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保险公司合规经营自查报告【范例4篇】【导读引言】网友为您整理收集的“保险公司合规经营自查报告【范例4篇】”精编多篇优质文档,以供您学习参考,希望对您有所帮助,喜欢就下载吧!保险公司合规经营从业务【第一篇】保险公司合规经营从业务、财务、理赔三个方面考虑我曾对合规经营经验进行过汇总,另外经验介绍类材料还要结合贵单位情况进行细节方面的说明,以下内容仅供您参考(一)业务发展方面(1)严格执行统一法人制度,严格授权管理;(2)严格执行保险监管部门批准或备案的条款和费率,严格禁止以竞争为目的错套条款、变相降费的情况;按规定承担相应的保险责任;(3)坚持严格的报审程序,并按照批复意见操作;(4)严格执行异地、统括、联保和共保业务的相关规定履行相应报批报备手续。(5)严格执行纯风险损失率,使用费率均按照纯风险费率规定测算;(6)批退工作符合相关要求,杜绝违规批退或批减保费情况,并严格按照批复意见批退;(7)严格保险相关法规的经营。(二)财务管理方面:(1)严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费收入情况;不存在“小金库”、“帐外帐”等现象;(2)没有通过非财务意义上的未达帐项或者通过未达帐项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象;(3)严格按照《资金管理办法》的有关规定管理资金;严格按照“收支两条线”的资金管理规定,一切资金收支全部纳入账内核算;杜绝超限额存放现金、超范围使用现金、“白条抵库”等现象;(4)严格按照财务管理规定,规范理赔费用的计提、使用和管理;不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象;(5)各项经营成本费用据实列支,财务数据确保真实准确;(6)各项责任准备金依法依规计提;准备金数据真实准确;(7)不存在撕单埋单、阴阳保单、系统外出单、净保费入账等违规情况。(三)理赔管理方面:(1)按保单规定处理赔案,杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为;(2)不存在故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额;杜绝将与赔案无关的费用纳进赔案进行列支现象;(3)不存在与其他单位合谋骗取赔款等违法违规行为;(4)不断建立健全理赔服务标准;在确保理赔质量的前提下,认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程工作。合规经营风险自查报告【第二篇】关于合规经营风险排查的报告为进一步加强公司合规经营风险的管控,有效化解经营风险隐患,根据XXXXXX文件的要求,我中支于2014年8月8日-2014年8月21日对2013年1月至2014年7月期间合规情况进行了风险排查,现将排查情况汇报如下:一、关于“小金库”的自查经查:我中支无“小金库”。二、中介清理自查1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。2012年1月份以来,我公司一直寻求与部分银行进行银保合作,由于部分银行自身已经经营保险业务,有的银行在协调的过程中存在较大的分歧,因此,截至年底没有与银行签订中介代理业务。自2013年以后,在总对总协议的基础上,我公司逐步与工商银行、农业银行开始进行业务洽谈,2013年开展了很少业务,但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护,现在也没再办理业务。2、在自查个人代理业务中发现存在的问题因为公司业务人员个税扣的比较多,有15个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去,牵扯保单5632份、保费万元、手续费万元,我们查出后已经批评教育,他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示,以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象,违反者严肃处理。3、对发现的问题的整改措施。一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查,对《保险代理人协议》进行了审核,使保险代理人双证齐全有效,管理符合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年以来,公司不断强化了保险代理人培训档案管理,对保险代理人资格进行了审查,及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作,同时,加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作,建立健全了中介业务管理的长效机制。三、销售费用管理自查经查:我中支2013年发生销售费用共计万元。2014年1-6月发生销售费用425045元,所有费用都是据实列支,经过认真核查,所报销销售费用发票真实,不存在虚构经济事项的现象。四、工资总额管理自查1、薪资总额管理情况:工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行,并按照要求制定了中支公司薪资考核实施方案,所有员工工资均按照制度执行。工资支付全部从HR系统发放到员工个人银行卡上,不存在通过虚列业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额2、社会保险费缴纳情况:公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险,不存在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象,在社保缴费基数的核准方面加强与当地社保部门的沟通,争取有利政策,避免给公司造成损失。合规经营自查报告【第三篇】合规经营自查报告为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据**银监分局的整体工作部署和相关监管要求,我社于*年*月**日至*月**日,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下:一、领导重视,认识到位接到**银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布臵自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了**市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,***同志任组长,***同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。