运营主管、监管员培训集中监控系统

集中监控系统操作与管理2019年9月5日2011年监管员、运营主管培训运营管理部罗平健主要内容一、系统组成二、预警规则三、系统操作及工作职责四、外包管理一、系统组成目前的集中监控系统因操作层面的不同分为三个不同的组成部分：监控中心子系统：（省分行用）处置中心子系统：（二级分行用）运营监管平台：（二级分行用）事后监督系统：（二级分行用）网点子系统：（营业网点用）监控中心子系统：处置中心子系统：运营监管平台：事后监督系统：网点子系统：事后监督事后监督系统是利用OCR识别技术实现电子影像与交易流水勾对、业务凭证档案电子化传统的手工事后监督及滞后复核方式难以实现有效全面的监控，事后监督对原始凭证数据的获取上费时费力。提升会计监管工作的广度和深度、切实提高监管效率与质量，并实现会计档案的电子化管理、监管流程的自动化处理以及其他增值管理等功能的需要。事后监督流程二、预警规则集中监控产生的预警信息目前有三大类：实时预警信息日终预警信息OCR预警信息每类预警信息的产生都是因为相关的业务促发了某一预警规则。实时预警规则实时监控规则是针对abis交易数据进行实时分析、实时预警的监控规则。1、特殊交易监控规则2、大额交易监控规则3、敏感时间交易监控规则4、网点、柜员状态管理交易监控规则5、案例模型监控规则G:\新建文件夹lpj\监控中心\监控中心建设\集中事后监督\集中监控上线正式资料\5、运营管理部门人员部分资料\培训课件\新建文件夹\监控规则一览表.xls日终预警规则日终监控规则是采集abis的报表数据进行分析和比对，找出科目或账户异常发生额或余额。1、日计表分析规则2、余额表分析规则3、网点平账报告表分析规则OCR预警规则通过OCR系统对临柜业务凭证进行识别核对，产生OCR预警信息上传至运营监管平台“重点监督”模块。该类预警信息根据预警规则分为七类：1、缺原始凭证和附件；2、缺特定原始凭证；3、补打交易清单；4、记账凭证与原始凭证要素不匹配；5、ABIS流水与凭证不匹配；6、规定位置无客户签名；7、应机打凭证手工填写；该类预警信息的级别分为一、二级预警信息，由监管员进行核销，运营主管不需核销。G:\新建文件夹lpj\监控中心\监控中心建设\集中事后监督\集中监控上线正式资料\5、运营管理部门人员部分资料\培训课件\新建文件夹\OCR预警规则.xls三、系统操作及工作职责1、运营主管操作及工作职责2、现场管理员操作及工作职责3、监管员操作及工作职责运营主管操作凭证登记凭证登记用于运营主管在向物流公司递出业务凭证时按凭证日期登记柜员凭证张数，并形成网点柜员凭证包信息。OCR中心现场管理员在收到网点凭证箱包后进行核实核销，确保凭证箱包安全、完整的运送到OCR中心。外包公司扫描员在扫描柜员凭证时在外包公司的集中事后监督系统会自动弹出运营主管登记的凭证总张数。点击“凭证登记”，进入如下界面运营主管—分析管理运营主管工作职责：1、规范柜员凭证湖南省分行OCR扫描凭证使用操作规范.doc2、做好凭证登记3、做好凭证补扫登记4、回复OCR预警督办5、确认问题点现场管理员操作现场管理员职责一、外包场地管理：1、每个工作日8：40前检查外包场地监控设备运行情况，并在运营监控中心集中监控操作规程\监控中心现场管理员（OCR中心）工作日志.xls上进行记载；2、工作期间巡查外包人员是否带入相机、手机、水杯、包等私人物品进入工作场地。二、核销网点凭证包并交接实物凭证包，实物凭证包交接时审查检查包体及锁片完整性，并在《中国农业银行箱包交接登记簿》进行登记。在运营监管平台进行箱包核销，同时查看“补扫凭证查询”，及时核销网点运营主管登记的补扫凭证信息。现场管理员职责三、现场检查外包人员是否按照要求规范操作。1、巡查扫描人员操作是否规范；2、补录人员是否按照强制补录要求操作，是否依据原始凭证录入相关要素，补录人员补录存单销户业务帐号是否依据存单正面帐号；3、对扫描、补录过程中发现问题现场界定责任，在相关登记薄上签字确认，运营监控中心集中监控操作规程\监控中心扫描人员工作日志.xls、运营监控中心集中监控操作规程\监控中心补录员工作日志.xls，需下发差错通知单的对支行网点及时下发差错通知单；现场管理员职责三、现场检查外包人员是否按照要求规范操作。4、塑封前以不低于20%的比率对当日凭证进行质检登记，检查凭证标签标明的日期、网点号、柜员、册数与塑封袋所装凭证是否一致。质检有问题时，塑封员必须重新整理待塑封凭证。塑封后对塑封包进行检查，如是否有漏气现象等；5、监督凭证装箱，加强复核，确保装箱正确；6、每日下班前督促外包人员做好系统日结工作，上班时现场管理员应进外包公司的事后监督系统“人工处理”菜单查询上一日所有批次影像的状态，如状态是“已归档”则表明已上传成功，如是“影像上传失败”或一直处于“影像上传中”则需查明原因作出处理。现场管理员职责四、登记运营监控中心集中监控操作规程\监控中心差错处理登记薄.xls。根据事后监管员下发的差错通知单登记差错登记簿，对网点差错后补制的凭证进行规范性审核，如主管是否审批，是否注明补制原因，是否有交易流水做附件。正确凭证放入扫描当天该网点凭证的最后塑封归档。五、将已装箱档案入临时档案库。六、熟悉柜台业务操作，及时解决外包人员补录过程中遇到的疑难问题。监管员操作监管员操作--分析管理模块通过对内外部检查发现的运营问题进行登记，系统自动对机构和人员进行问题积分，形成问题库，并进行问题归类、汇总和分析，产生相关的统计数据和报表，为运营管理人员提供信息，提高运营风险防控能力和运营管理水平。监管员操作监管员操作监管员工作职责一、核销实时、日终、OCR预警信息，回复上级行下发督办。二、审核管辖网点柜员业务传票、督促网点做好凭证规范工作，提高识别率。三、对监控中发现的问题下发运营监控中心集中监控操作规程\监控中心差错处理单.xls，并对屡查屡犯、情节严重的违规行为在运营监管平台进行问题登记。四、对外包公司在扫描、补录环节出现的问题在运营监控平台进行系统登记。四、外包管理通过同外包公司京北方近半年的合作，发现京北方公司在人员管理、技术支持、服务意识方面做得都不是很到位。一、加强外包场地管理1、外包场地门控。用锁具控制的钥匙不要过于分散，控制在我行现场管理员和外包现场经理手中；用门禁控制的也不要为所有外包人员开放。2、设备日常维护由外包人员负责，需要维修的由现场管理员负责联系设备厂家。3、禁止携带U盘、相机等设备，以免我行资料泄密。四、外包管理二、加强外包人员管理1、做好外包人员档案资料备案工作。2、要求外包人员工作时间统一服装。3、规定劳动纪律和作息时间。四、外包管理三、督促其制定相关制度分行运营业务外包运行情况月报表.xls谢谢