11中级经济师《金融》真题及答案

2011年中级经济师《金融》真题及答案一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1．在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。A．企业B．家庭C．政府D．金融机构2．金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（）功能。A．资金积聚B．资源配置C．风险分散D．财富3．如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（）市场。A．同业拆借B．商业票据C．回购协议D．大额可转让定期存单4．公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。A．公司债券B．银行承兑汇票C．大额可转让定期存单D．商业票据5．常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。A．即期外汇B．远期外汇C．掉期D．回购6．以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）股票。A．A股B．B股C．H股D．F股7．投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为（）万元。A．110B．120C．125D．1358．认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。A．货币数量论B．古典利率理论C．可贷资金理论D．流动性偏好理论9．债券的票面收益与面额的比率是（）。A．当期收益率B．名义收益率C．到期收益率D．实际收益率10．如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。A．4%B．5%C．8%D．10%11．与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（）。A．贵金属B．不动产C．股票D．货币资金12．与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是（）。A．以盈利为目的B．提供金融服务C．吸收活期存款D．执行国家金融政策13．1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）制度。A．一元式中央银行B．二元式中央银行C．跨国的中央银行D．准中央银行14．由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。A．持股公司B．连锁银行C．分支银行D．单一银行15．根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为（）。A．借入外资和融入资金B．发行债券和捐赠资金C．吸收存款和融入资金D．股东缴纳的资本金和捐赠资金16．2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和（）。A．政策性B．公益性C．效益性D．审慎性17．商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）。A．集中核算B．业务外包C．前后台分离D．综合经营18．商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银行市场营销中的（）。A．关系营销B．用户管理C．传统营销D．产品营销19．现代商业银行财务管理的核心是基于（）的管理。A．利润最大化B．效率最大化C．价值D．核心资本增值20．根据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是（）。A．中期优先股B．损失准备C．非累计性永久优先股D．股本债券21．当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的（）角色。A．发起人B．管理者C．托管人D．承销人22．投资银行财务顾问业务的服务对象通常是（）。A．机构投资者B．个人投资者C．公司或者政府机构等融资者D．金融中介机构23．在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是（）。A．全额包销B．尽力推销C．余额包销D．混合推销24．目前，我国记账式国债采用的发行方式是（）。A．行政分配B．承购包销C．邀请招标D．公开招标25．在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。A．债务人与抵押权人B．债权人与抵押权人C．债务人与发行人D．债权人与发行人26．金融制度的创新是指（）。A．与国际惯例接轨B．混业经营到分业经营的转变C．金融体系与金融结构的新变化D．商业银行与非银行金融机构分类管理27．金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）。A．农村金融市场的发展B．外资金融机构的增加C．金融产品的复杂化D．金融效率的提高28．戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存（）之比。A．社会信用总额与国民收入B．实物资产总额与对外净资产C．金融资产总额与国民财富D．货币总额与国民生产总值29．关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是（）。A．金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B．金融深化必然促进经济发展C．经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D．金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合30．在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对（）的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A．可支配收入B．国内生产总值C．国民生产总值D．税前利润31．凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为（）。A．现金偏好B．货币幻觉C．流动性过剩D．流动性偏好陷阱32．弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应（）。A．“相机行事”B．重在调整利率C．实行“单一规则”D．“走走停停”33．根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（）。A．和B．C．差额D．商34．商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（）。A．基础货币B．库存现金C．法定存款准备金D．超额准备金35．“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）通货膨胀。A．需求拉上型B．成本推进型C．结构型D．隐蔽型36．石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）通货膨胀。A．需求拉上型B．成本推进型C．结构型D．隐蔽型37．由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其适用于（）。A．开放经济的小国B．开放经济的大国C．封闭经济的小国D．封闭经济的大国38．关于通货膨胀影响的说法，错误的是（）。A．通货膨胀能够有效地扩张社会生产资本总量B．通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C．较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D．在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象39．关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A．以经济自由化和反对政府干预为思想基础B．货币政策对通货紧缩无能为力C．货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量D．扩张性财政政策需要相应的货币政策配合40．在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。A．商业银行B．中央银行C．企业D．居民户41．货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，（）之间就存在矛盾。A．稳定物价与充分就业B．稳定物价与经济增长C．稳定物价与国际收支平衡D．经济增长与国际收支平衡42．作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定（）。A．存款利率和贷款利率的下限B．存款利率和贷款利率的上限C．存款利率的上限和贷款利率的下限D．存款利率的下限和贷款利率的上限43．根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（）。A．投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B．投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C．投资和货币需求的利率弹性都大D．投资和货币需求的利率弹性都小44．我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为（）。A．现券买断B．现券卖断C．正回购D．逆回购45．某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的（）。A．市场风险B．信用风险C．流动性风险D．操作风险46．我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（）而蒙受了经济损失。A．信用风险B．利率风险C．汇率风险D．操作风险47．我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。A．市场风险B．信用风险C．国家风险D．操作风险48．商业银行的缺口管理属于（）管理。A．利率风险B．信用风险C．汇率风险D．投资风险49．“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（）。A．汇率风险B．利率风险C．法律风险D．操作风险50．认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。A．公共利益论B．特殊利益论C．社会选择论D．经济监管论51．2003年我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是全国人大批准国务院成立（）。A．中国证监会B．中国保监会C．中国银监会D．中国银行业协会52．下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是（）。A．监管资本充足性B．审批业务范围C．审批注册资本D．处理有问题银行53．根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于（）。A．5%B．10%C．15%D．50%54．在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行（）。A．登记制B．备案制C．注册制D．审批制55．根据购买力平价理论，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，则该国货币对其他国家货币（）。A．升值B．贬值C．升水D．贴水56．2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）。A．美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B．美元进行调节、可调整的盯住汇率制C．欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D．一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度57．当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A．刺激出口和进口B．限制出口和进口C．刺激出口，限制进口D．限制出口，刺激进口58．为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（）性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A．国资委B．开放式基金C．主权财富基金D．封闭式基金59．如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。A．外国债券B．猛犬债券C．武士债券D．欧洲债券60．如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。A．自由兑换B．完全可兑换C．资本项目可兑换D．经常项目可兑换二、多项选择题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）61．在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（）。A．期限性与收益性B．期限性与风险性C．流动性与收益性D．期限性与流动性E．收益性与风险性62．我国金融市场存在的问题有（）。A．间接融资比重过低B．金融市场规模小C．直接融资比重过低D．尚未推出金融衍生品市场E．货币市场发展滞后63．决定债券到期收益率的因素有（）。A．票面收益B．买入债券到债券到期的时间C．偿还价格D．购买价格E．汇率64．我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为（）。A．粮油收购贷款B．消费贷款C．软贷款D．进出口信贷E．硬贷款65．根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有（）。A．防范、化解系统性金融风险B．经理国库C．包销国债D．制定和执行货币政策E．向政府提供贷款66．商业银行利润总额的构成