财通资产明凯市政资产管理计划投资说明书

财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划投资说明书资产管理人:上海财通资产管理有限公司资产托管人:中国光大银行股份有限公司二〇一三年八月目录一、前言..........................................................2二、释义..........................................................3三、资产管理计划概况................................................6四、资产管理人、资产托管人概况......................................9(一)资产管理人概况..................................................9(二)资产托管人概况..................................................9五、资产管理计划的初始销售.........................................11六、资产管理计划的备案.............................................14七、资产管理计划的参与和退出.......................................15八、资产管理计划的投资.............................................16九、资产管理合同的主要内容.........................................18（一）当事人权利义务...............................................18（二）资产管理计划的财产...........................................23（三）资产管理计划财产的估值和会计核算.............................24（四）资产管理计划的费用与税收.....................................28（五）资产管理计划的收益分配.......................................31（六）报告义务.....................................................33（七）资产管理合同的变更、终止和财产清算........................34（八）争议的处理...................................................37十、风险揭示.......................................................39十一、投资经理简介.................................................41十二、初始销售期间.................................................42一、前言《财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划投资说明书》（以下简称“本投资说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）、《财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划资产管理合同》（以下简称“资产管理合同”）及其他有关规定编写。资产管理人保证本投资说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资说明书根据本资产管理计划的资产管理合同编写，投资者在投资本资产管理计划之前，请仔细阅读资产管理合同和本投资说明书，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断资产管理计划是否和自身的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过资产管理人或资产管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买资产管理计划。资产管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用委托财产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。资产管理计划的过往业绩并不预示其未来表现，资产管理人管理的其他资产管理计划的业绩并不构成对本资产管理计划业绩表现的保证。资产管理人提醒投资者注意资产管理计划投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，资产管理计划运营状况与份额净值波动等引致的投资风险，由投资者自行负担。二、释义在本投资说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：本合同、合同、《资产管理合同》指《财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划资产管理合同》及其附件，以及对本合同任何有效的修订和补充法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》《试点办法》指《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》元指中国法定货币人民币元中国证监会指中国证券监督管理委员会资产委托人、委托人指本计划项下的资产委托人资产管理人、管理人指上海财通资产管理有限公司托管人指中国光大银行股份有限公司《资产管理合同》当事人指受本合同约束，根据本合同享受权利并承担义务的法律主体，包括资产委托人、资产管理人和资产托管人资产管理合同生效日指委托财产运作起始日合同期限指本合同有效期委托财产指资产委托人拥有合法处分权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管的作为本合同标的财产资管计划或本资管计划指依据本合同约定，对委托财产进行运作的上海财通资产管理有限公司的“财