金融公司运营流程

金融公司运营流程第一部分：财务公司经营改进计划公司运单位名称：上海震寅电子商务有限公司作者：职务：日期：营提升方案陈苗苗上海震寅电子商务有限公司运营提升方案前言金融行业是创造奇迹的一个行业，于是，不只很多激情青年，更有很多有识之士钻入这一行并为之奋斗着。其中的滋味艰辛外行人是体会不到的，为客户挑灯夜战是家常便饭，甚至一天24小时包括睡觉做梦都想着客户的事。为的就是能得到客户和自己的认可，也为了能更接近传说中的奇迹。有职场人士开玩笑说有两个行业最锻炼人：一个是做金融的，一个是做保险的。公司评价一个员工是否优秀的唯一标准就是他的业绩，给公司创造的价值。那么评价一个公司行不行的标准不是名声有多大，美誉度有多高，有多么多么的专业，关键是看它赚钱了没有，赚了多少钱。公司的运营在于积累。有两类资源很重要：一是公司人力资源，即是否带出一帮专业、敢打硬仗的团队，遵从于公司的文化理念，忠诚于公司；二是客户资源，即有一帮对你认可的客户。有一帮关系稳定、认可相信你的客户是一笔宝贵财富，是一个公司能否成功的核心因素。公司管理运营有几大要素：人才、产品、机制、品牌、资金，缺一不可。有一帮专业敬业的人组成的团队，良性运行的激励机制，定位精确、品质过硬的产品，业界内外口碑皆佳的企业品牌，适当的资金支持。最关键的是人，因为所有的东西都要靠人来运作。公司不仅是在竞争客户，同时也在竞争人才。优秀员工哪里都需要都喜欢。关键是要找寻一个好的平台，筑巢引凤，让员工有一个能发挥自己潜能的空间，使自己的价值得到体现，有时比钱更重要。公司初期要有自己精确的定位，要知道自己的优势、劣势，要培养自己的核心竞争力，“小而精”，而非“大而全”，因地、因人、因时制宜，建议走专业化的道路。在某一领域作成老大，老二，方能良性生存发展。公司发展到一定阶段，管理要上道。要法制而不是人治。要制度管人而不是人管人。制度在于约束人的行为，但不要禁锢人。好的制度人才辈出，不好的制度埋没人才。一．上海震寅电子商务有限公司现状分析1.1上海震寅电子商务有限公司组织架构概述上海震寅电子商务有限公司组织架构如下图：1.2上海震寅电子商务有限公司部门功能设置和人员配置董事长由上海震寅电子商务有限公司大股东担任，负责公司事件的最终确定及年度工作计划和经营计划等的确定。副总（1-2人）：协助董事长进行日常沟通，协调公司各部门及传达董事长执行意见，监管和辅助下属营业部的日常工作进行等。运营总监（1人）：具体负责公司的年度工作计划和经营计划的制订，以及监督执行，并负责制定公司的长远发展规划。负责公司人员的录用解聘。录用人员时应根据部门的需要，进行考核和综合级别评定，对具体部门的人员使用和定级实施监督。对公司金融实施全面的管理，监督公司预算的执行，各种税收的交纳，核发人员工资，核算公司盈亏。对公司的制度执行情况实施监督，防止公司在经营中各部门出现不规范行为或违法行为，实施公司经营中的自律约束。并负责协助副总协调各部门之间紧密的配合完成全年计划。营销总监（1人）：主要是负责公司年度营销计划的制订以及监督执行，负责业务管理工作，负责客户服务管理。对上，直接向副总或董事长负责，汇报工作；对下，检查市场部员工的工作情况，并负责与比较重要的客户保持接触和联系或洽谈、引见。负责组建业务团队，选聘、任用和考核培训市场部人员。负责协调营销工作的进展，督促员工工作的完成。负责渠道洽谈和重要关系维护，负责商品上市业务相关事宜。行政部（1-2人）1.前台事务和客户接待2.客户开户手续办理及日常咨询3.后勤保障4.公司经营手续办理及日常杂务个人客户开发部（3-9人）1.市场开发方案的制定和执行2.建立营销渠道，与银行、保险、证券等负责人洽谈合作3.组织行业客户及潜在客户群体开展推介会及客户沙龙4.客户需求及反映问题搜集5.日常客户维护工作个人客户维护部（1-2人）1.客户资料收集和档案建立2.客户分类管理和日常沟通3.客户投诉和问题反馈企业客户开发维护部（2-4人）1.企业资料收集和档案建立2.企业开发和方案撰写3.组织行业客户及潜在客户群体开展推介会及客户沙龙4.辅助跟踪交收流程的完成5.日常客户维护工作交易部1.品种研究报告、走势分析及咨询建议2.客户交易方向感的培养3.客户交易习惯的建立和培训4.客户资金管理和风险控制技巧培训1.3上海震寅电子商务有限公司在人员招聘培养激励方面的优缺点及难点现在是一个“用工荒”的时代，所以优秀人才是很难招的，我们目前最大的优点应该是拥有几个从一开始自己培养出来的忠诚度较高的员工。而且公司领导层灌输的的一种一起创业的理念，留下的员工都比较有进取心，忠诚度都较高，个人能力也都有所突出。公司在人才培养方面一直不吝啬，该参加的培训都会积极去参与，公司也会组织很多内部培训，提升员工的综合能力。在激励方面，一直采取能者多劳，善待员工的态度和做法。在招聘方面存在的缺点是扫聘方式比较单一，难点是所在地人才对待遇要求都比较高，而我们这行刚开始又很难出业绩，常出现白养人的情况。人员培养方面的缺点是还没形成系统化、程序化的培训，培训的效果没预期的好。人员培养方面的难点在于很难达到预期的效果，科班出身的太少。人员激励方面的缺点在于收支不平衡吧，人员创造的价值很难平衡公司所付出的。这也是难点吧。1.4上海震寅电子商务有限公司在客户（个人客户和企业客户）开发方面的优缺点及难点1.41上海震寅电子商务有限公司个人客户开发数量概述公司个人客户八百余人，交易客户500人左右，交易量较为活跃。1.42上海震寅电子商务有限公司个人客户开发方式说明公司开发个人客户模式为主要通过网络开发、个人资源、银行利益互换、目标客户群宣讲等模式进行开发。1.43上海震寅电子商务有限公司个人客户开发效率和成本分析公司未配备专职开发个人客户的职员，因此开发个人客户的效率应该说是相当高的，成本投入非常少，时间投入上较多。1.44上海震寅电子商务有限公司个人客户开发优缺点分析公司现有开发个人客户的模式节约成本，效率较高，可以继续沿用。缺点是如遇到竞争，将有可能导致现有客户流失。在企业客户开发方面，我们的优势是所在地区贸易商和企业商较多。缺点是盘面价格和地区问题，运费过高，价格没优势，交收做不了。难点就在于交收难实现，一方面是物流远了，运费贵了，一方面是我们的盘面价普遍比他们现在进货渠道拿的价高好多，另外企业商嫌手续烦琐，费用多。1.5上海震寅电子商务有限公司在客户（个人客户和企业客户）维护方面的优缺点及难点目前，公司的交易还是以个人客户为主。在个人客户维护方面的工作，也是我们的重中之重。在过去，由于我们对这项工作的重视度不够，一度使我们公司陷入危机。经过摸爬滚打，我们在个人客户维护工作方面有了很大的提升。我们这方面工作的优点在于我们对这项工作的重视程度，我们花重本请比篇二：分公司运营管理流程图分公司运营管理流程图篇三：金融公司各部门岗位职责及任职条件各部门岗位职责及任职条件