客户调查报告

精品文档可编缉使用客户调查报告第一篇范文：客户调查报告客户调查报告()第一篇：客户调查报告附件7调查报告一、借款人基本情况：xxx，成立于xx年xx月，注册地址：xxx;经营范围为xxx;企业性质：xx;注册资本：xx万元；其中xxx出资xx万元；法人代表：xxx;人员xx名，其中：管理人员xx名；公司设置股东会、董事会和监事会，董事会向股东会负责，监事会负检查监督作用。公司设立经营管理机构，负责日常经营管理工作，设总经理1名，副经理2名。该企业贷款无逾期、无欠息。截止xx年xx月末，该企业资产xx万元，负债xx万元，其中在xx银行贷款xx万元，所有者权益xx万元。该企业生产布局分为xx生产区和xx生产区，已通过了河北省环境保护厅的验证（冀环验【200x】xx号文），同时具备河北省安全生产监督管理局下发的安全生产许可证（冀wh安许证字【200x】xx号）。二、借款人资金需求情况：需求分析：（1）该公司20x9年可生产入库产品xx吨，生产成本为xx万元。（2）20x8年的流动资金周转次数为xx次，周转天数为xx天。（3）该公司20x9年x月份流动资产占用资金xx万元。申请资金额度及期限：鉴于以上情况，该公司为正常生产特向xx银行申请为一年期的流动资金借款xx万元。还款来源情况：该公司计划用销售收入精品文档可编缉使用及利润归还借款，20x9年该公司预计实现销售收入xx万元，利润总额xx万元。三、反担保情况：该企业拟用自己的土地使用权和房产作抵押，其中土地（出让）面积为xx平方米，评估价值xx万元（约合每亩xx万元）；房产包括办公楼、车间及铺房等，共xx平方米，评估价值为xx万元；总清算值为xx万元。存货质押：物品名称、数量、金额、变现能力、清算价值以及其它股本形式等。四、企业财务状况截止20x9年x月x日，企业财务状况为：（一）资产xx万元，其中：货币资金xx万元；应收帐款xx万元（xx企业xx万元）；其它应收款xx万元（xx借款xx万元）；存货1xx万元；长期投资xx万元，主要是对xx投资xx万元；固定资产原值xx万元，净值xx万元；在建工程xx万元；无形资产xx万元，其构成是土地使用权xx万元。（二）负债xx万元。其中：短期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期应付款xx万元。（三）所有者权益xx万元。其中：实收资本xx万元；资本公积xx万元；盈余公积余额为xx万元；未分配利润xx万元。（四）财务指标分析：1、偿债能力分析：资产负债率为xx%；流动比率为xx%；速动比率为xx%;现金比率为xx%。（以上指标应与去年同期进行比较分析，下同）2、营运能力分析：总资产周转率为xx%；应收帐款周转率为xx次；存货周转率为xx次。精品文档可编缉使用3、盈利能力分析：营业毛利率为xx%；营业利润率为xx%；总资产报酬率为xx%。4、现金流量分析：20x9年度现金净流量为xx万元。其中经营动的现金净流量为xx万元；投资活动的现金净流量为xx万元；筹资活动的现金净流量为xx万元。分析上述财务指标，我们认为该公司具备一定的盈利能力，偿债能力较强；由于尚未进行大规模的生产，我们暂时无法对该公司的营运能力进行较为客观评价。五、生产经营情况分析（一）产品销售市场分析：xx产品，以其xx特点，深受人们的青睐，xx产品等方面都有了很大的市场。特别是该公司的xx产品，很受客户喜爱，市场占有率逐年提高，市场前景非常乐观。（二）销售产品的价格、销售渠道等情况。该企业产品种类繁多，平均单位售价在xx元左右；该企业主要市场在xx一带；该企业注重质量管理，目前已通过xx质量管理体系认证，在市场上具有良好的口碑。（三）行业及产品的竞争分析。该企业在xx地方是较大（小）的xx企业，在本行业中属于大（中、小）型的xx生产企业，公司在xx技术和产品质量是最好（较差）的。（公司拥有自己的自营进出口权，出口规模逐年扩大，到xx年自营销售额已经达到xx万元，xx年达到xx万元。）