银行按揭工作总结范文（精编3篇）

银行按揭工作总结范文（精编3篇）【导读引言】网友为您整理收集的“银行按揭工作总结范文（精编3篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行按揭流程1银行按揭流程以上银行按揭流程是以中国建设银行为标准，每个银行都会有相对的标准。一、链接表打印内容：1、个人住房清单打印1份2、新面谈记录打印1份3、房屋价值确认书打印2份4、合同一式三份，并且双面打印5、空白合同不用打印6、法律性文件审查表打印2份7、用章审批单打印1份二、完整的一套资料包涵的内容A、房地产抵押登记申请书（白色本子）顺序：1、个人贷款支付凭证（签字时银行提供）2、个人抵押贷款房屋综合保险投保单1份（签字时银行提供）3、委托书（签字时银行提供）4、建设银行法律性文件审查表与后督表一式两份5、用印审批单1份6、身份证复印件1份7、户口本（首页、户主、本人）复印件1份8、结婚证复印件1份9、房屋价值确认书1份10、委托书及受托人身份证（如有委托人的）11、售房方意见。B、中国建设银行个人住房贷款贷前资料（深蓝色本子）顺序：1、个人住房贷款业务报批材料清单1份2、个人信用报告（银行提供）3、信用明细信息（银行提供）4、新面谈记录1份5、身份证复印件1份6、户口本（首页、户主、本人）1份7、结婚证1份8、个人收入证明原件1份9、存折或卡流水帐1份10、进帐单、收据复印件（包括首付款、定金）11、房屋价值确认书1份12、购房合同13、委托书及受托人身份证（如有委托人的）三、程序：收集材料银行面谈银行审核房地产交易中心抵押银行放款A、收集材料身份证户口本结婚证（离婚证）收入证明银行流水帐首付证明购房合同1、身份证：（1）借款人及配偶身份证复印件两份，军官提供军官证，港澳同胞提供居住地合法身份证、回乡证，台湾居民应出具通行证，外国公民应出具护照，有委托人的加委托人身份证一份。（2）注意检查身份证是否过期，特别是临时身份证。（3）身份证复印要清楚，新的身份证要复印双面。2、户口本（1）核对是否户口已迁出，是否有曾用名，曾用名写的位置是否正确，名字是否与身份证一致。（2）核对身份证号码是否与身份证上的一致。（3）同时复印首页、户主页和本人页。（4）属于集体户口的，要到户口所在地开户籍证明。3、结婚证（离婚证）（1）核对名字、出生年月、身份证号码是否与身份证及户口本的一致。（2）离婚的，户口本婚姻状况处要改为离婚。（3）公章是否清楚。总之，身份证、户口本和结婚证要三证一致。4、收入证明（1）必须是原件，不能是传真件或复印件，并不能涂改。（2）要盖单位公章，不能是专用章或部门章（人事部门除外）。（3）要与流水账所在地一致。（4）联系人不能写本人，联系电话写单位固定电话。（5）客户是个体户或企业的，提供营业执照、税务登记证、纳税证明近6个月。（6）收入证明中的工作年限和工作职位都要与年龄、学历等相协调。（7）如贷款较大并有额外收入如房屋租赁收入（提供租赁合同）、参股证明等可以证明是额外收入的材料。5、流水账（1）至少提供近6个月的；（2）客户订房时就应问其有无流水账，没有的就要积累；（3）最好提供夫妻双方的；（4）流水账要原件，并有卡号和名字，加盖银行业务章。没有名字的，贴上回执单。存折直接复印。（5）如客户流水账较少的，提供至少3个月的工资表，工资表包括其他员工工资，并加盖单位公章。6、进帐单和收据（1）进帐单和收据的金额要与合同一致，不一致的，写清原因，并加盖公章。（2）进帐单和收据的名字、房号必须与合同一致。其他要素：1、户籍证明：适用情况：属于集体户口的；当户口本上名字或号码与身份证上的不一致时。2、公证委托书适用情况：属于夫妻的，一方委托另一方；夫妻双方委托第三方的；借款人未婚或离婚而委托第二方的。（1）婚姻状况要在公证范围内，已婚、未婚和离婚的都应该说明。代理人不得代委托人声明婚姻状况。（2）在公证书要表明是以谁的名义买房，否则就写夫妻两人的名字。（3）公证内容要明确，不能多公证或少公证。（4）公证书内容要清楚，必要元素如项目名称、地址、房号等要表达得十分准确，不得出现错别字，不得涂改。