二、分工明确,责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布臵各网点自查要求,联社各部室相互协作、相互配合。元月**日至*月**日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。*月**日至**日,联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低**%的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。三、自查结果⑪、法人治理结构方面:作为**地区农村信用社完善法人治理结构试点单位,我社进一步深化改革,在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下,坚持立法在先,依法完善,重在建设,逐步健全,制定和修改联社章程,不断完善法人治理结构,积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式,严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作,社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则,“三会”结构符合规定,定期召开会议,正常地履行各自的职责,分别发挥决策、执行和监督职能,初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。⑫、机构和高级管理人员管理方面:1、机构设臵:我社目前共有**个营业网点,其中城区网点**个,乡镇网点**个,都是经银监会批准设立的,无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设臵七部一室,分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“**市农村信用合作社联合社××信用社”字样,与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符,同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行**中心支行核批名称均为“营业部”,现**银监分局重新核批名称,均改为“分社”,相关章印、铜牌未及时变更,其中:浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更,究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段,因而带来全辖营业执照难以变更,在营业执照未能变更的前提下,更换章印、铜牌等名称,必然会影响各网点主体资格,现计划在联社法人执照变更完善后,对全辖所有营业执照作一次全面变更,同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。2、高管人员管理:我社现有从业人员***人,大专以上学历的有***人,占**%;有***人具有不同层次的专业技术职称,取得中级及以上职称的有**人,占**%。联社理事长、主任、监事长各一人,副主任*人;机关部室共有*名正、副经理(主任);营业网点共有**名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报**银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式,通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序,初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。⑬、资本金和所有者权益方面:2004年末,我社股本金余额为****.**万元,盈余公积余额为****.**万元,所有者权益合计为*****.**万元,具体为:1、股本金结构:内部职工股****万元,占**%,符合不超过股本金总额**%的规定;非职工自然人股****万元,占**.**%,符合不低于股本金总额**%的规定,最大单个自然人持股**万元,未超过股本金总额的*‰;法人股****万元,占**.**%,最大单个法人及其关联企业持股额***万元,未超过股本金总额的**%。2、****年我社累计增扩股金****万元,扩股审批手续完备,账务处理符合规定。3、我社股本金中存在零散股金(即以前年度募集的未达到资格股金额的股金)**.**万元,按照银监部门规范股金管理的要求,我社于2004年*月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《**市农村信用联社股金管理办法》,严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中,部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让,至****年末合计在其他应收款垫支**.**万元,涉及**家网点。联社已要求上述营业网点在2005年*月底前完成清理股金的转让工作。⑭、支农服务方面:1、总体情况:我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略,以发展地方经济为己任,以提高经济效益为中心,把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查,掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划,做到目标明确,并将任务分解到各基层信用社,同时对信贷人员实行业务量考核,以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展,专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作,并按信用程度实行不同优惠利率标准,贷款手续简便,并注意通过多种形式与当地农户进行沟通,与农户之间的距离贴近了,农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用,为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止2004年末,全社各项贷款余额为**.**亿元,比上年初增加了*.**亿元,其中农业贷款余额为*.**亿元,占各项贷款的**.**%,分别比上年初上升了*.**亿元和*.**个百分点,农户小额信用贷款和联保贷款余额分别为****万元和**万元。全社建立农户经济档案*.*万户,评定信用户*万户,分占有效农户的***%和**%,核发“信用户证”*.*万本,目前全市有***个信用村,*个信用乡(镇)。2、支农工作中主要存在的问题是:部分营业网点未能按年开展农村贷款需
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