公司的竞争对手是xx公司，该公司的规模与xx公司相似，但其管理水平较高（相对落后），产品成本偏高，竞争能力相对薄弱。（四）主要客户情况：主要客户有：xx公司合作年限为xx年，年精品文档可编缉使用采购量为xx万元。（上游客户分析、上游客户分析）客户主要有：xx公司合作年限xx年，年采购量为xx万元等。（五）效益情况：20x6年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x7年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x8年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x9年x月末，实现利润总额xx万元，预计全年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元。六、风险分析（一）宏观及行业状况、是否禁止或限入行业：该公司所处行业为劳动力密集行业，可安排大量劳动力，解决许多人的就业问题，是国家鼓励发展和重点扶持企业，该公司被评为xx企业。（根据企业情况作出客观分析）（二）企业规模及竞争能力：该企业在xx地方是最大的xx企业，在本行业中属于xx型的xx企业，具有规模优势。（三）该企业下游客户多为xx企业，目前受xx因素影响，资金回笼较慢，流动性较差，因而造成流动资金不足。（四）特别注意风险点和控制点，说明反担保措施落实过程中应注意的问题。七、调查意见：综上所述，该企业经营正常，效益较好，经我部综合评议，建议为该企业提供担保，担保额度为xx万元人民币，期限1年。（或综上所述，鉴于该企业财务数据不实，反担保物不足值，为控制风险对该企业申请的担保业务不予支持。）调查人：年月日精品文档可编缉使用第二篇：个贷客户调查报告业务经理车贷（融资）申请报告一、客户的口碑客户名称：电话：人际关系：好□良好□一般□差□品德：好□良好□一般□差□第一感觉：好□良好□一般□差□社会背景：从事行业：二、客户的具体情况职务：职称：专业资格：学历：从业经验年其它补充：三、客户购车用途及按揭情况描述车型：数量：台单价：万元总价：万元首付金额：贷款金额：担保手续费：贷款额抵押公证费：万元保证金：保险费用（年）：gps费用:万元调查费用:四、客户的个人资产情况（动产、不动产是否全款购买，是否对第三方进行抵押，债权债务）动产（是否对第三方进行抵押）：不动产（是否对第三方进行抵押）：债权债务描述：其它：五、客户提供抵押的清单描述动产：不动产：、六、客户与挂靠公司的关系，客户如何挂户、运营，能否有保证运营的合同资源:七、当地行业环境。客户是否有能力参与八、第三方担保的具体描述。（资产状况）九、对客户贷款的综合评价（可操作性、风险点的评价）十、当地办理抵押情况、抵押公证的要求申请人保证上述资料的真实可靠，保证车辆抵押公证在车到客户所在地一个月内办理完毕。申请人：年月第三篇：大学生对银行aa＋级以上客户的调查报告精品文档可编缉使用调查提纲一、调查对象：*深圳发展银行**支行会计经理*深圳发展银行**支行客户经理二、调查时间：2021年1月1日至3月1日三、调查内容：1、aa＋级以上客户基本情况2、aa＋级以上客户使用我行金融产品情况3、我行金融产品使用上显现出来的问题四、调查体会为了加强我行业务的整合营销，推进我行业务营销中的组合变型，提高客户在我行的业务量。为我行建议：一是大力普及推广新产品、新业务知识，树立新老业务、新老产品整合营销的观念，提高客户经理和营销人员对新产品、新业务的熟悉程度，为新业务新产品营销创造良好的知识基础。二是充分挖掘企业的潜在需求，加强新产品、新业务宣传与营销力度，不断扩大客户对我行新业务新产品的认可程度、接受程度与交易量。三是加大对优质客户服务力度，简化业务流程，开启“绿色通道”，开展高效、快捷的特色服务，增强我行新业务新产品的竞争能力。四是强化业务激励，提高对中间业务、非融资性高回报业务的奖励标准，调动客户经理营销新业务新产品的积极性，极大地推动我行新业务新产品的营销，扩大我行新业务新产品的市场占有率，优化我行利润增长渠道，提高我行经营效益。