3、客户是部队的未婚的，提供两份未婚证明原件。B、银行面谈1、面谈时要求客户带上所有证件及首付证明原件；2、客户经理打好信用报告方可面谈；3、面谈时要准备好银行应该提供的材料：信用报告、委托书、保险单及放款凭证；4、签字（结婚的客户夫妻双方都要签）抵押登记申请书——购房人在“抵押人”处签，共同借款人在“共有人”处签。购房人是两个人的，两人都在“抵押人”处签。不用写上日期。放款凭证——双方在“借款人”处签，不用写上日期。保险单——在“投保人”处签，不用写上日期。委托书——购房人在“抵押人”处签，共同借款人在“共有人”处签。购房人是两个人的，两人都在“抵押人”处签。不用写上日期。中国建设银行个人住房贷款贷前资料（深蓝色本子）购房人在“申请人”处签，共同借款人在“共同申请人”处签。购房人是两个人的，两人都在“共同申请人”处签，并写上当天日期。借款合同一式三份——双方在第25页空白处签，在最后一页第一行“借款人或授权代理人”处签，及在在最后一页“抵押人或授权代理人”处签。以上有委托代理人的情况，均在需签字的地方签上借款人名字，并在后面加上括号，签上代理人名字。C、银行审核1、按照前面的要求，符合一套完整资料后（主要看个人住房贷款贷前资料），装订好，交给客户经理。客户经理将资料录入电脑并提交审核。2、银行审核通过后，就有一份审批单，按照审批单要做合同。抵押申请书——将所缺内容填写完整（看样本），抵押权人盖章、法人签字；委托书——填上合同号（文件袋封面写有）及日期（与审批单一致，以下一样）；保险单——填上日期；法律性文件审查表与后督表——填好合同号和项目名称，并给客户经理签字；用印审批单——写上客户名称及发往单位，并给客户经理签字；售房方意见——填上日期，售房方盖章、法人签字借款合同——封面填好合同号、双方借款人及建行名称，在26页上填写是第几套房（合同号中011表示第一套，115表示第二第三套）及贷款日期，在27页上填写利率情况（审批单上有），在28页要填写开立建行的帐号及每个月还款额（审批单上有），在最后一页填上客户签字的日期。填写好上述材料后，给客户经理把该签的字签完整后，放到后督处审核。后督处审核完成后，送到房贷部经理处签字。经理签完后，送至盖章处盖章，之后送至办理抵押负责人处，负责人将材料整理好，送房地产交易中心抵押。程序：资料合格——客户经理录入——提交——审批——做合同——后督审核——部门经理签字——盖章——抵押负责人整理——交易中心抵押。D、房地产交易中心抵押提供的一套材料：借款合同一份、抵押申请书、委托书、价值确认书、售房方意见、备案合同、客户资料（身份证、户口本、结婚证、授权委托书、代理人身份证）。一般7—10个工作日后，房地产交易中心出单，出单后抵押权人（开发商）到交易中心领单，并到指定的银行交80元/户的抵押登记费。交完费用后，将单据交至银行抵押负责人（张红娟）处，张红娟到交易中心领取《抵押登记证书》并复印一式三份，交给放款人放款。程序：抵押——出单——交费——领证——放款。E、银行放款放完款，等材料整理后，到房贷部材料处取放款单，红色一联拿回给开发商，并拿一本借款合同，抵押权证书复印件及放款凭证给客户。公积金贷款情况：1、公积金贷款的客户要自行到公积金中心办理（提供首付款发票、备案合同、保证金账号、五证等材料），办理完成后公积金中心将资料转到银行，银行做好合同后通知客户到银行签字。2、客户签字后，我们到公积金负责人处将借款合同、备案合同复印件及抵押申请书拿回来给开发商盖章，并要求法人在借款合同上签名，不得使用签章。3、盖好章签好字后，将合同放回公积金负责人处。程序：到公积金办理——银行做合同——客户签字——开发商盖章签字——后督审核——经理签字——盖章——抵押负责人整理——交易中心抵押。抵押的一套材料：借款合同一份，备案合同复印件、价值确认书、委托书、客户资料。注意事项：公积金贷款的房屋价值以公积金中心的评估价值为准，贷款数额及贷款年限以公积金中心最好确定为准，不足的部分由个人补足。银行按揭工作总结22011年度个人工作总结在繁忙的工作中，新的一年即将到来。2011年是我们佳泰家房地产公司承上启下的一年。