.公平ACDA.风险内控管理B.风险预警C.风险处置D.突发事件应急BCA.资本充足率达标B.公司治理结构良好C.内控制度严密D.近一年来没有发生重大违法违规行为ABCA.符合国家的产业政策B.申请前一年，母公司的注册资本金不低于8亿元人民币C.申请前一年，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于20％D.母公司成立2年以上并且具有企业集团内部财务故ABDA.变更名称B.调整业务范围C.变更注册资本金D.变更股东ABCDA.担保B.同业拆借C.有价证券投资D.对金融机构的股权投资ABCDA.《中华人们共和国公司法》B.《中华人民共和国中国人民银行法》C.《中华人民共和国银行业监督管理法》D.《中华人民共和国民法通则》ACA.财务公司成立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币，资本充足率不低于10％B.拟设立分公司所服务的成员单位不少于10家，且上述成员单位资产合计不低于10亿元人民币，或者成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20亿元人民币C.确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要ABCDA.市场准入B.非现场监管C.机构准入D.现场检查ABDA.市场准入B.监管措施C.监管资源配置D.现场检查ABCA.全面B.客观C.公正D.审慎ABCDA.资金集中管理能力B.经营服务能力C.风险管理能力D.盈利能力ABCDA.公司治理B.内部控制C.风险管理D.集团支持与功能发挥ABCDA.设立分支机构B.扩大业务范围C.开展新业务试点D.申请创新业务资格BCA.发行金融债券B.衍生产品交易（除期货外品种的自营和代客交易）C.资产证券化BCDA.确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模B.有符合《企业集团财务公司管理办法》规定的最低限额注册资本金C.有符合《中华人民共和国公司法》和《企业集团财务公司管理办法》规定的章程D.有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设ABCDA.经济发达B.金融机构较少C.成员单位集中D.业务量较大CDA.业务推介B.客户服务C.债权催收D.信息的收集、反馈ABCDA.有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资格的高级管理人员B.有健全的业务操作、内部控制、风险管理及问责制度C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施D.有符合《企业集团财务公司管理办法》规定的最ABCA.性质B.治理结构C.组织形式D.组织机构ACDA.经批准的保险代理业务B.对成员单位办理