关于深圳发展银行**支行aa＋级以上客户调查报告1、aa级以上客户基本情况精品文档可编缉使用总行下发的调查表中，涉及我行aa级以上客户共有96户，实际具有调查意义的客户共有77户。其它19户客户没有相关数据，一是只办理了贴现业务，之后并未发生其它业务，共有5户；二是曾经在我行发生过业务往来，在贷款归还之后，断绝业务往来的，共有5户；三是未在我行办理业务，但有担保的，有1户；四是拟新增贷款而新进行的信用评级，但还没有新增贷款的，有1户。据不完全统计,这77户客户，9月末实际存款余额26.8亿元，实际贷款余额45.2亿元，分别占我行公司客户存贷款余额的14.7和12.4。其中，存款最多的前10名客户分别是长安股份、华邦制药、长安铃木、重钢、公路运输公司、西南政法大学、龙湖地产、国际复合材料、康明斯和重百，存款余额为14.4亿元，占77户客户存款总额6成；流动资金贷款最大的前10名客户分别为重钢股份、华邦制药、烟草工业、国际复合材料、隆鑫控股、**日报社、重啤和博赛矿业（集团），共有流动资金贷款12.5亿元，占全部aa级以上客户贷款总额的4成；项目贷款最多的前10名客户为重钢、公路运输公司、川维、药友、**日报社、覃家岗塑料制品有限公司、红旗缸盖、博赛矿业、华孚冶金和华能珞璜发电有限公司，项目贷款余额为5.3亿元，占77户项目贷款总额的8.5成。截止2021年9月末，我行共向77户客户授信103.7亿元。2、aa级以上客户使用我行金融产品情况调查显示，aa级以上客户使用我行金融产品情况不容乐观。其中，在我行有项目融资业务的只有康达环保有限公司，我行在今年向其发放黔江垃圾处理bt项目贷款2400万元；出口信贷和买方信贷业务没精品文档可编缉使用有客户使用，保理业务只有3户，分别是大江渝强、长安铃木和渝江建筑公司；仅在我行签发银行承兑汇票的客户共的13户，在我行和他行都签发银行承兑汇票的客户共有15户，仅在他行签发银行承兑汇票的客户11户，未使用银行承兑汇票业务的客户有39户；仅在我行办理票据贴现业务的客户共有4户，在我行和他行都办理了票据贴现业务的客户有7户，仅在他行办理票据贴同业务的客户有5户，未使用票据贴现业务的客户75户；我行出具贷款承诺函的有2户，分别是红旗缸盖和华孚工业，并同时为红旗缸盖出具非融资性保函，97户aa级以上客户均未在我行办理委托代理业务；国际业务方面，外币存款余额117.5万美元，外币贷款余额733万美元，隆鑫控股集团下属的5家企业均在我行办理了福费廷业务；共有17家客户在我行办理了结汇业务；投资银行业务方面，有2户企业与我行签订了财务顾问业务，分别是双赢化工和渝江建筑；电子银行方面，无论是网上银行还是电话银行，普及率均在50左右；现金管理业务已经签订了协议的企业有19户。3、我行金融产品使用上显现出来的问题从调查发现，我行客户使用金融产品方面暴露出许多问题，概括起来主要有以下几个方面：一是金融产品使用面过于集中和单一。从目前优质客户使用我行金融产品情况看，主要还是趋向于传统的存款业务、贷款业务和结算业务，产品结构较为单一。与传统业务相比，担保类业务、委托代理业务、国际业务、资信业务、投资银行业务、电子银行业务、现金管理业务等金融产品使用情况不理想，各种金融精品文档可编缉使用产品的发展水平不均衡。一方面反映出客户对我行传统业务依赖性较大，另一方面也反映出我行利润实现渠道较为单一，新产品营销力度还很不够。二第四篇：客户拜访调查报告客户拜访调查报告本次走访了锦州地区的客户，对锦州市场有了初步的了解，下面是通过走访之后的发现的问题和情况。1、2、3、目前锦州地区的钢化玻璃基本都是采用秦皇岛地区的产品。客户对价格的敏感度较高。暂时接触了30家客户，无法对客户进行划分，还需要进一步了解。其中有几家有愿意合作的意愿，顺鑫玻璃经销处、顺达玻璃经销处、大全玻璃、顺通断桥铝门经销处等几家客户，他们都表示在价格相同的情况下会优先考虑我们的产品，基于产品质量可以达标的前