风险管理-第五章-操作风险管理(5)-2009年版

中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：、操作风险评估和控制的内部环境因素不包括（）A:公司治理结构B:合规文化C:信息系统建设D:外部控制体系答案:D2、操作风险损失数据的收集要遵循（）的原则A:客观性、全面性、动态性、标准化B:主观性、全面性、静态性、标准化C:主观性、全面性、动态性、标准化D:客观性、全面性、静态性、标准化答案:A3、按照由表及里的原则，操作风险具体可以划分为非主流风险、流程环节风险和（）A:控制派生风险B:人力资源配置不当风险C:系统风险D:操作失误风险答案:A4、（）是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的A:自我评估法B:损失事件数据方法中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：流程图D:情景分析答案:A5、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括（）A:高级计量法B:标准法C:基本指标D:内部评级法答案:D6、内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善、或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）A:财务会计错误B:文件/合同缺陷C:产品设计缺陷D:交易/定价错误E:错误监控/报告答案:A,B,C,D,E7、内部控制作为一个有机系统，包括的环节有（）A:策划B:减少与管理中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：执行与操作D:监督与评价E:改进答案:A,B,C,D,E8、目前对操作风险进行评估的要素主要包括（０A:内部操作风险损失数据B:外部数据C:商业银行业务环境D:内部控制因素E:贷款人信用记录答案:A,B,C,D9、下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）A:该风险属于可规避的操作风险B:该风险属于可缓释的操作风险C:该风险属于应承担的操作风险D:可通过差错率考核的方法来降低该风险E:可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险答案:B,E10、外部事件引发的操作风险包括（）A:外部欺诈/盗窃B:洗钱中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：内部欺诈D:违反系统安全E:监管规定答案:A,B,E11、如果内部数据很翔实，使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据答案:False12、公司治理是现代商业银行稳健运营和发展的核心答案:True13、基本指标法以多种指标构成的指标体系作为衡量商业银行操作风险的尺度答案:False14、商业银行只能通过内部损失数据来评估操作风险答案:False