昶昱黄金商业计划书XXXX08最新版20

产业介绍昶昱产业链形成公司产业链实业投资金融/互联网金融/互联网新付支付金投基金易互财富投资浙安检测大同衡安实业昶昱黄金谷昌农庄宝宝金OWN新缘珠宝贼爱珠宝网一、昶昱黄金介绍上海昶昱黄金制品股份有限公司成立于2008年，注册资金3000万元，于2015年7月在新三板成功挂牌上市（股票代码833039）。公司主营以贵金属收藏、投资、礼品、珠宝市场的开发为导向，专业从事以金、银等为原材料的贵金属工艺品的设计和销售，已成为上海黄金饰品行业协会、上海市工商联黄金珠宝商理事单位。公司已拓展银行，邮政，礼品，电视购物，电商平台等多元化的营销体系，打造全方位的经销，零售，批发，生产的供应链。公司主打品牌有昶昱黄金和宝宝金（国内首个主营儿童饰品高端品牌）两大零售品牌。.企业介绍公司组织架构图股东大会董事会监事会总经理董事会秘书财务部综合管理部销售部产品中心市场策划部IT部行政部人事部宝宝金大客户部电购部银行事业部邮政渠道部售后服务部设计部采购部仓储物流市场拓展宣传推广未来五年，公司将进行管理升级、资源整合、提升品牌、渠道创新，以期达到持续发展、稳健平台、开拓渠道、打造品牌。多层次全方位提升公司的创造力，发展力和核心竞争力，使之成为行业的领导者。发展战略与定位二、核心业务介绍在国家大力推动文化产业发展的背景下，公司积极转变传统产业发展方式，重点发展附加值较高的研发和销售环节，依靠经验丰富的研发设计平台，充分整合各种文化资源，创造性的将贵金属与中国文化相结合，通过专业的研发设计和先进的供应链体系将文化资源转变为文化创意产品。核心产品理念三、核心团队介绍研发团队介绍公司设有产品中心，负责项目研发、设计工作，由2位资深设计大师领队，共有8人组成研发团队，同时结合国内优秀工艺美术设计大师资源，坚持自我研发为导向，注重产品的高超工艺、设计创新及文化底蕴。正高级工艺美术师、上海造币有限公司副总工艺美术师、中国印钞造币总公司专家人才库专家、中国钱币学会会员、中国雕塑学会会员、中国工艺美术学会会员、上海市工艺美术系列高级专业技术职务资格审定委员会委员库专家。代表性合作产品2010年上海世博会大铜章研发团队罗永辉代表性合作产品2010年上海世博会大铜章2005年毕业于上海戏剧学院舞美系舞台设计专业，并获得优秀毕业生称号及文学学士学位。同年8月8日进入上海造币有限公司，实习轮岗一年，后进入设计制模部设计组，从事币章等设计及浮雕制作，现为工艺美术师。代表性合作产品摇钱树金银纪念章研发团队朱熙华四、历史产品重大项目核心产品上海世博会时来运转纪念章北京奥运会华夏金缶上海世博会中国馆邮票金银砖核心产品上海世博会一轴四馆纪念章条中国第一艘航空母舰纯金微缩版十二生肖金印发展里程碑发展里程碑五、合作伙伴合作伙伴六、未来发展目前国际黄金价格处于历史底部，现价为1160美元/盎司，未来国际公认价格在900至1000美元/盎司。2014年全国黄金产量完成451.799吨，比2013年增加23.636吨，同比增长5.52%。2014年黄金消费总规模有所下降，但消费需求增长趋势并未改变，当年黄金消费量增长6.48%，特别是黄金首饰用金增长32.68%。市场前景价格优势产量丰富消费需求市场前景七、商业模式互联网实体金融商业模式成本领先差别化目标集聚零售银行电购网购经销商宝宝金苏州银行温州银行农业银行交通银行东方CJAPP投资金条的推行邮政系统各黄金珠宝行昶昱黄金经营模式互联网黄金珠宝一站式购物平台八、财务数据主要财务半年报数据•盈利能力主要财务半年报数据•偿债能力201520162017销售额2亿6亿10亿净利润1千万5千5百万8千万财务预测精准定位（0-12岁）专业团队增值体验文化底蕴上海中国最大的儿童黄金零售商3年内100家以上店面5年内500家以上店面最大的儿童黄金零售店APP推广与银行合作1.宝宝金竞争优势最大的儿童黄金零售店APP推广与银行合作3.与银行相合作，能够准确的定位潜在客户，实现产品的快速去化。2.APP公司正在开发的APP,能够让客户方便快捷的在网上进行黄金投资。竞争优势：融资方式定向增发大股东及内部其他股东优先购买股份募集资金的使用由平台监管风险控制风险控制融资估值与比例•2015年公司预估净利润：1000万元•预计融资PE倍数:30倍•本轮融资前公司市值：6亿•本轮资额：9000万元（900万股*10元/股）•本轮融资后公司市值：6亿9千万互联网金融公司PE估值代码公司PE300052中青宝215.82300059东方财富380.56300104乐视网192.82300033同花顺461.43300288朗玛信息423.62600764中电广通1103.05平均PE462.88黄金珠宝类公司PE对比代码公司PE值600824益民商业40.10600086东方金钰181.37002740爱迪尔37.56000026飞亚达A27.97002345潮宏基74.97600385东方金泰55.05平均PE69.50A公司A1公司A2公司A3公司09月15日：资金到指定帐户10月15日：定增方案确定11月15日：定增方案进行批露认购要求：50万-100万/人锁定期：1年时间推进9000万3000万3000万3000万融资用途零售银行电购网购经销商宝宝金苏州银行温州银行农业银行交通银行东方CJAPP投资金条的推行邮政系统各黄金珠宝行昶昱黄金互联网黄金珠宝一站式购物平台黄金供应链金融黄金供应链金融模式开采冶炼企业黄金加工企业饰品经销商昶昱黄金黄金行业企业商业银行非金融机构黄金交易所民间个人融资租赁委托贷款黄金租赁委托贷款借入黄金借入黄金借入资金借入黄金借入黄金借入资金买入黄金•未来公司黄金产业链金融将在两个维度展开：•业务端：•1）为上游金矿开采、冶炼企业提供设备租赁融资和委托贷款服务。上游开采企业对设备的投资往往站到总投资的35%左右，且租赁公司在设备抵押贷款方面相传统商业银行更具优势；•2）为中游企业提供黄金租赁服务，公司通过从银行或其他行业其他拆借黄金，租赁给客户赚取中间利差，盘活行业存量，2014年国内租赁黄金涉及2000吨，金额超4500亿；•3）为下游黄金饰品经销商提供委托贷款服务，解决企业融资难问题。•资金端：•1）依托黄金租赁业务，从同业企业或银行借入黄金，而黄金拆借成本一般较银行贷款利率低；•2）增强银行贷款占比份额，目前商业银行贷款利率较非银机构信托、资管计划利率仍然具备较大优势，租赁资产依托上市平台增强银行授信额度降低整体资金成本；•3）利用互联网金融平台实现对个人黄金及资金的募集，利率在6%。价值提供退出方式退出方式大股东回购其他内部股东优先回购二级市场交易互动环节