佳泰家花园三期于2010年2月1日盛大开业，公司的全体营销人员进行全方面销售，随后至2012年佳泰家花园四期也将启动。这段时间所收获的一切，现在做一个小小的总结，从中发现自己的缺点和不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平。下面，对我的工作进行简单的工作回顾与总结。一、自2010年11月中旬后，从办公室岗位调到按揭专员岗位。现在的按揭贷款工作主要采用一对一的服务贷款客户。在销售部同事的协助下，很快的能完成按揭贷款客户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证，以及我公司和银行手续的快捷，并与银行、房管局、公证处建立的紧密的合作关系，保证了我公司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。冷水江市房地产管理局规定，所有的按揭贷款客户都要先办预告登记和预告抵押登记，才能办理按揭贷款手续，所以我部门与房管局有了更为密切的合作关系。从2011年12月5日起，中国工商银行股份有限公司冷水江1支行规定，所有按揭客户需要先办理资料公证手续，才能发放贷款，这对当时顺利的情形稍有阻碍，但我们对公证手续的办理进行了多次了解，现已对这步骤得心应手，保证贷款第一时间发放的进度。因为按揭贷款的工作性质，我部门与银行、房管局、公证处等部门经常发生工作联系，在日常接触中我们积极配合工作，使他们能够为我们做最好、最快、最大的帮助和服务。我公司所有按揭客户为218户，在我们大家的共同努力下，2011年我们共完成银行放贷180户，金额为？万元。还剩下38户，办理完公证手续为60户（以上数据统计截止时间为2011年12月31日）。在按揭贷款工作过程中，我部和销售部的同事也针对一些特殊客户说服并放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付清，这样也省去了很多的步骤及时间，为我公司的资金回笼加快了速度。二、在这一段时间对按揭工作的锻炼，针对一些按揭贷款客户存在的问题，我们会尽最大的努力去做到最好,同时我们对工作有了新的认识;这里对以往碰到的问题及客户本身的问题进行总结。（1）客户本身就是知道自己有不良还款记录，仍要贷款，结果贷不下来，还拖着不来交，这需销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款；（2）客户交完首付后，既不来交贷款资料也不签合同，最后导致联系不到本人；（3）有些客户知道放款后，自己就要开始还款，所以客户觉得拖的时间越久对自己越有利。其次是销售员拿到客户首付后，便将客户推到贷款人员那里，不再管了的现象大有存在，所以要采取销售人员对按揭贷款客户负责到底的制度。（4）再与银行、房管局联系，有事找领导解决时应注意场合，说话应小声低调。（5）找领导签字前，应把提交的资料认真的整理一遍，做到无涂改，无粘贴，无漏填的迹象。（6）在工作中，应随时清楚掌握按揭的详细数目，做到即问即答的效果，并且对工作当天用笔记几下今天做的工作并进行总结。（7）与同事们的沟通配合要更加融洽。2012年度工作计划1.加强工作力度，从被动的工作转为主动工作；2.严格遵守认真执行公司的各项规则制度；3.认真负责的做好按揭贷款工作，对余下的按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作；4.认真负责管理购房按揭贷款客户的资料；5.负责对逾期未能提交按揭贷款资料的客户进行催缴；6.陪同按揭贷款客户办理所有手续；7.完成上级主管领导交办的其他工作。一年来的工作虽然取得了一定的成绩，但也存在一些不足，主要是思想解放程度还不够，学习、服务上还不够，和有经验的同事比较还有一定差距，我要积极的提高自身各项业务素质，在今后工作中，一定认真总结经验，克服不足，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量，努力把工作做得更好，将在按揭贷款方面的资金回笼做出贡献。办公室按揭部2