风险管理-第二章-第四节-商业银行风险管理信息系统-2013年版

中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（）。A:失误树分析方法B:资产财务状况分析法C:制作风险清单D:情景分析法答案:C解析:制作风险清单是商业银行识别和分析风险的最基本、最常用的方法，此外，常用的方法还有资产财务状况分析法、失误树分析法、分解分析法。2、（）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。A:商业银行内部控制B:商业银行公司治理C:商业银行战略管理D:商业银行风险管理答案:B解析:商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是商业银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式，其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托、代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。3、商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（）。A:事前监督和纠正、事中防范、事后控制B:事前控制、事中监督和纠正、事后防范C:事前防范、事中监督和纠正、事后控制D:事前防范、事中控制、事后监督和纠正中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：答案:D解析:商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。4、风险文化中最为重要和最高层次的因素是（）。A:管理战略B:管理制度C:风险管理理念D:内部控制答案:C解析:风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成。其中，风险管理理念是风险文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素。5、商业银行的最高风险管理决策机构是（）。A:股东大会B:董事会C:最高管理层D:监事会答案:B解析:董事会是商业银行的最高风险管理／决策机构，监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策。6、（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。A:外部风险监督机中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：内部审计部门C:法律/合规部门D:财务控制部门答案:D解析:现代商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化，因此所提供的数据最为真实、准确，这无疑使财务控制部门处在有效风险管理的最前端。7、风险管理的最基本要求是（）。A:迅速、有效地控制风险B:适时、准确地识别风险C:准确、详细地计量风险D:适时、完整地监测风险答案:B解析:适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求，但却对商业银行的风险管理水平提出了严峻的挑战。8、（）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。A:识别风险B:制作风险清单C:感知风险D:分析风险答案:C解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节：前者是通过系统化的方法发现商业中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：银行所面临的风险种类、性质；后者是深入理解各种风险内在的风险因素。9、银行风险管理的流程是（）。A:风险控制→风险识别→风险监测→风险计量B:风险识别→风险控制→风险监测→风险计量C:风险识别→风险计量→风险监测→风险控制D:风险控制→风险识别→风险计量→风险监测答案:C解析:银行风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测、风险控制四个主要步骤。10、（）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。A:专家调查列举法B:分解分析法C:制作风险清单法D:资产财务状况分析法答案:B解析:分解分析法，是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。资产财务状况分析法，是指风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、利润表、财产目录等财务资料进行分析，从而发现潜在风险。失误树分析法，是通过图解法来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素，由此判断和总结哪些风险因素最可能引发风险事件。中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：