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划”投资说明书指《财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划投资说明书》及其附件，以及对该投资说明书及其附件做出的任何有效变更及补充资金账户指资产托管人根据有关规定为委托财产开立的专门用于清算交收的银行账户资产总值指资产管理计划所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和应收款债权以及其他投资所形成的价值总和资产净值指资产管理计划资产总值扣除负债后的净资产值资产管理计划份额净值指计算日资产管理计划资产净值除以计算日资产管理计划份额总数资产估值指计算评估资管计划资产和负债的价值，以确定资产管理计划资产净值和资产管理计划份额净值的过程交易日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日工作日同交易日不可抗力指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服的客观情况资产管理计划份额指委托人对本资产管理计划委托财产享有的权益单位，每份资产管理计划份额具有同等的合法权益基本收益指委托人以本资产管理计划资产净值为限按本合同约定的年化参考收益率提取的部分收益分配日指资产管理人按照资产管理合同向资产委托人分配投资收益的日期，包括资产管理计划成立后的【每个3月20日、6月20日、9月20日、12月20日】本金指资产委托人的认购份额或申购份额与份额初始面值的乘积初始销售期间指资产管理合同及投资说明书中载明的计划初始销售期限，自计划份额发售之日起最长不超过1个月。存续期指自资产管理计划成立之日起2年的期间。若本计划存在开放期，则存续期至最后一个开放期内申购的委托人投资期限届满2年之日。开放期指初始销售期结束后资产管理人可以根据资金募集情况确定的开放申购期间。资产委托人可以在开放期申购资产管理计划份额，原则上每季度至多开放一次，每次不超过5个工作日。认购指在资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照本合同的规定购买本计划份额的行为。申购指在资产管理计划开放期内，资产委托人按照本合同的规定购买本计划份额的行为。本合同生效之日指资产管理计划初始销售期结束或者开放期结束并完成验资、在中国证监会备案手续办理完毕之日。投资期限指委托人认购或申购资产管理计划份额后本合同生效之日起满2年的期间，但资产管理人有权根据投资收益的情况决定提前终止投资。三、资产管理计划概况本资产管理计划概况如下表：项目内容计划名称财通资产-明凯市政特定多个客户专项资产管理计划计划类型一对多债权投资类专项资产管理计划计划运作方式开放运作，本资产管理计划运作期间开放计划份额的申购计划存续期限本资产管理计划的存续期限预计为2年，自本资产管理合同生效之日起算。若本计划存在开放期，则存续期至最后一个开放期内申购的委托人投资期限届满2年之日计划份额的初始销售面值人民币1.00元计划的份额分级计划份额不分级计划初始募集资产要求初始销售期间内，本资产管理计划发行总规模最低为人民币3000万元，最高不超过人民币10000万元计划的认购金额认购资金应以现金形式交付。资产委托人初始认购金额不低于人民币100万元，超过部分以10万元的整数倍递增计划的初始销售期间本资产管理计划初始销售期间自资产管理计划份额发售之日起不超过1个月。资产管理人有权根据资产管理计划初始销售的实际情况按照相关程序延长或缩短初始销售期。延长或缩短初始销售期相关公告在资产管理人网站及时公告，即视为履行完毕延长或缩短初始销售的程序。资产管理人发布公告提前结束初始销售的，本计划自公告之日起不再接受认购申请计划的投资目标本资产管理计划以委托财产银行厦门国际银行向上海明凯市政工程有限责任公司发放贷款，通过严格风险管理，力争获得资产管理计划财产的稳健增值计划的投资范围将委托财产通过银行委托贷款将资金借贷给上海明凯市政工程有限责任公司计划的业绩比较基准初始委托财产达到或超过人民币100万元少于300万元(不含)的委托人，年化参考收益率为[10]％；初始委托财产达到或超过人民币300万元的委托人，年化参考收益率为[10.5]％计划的风险收益特征固定收益型计划的认购费率无计划的参与费率无计划的退出费率无计划的销售服务费率无计划的管理费本资管计划的管理费按初始委托财产的2.5％年费率计提。管理费的计算方法如下：委托财产资金余额×2.5%×2本合同项下的前述固定管理费在本计划生效成立后的10个工作日内经资产管理人和资产托管人核对后，由资产托管人从资产管理计划财产中支付给资产管理人计划的托管费率0.1%/年计划的业绩报酬无资产管理人上海财通资产管理有限公司资产托管人光大银行股份有限公司销售机构上海财通资产管理有限公司注册登记机构上海财通资产管理有限公司投资经理李董四、资产管理人、资产托管人概况(一)资产管理人概况名称：上海财通资产管理有限公司住所：上海市虹口区广纪路738号2幢231室办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心41楼邮政编码：200120法定代表人：阮琪注册资本：2000万元批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会、证监许可[2013]662号存续期间：2013年6月3日至不约定期限联系人：王亚男联系电话：[phone]传真电话：[phone]网站：www.ctfund.com上海财通资产管理有限公司经中国证监会证监许可[2013]68号文批准设立，业务范围为特定客户资产管理业务以及中国证监会许可的其他业务。公司股东为财通基金管理有限公司（持股80%），其余为公司高管持股。资产管理人将借助母公司财通基金管理有限公司在传统证券市场投资业务上的优势，加强业务协同和资源共享，积极开拓创新型业务，稳健投资，树立行业声誉，致力成为满足不同客户投资需求的优秀资产管理公司。(二)资产托管人概况名称：中国光大银行股份有限公司住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心邮政编码：100033注册资本：404.3479亿元存续期间：持续经营法定代表人：唐双宁联系人：电话：网站：五、资产管理计划的初始销售（一）资产管理计划份额的初始销售期间本资产管理计划初始销售期间自资产管理计划份额发售之日起不超过1个月。资产管理人有权根据资产管理计划初始销售的实际情况按照相关程序延长或缩短初始销售期。延长或缩