新人培训-《个险运营基础》09-2

新人育成体系·新人岗前培训1《个险运营基础》课程传承要求新人育成体系·新人岗前培训2课程目的考虑到新人所处阶段和接受能力，本课程重点帮助新人熟悉投保单、转账授权书的填写让新人了解关于新契约运作知识续期、保全和理赔知识将安排在衔接培训中新人育成体系·新人岗前培训3课程意义通过学习让新人意识到填写投保材料的重要性通过练习让新人掌握填写投保材料的基本要求通过学习让新人完成新契约流程中的基本动作新人育成体系·新人岗前培训4课程重要性降低新人填写投保材料的出错率，减少问题件，提高新契约的处理时效确保新人及时完成该完成的动作避免签单后的反复，保障成交的顺利完成新人育成体系·新人岗前培训5课程关键点（1/3）运营流程和操作环节繁杂，有许多内容新人需要学习，但由于对业务不熟悉，即使是新契约也只能讲授当前阶段最需要的内容。讲授时应站在业务队伍角度而不是运营角度，定位是帮助而不是要求，尽量用业务队伍的语言来讲授。由于内容比较枯燥，因此对讲师要求较高，要生动有趣、通俗易懂。新人育成体系·新人岗前培训6课程关键点（2/3）课程采取方式：讲授＋练习＋点评讲授时对照范例进行讲解，方便学员参考手中范例学习，要拿捏好课程的深浅度，将新人阶段最关键的问题重点讲授，讲授最常见、最基本（不是最全）的内容，不要过于深僻。练习填写投保资料后的点评应简洁，学员填写范例的选取是关键，应包括各种类别的最常见的错误。新人育成体系·新人岗前培训7课程关键点（3/3）课程准备材料工具：——投保单、转帐授权书范例——空白的投保单、转帐授权书——铅笔、橡皮需要练习的内容包括投保单的代理人人信息、客户资料、投保内容、健康和财务告知、特别约定、委托转帐授权书。新人育成体系·新人岗前培训8重要讲解的投影片中应该诠释的内容（1/10）要诠释的内容本页重点要站在新人的立场讲透不正确填写对客户的影响和对业务队伍的影响，目的是帮助而不是要求。4新人育成体系·新人岗前培训不正确填写投保材料的害处不正确填写投保材料会让客户重复签字，将大大拉长保单处理的时限：客户怀疑你的专业能力客户怀疑公司的服务增加了客户反复和犹豫的机会经常发生减少投保金额甚至取消投保新人育成体系·新人岗前培训9重要讲解的投影片中应该诠释的内容（2/10）要诠释的内容本页不是讲授具体的内容，而是通过八个步骤让新人养成分步填写投保单的意识，第八步骤的习惯养成尤其重要。6新人育成体系·新人岗前培训一、投保单正确填写八步骤1、了解投保单填写一般规则2、填写代理人信息3、填写投保人、被保险人、受益人资料4、填写投保险种内容5、填写健康与财务告知6、填写特别约定7、客户签名8、填写完毕后的三项审核新人育成体系·新人岗前培训10重要讲解的投影片中应该诠释的内容（3/10）要诠释的内容填写用具的说明可详细举例（蓝色红色等）；关于折叠、涂改和使用涂改液等最好定义清晰。7新人育成体系·新人岗前培训步骤1：了解投保单填写一般规则填写投保单前请客户认真阅读投保须知并予以讲解投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字新人育成体系·新人岗前培训11重要讲解的投影片中应该诠释的内容（4/10）要诠释的内容本页的红色部分为填写实际中容易出错或遗漏的地方，因此需要详细介绍。有效证件类型、手机号的重要性、职业类别和代码等需讲解清除且有示例。14新人育成体系·新人岗前培训新人育成体系·新人岗前培训12重要讲解的投影片中应该诠释的内容（5/10）19新人育成体系·新人岗前培训交费期限必须为“××年”或“至××岁”保费计算被保险人年龄必须以周岁为准，不按虚岁计算。豁免保费如对某险种投保豁免保费险时,直接在该险种的豁免保费栏内填写豁免保费金额即可，计算豁免保费时应四舍五入精确到角。保险费合计是指除追加保险费以外所有险种的保险费合计，注意大小写金额必须一致。要诠释的内容年龄的计算；交费期限的计算；保费的计算方法；豁免保费的填写方法新人育成体系·新人岗前培训13重要讲解的投影片中应该诠释的内容（6/10）24新人育成体系·新人岗前培训要诠释的内容身高体重的单位；吸烟的告知模式；体检异常告知条件；新人育成体系·新人岗前培训14重要讲解的投影片中应该诠释的内容（7/10）25新人育成体系·新人岗前培训要诠释的内容生育少儿告知条件；如告知选择“是”，应说明栏中详细说明；新人育成体系·新人岗前培训15重要讲解的投影片中应该诠释的内容（8/10）27新人育成体系·新人岗前培训要诠释的内容驾照类别；户籍告知；新人育成体系·新人岗前培训16重要讲解的投影片中应该诠释的内容（9/10）31新人育成体系·新人岗前培训签名栏：—分红和投连产品客户必须抄写下列声明：本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。—如被保险人未成年（未满18岁）则须由被保险人的法定监护人签名并注明关系。—业务人员应做好自我保护：提醒客户本人签名确认，任何情况下都不得代签名！步骤7：客户签名要诠释的内容客户抄录要求；签名的要求；少儿监护和填写；新人育成体系·新人岗前培训17重要讲解的投影片中应该诠释的内容（10/10）39新人育成体系·新人岗前培训三、签单后的流程1、交至初审柜面2、交单时间不得超过1个工作日1、正常情况下标准件在3个工作日内承保2、保单离开出单中心后48小时内到达分公司1、代理人领取保单后三日内送达客户并及时回销回执2、回执未回销的保单佣金缓发，回执回销后再补发交单承保出单回执回销要诠释的内容属于应知内容，重点将保单递送和回执回销地重要性讲述清晰。新人育成体系·新人岗前培训18课程过渡本课程结构为：课程意义＋投保单填写＋转帐授权书填写＋练习＋后续流程介绍＋练习＋点评，课堂中各部分内容之间依靠投保资料实物顺序进行连接即可。新人育成体系·新人岗前培训19与其他课程之间的关系客户签名、健康和财务告知等内容的重要性在下一课程《诚信》中会继续学习。新人育成体系·新人岗前培训20谢谢大家！