信托销售工作总结范文（精编5篇）

信托销售工作总结范文（精编5篇）【导读引言】网友为您整理收集的“信托销售工作总结范文（精编5篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！信托学习总结1袁行：根据您的要求，整理了一些粗浅的材料。更详细的材料，还需要时间。一、跟银行有关的规定最主要的文件为：中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知银监发〔2008〕83号。http:///view/二、如何代理发行信托产品不同的信托产品对应不同的流程。三、什么类型企业或项目可以发行信托信托公司可以运用债权、股权、物权及其他可行方式运用信托资金；从资金投向领域来看，目前集合资金信托计划主要有证券投资、债权投资、基础设施建设等主要类型。信托产品的种类包括以下几类：1、贷款信托类贷款信托是指通过信托方式吸收资金用来发放贷款的信托方式。这种类型的信托产品，是目前数量最多的一种。2、权益信托类这一类型的信托产品，是通过对能带来现金流的权益设置信托的方式来筹集资金，其突出优点就是实现了公司无形资产的变现，从而加快了权益拥有公司资金的周转，实现了不同成长性资产的置换，有利于公司把握有利的投资机会，迅速介入，实现公司价值的最大化。3、融资租赁信托4、不动产信托土地与地上或地下的各种建筑设施统称为不动产。企业和项目的选择均由信托公司根据业务类型和准入标准自行评判。四、信托产品收费标准业内没有定论，要根据信托产品收益来确定收费标准，另《贷款通则》也并未对信托贷款进行直接规定。五、需要银行做什么在银信合作中，银行主要的工作是监管资金、推荐客户。银行可以通过存款和资金托管费用中获利。比如银行能在一个项目的早期，以股权等投资的形式定制成集合信托计划，应该说是未来的主要方向。由银行的资产管理部门和金融市场部门去主导，有主动管理经验的，市场判断更准确的一方牵头，由银行理财人员与信托经理共同设计成立一个信托计划，做一个集合的产品，然后把它交给各级销售部门进行销售，这样银行获得的收益将是比较高额的收益，是一个综合性的收益。六、监管部门及文件1、监管部门主要是银监；2、主要监管文件有：信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法、商业银行理财产品销售管理办法、银行与信托公司业务合作指引等。信托销售工作总结2篇1：工作总结工作总结2011年，在您的领导下，我继续参与了公司的多项创新工作，在即将辞旧迎新的时候，我想将我对我们创新工作的认识、理解和明年创新工作的建议向您汇报如下，不足不妥之处，敬请指正。一、融资创新工作的开展我作为集团公司融资创新工作小组成员兼秘书，在您的指导和其他同事的配合下，全程参与并积极推进了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多个信托计划，与您和大家多次前往北京、上海、深圳、无锡等地与信托公司、银行协调沟通，主要工作内容涉及交易结构的商谈、合作框架的拟定、交易文件的评审、收益成本预测、集团和项目的尽职调查以及信托计划成立后的后续监管等。2011年4月21日，我们的第一个房地产信托投资基金历经一年的努力终于正式成立，使公司在资金严重紧张的关键时刻获得了20亿的融资资金，并用其在香港资本市场回购20××年到期的×亿美元优先票据，在受资本市场青睐的同时也获得了可观的收益。目前的工作内容有：（此处略去xx字）二、融资创新工作对我的促进和影响融资创新工作推进的过程，我不仅是在学习，更是在实践着公司和您的想法，锻炼着自己的眼光和思考，可以相对独立的推进一个信托计划工作，从交易结构的探讨、尽职调查的执行、交易文件的讨论、与各方的沟通和协调、具体工作的安排和推进，我都在尽可能的做我能够去做的事情。在这个过程中，我自己也能感受到自己的进步，对于信托融资需要规避的房地产行业瓶颈、信托公司风险偏好、资金进入退出机制、资金募集模式、公司在信托融资方面的担保、监管和成本上的诉求等有了比较清晰的认识和了解。在今年的工作过程中，我逐渐感悟到要充分调动个人主观能动性去开展工作，不要也不能被外部地种种不利因素所影响，在明确目标之后要千方百计、千言万语、千山万水、千辛万苦的去努力达成，执着地去追求，成功细中取，细节决定成败。在今年的工作过程中，我养成了一些好的工作习惯和工作方式，凡事预则立，事情要分轻重缓急地做，与人沟通采取邮件、电话、短信、面谈中的哪些方式，文稿修订方法，商务谈判的小技巧等等。当然，我也知道自己存在不少的缺点和不足，如法律知识不够、实际运作经验欠缺，都需要在今后的工作中不断改进和完善，继续向您和其他同事学习。三、对融资创新工作的理解2011年，中国的房地产市场从年初的冰点到如今的沸点，公司牢牢抓住发展契机，众志成城，内外兼修，在实现销售额进入全国前列的基础上，积极在全国范围内通过各种方式增加土地储备，同时全方位创新融资模式获取发展资金，为实现3－5年达到销售额全国前五的（转载自第一范文网，请保留此标记。）目标打下坚实的基础。目前，房地产开发仅仅在依靠开发贷款获取融资的单一融资模式，我们工作的目的是要开拓多渠道、多方式的融资，要寻找房地产开发项目在拿地之前或拿地之后取得四证之前或已经取得开发贷款，还是否有其他的融资模式，以解决土地资金沉淀，更快的收回投资或快速扩张规模，而在这一过程中也是在推广和宣传我们的公司。但是，创新融资工作受到国家和地方法律法规限制、信托公司对政策的理解和风险把控、银行对政策的理解和募集资金能力、公司项目素质、公司领导对工作的认可程度等诸多因素的影响，并不是一件容易的事情，是需要我们付出更多的时间、精力、脑力才能去实现的。我们的融资创新工作小组作为一个横跨多个部门的合作团队，每个人都有自己的本职工作，在此基础上积极参与创新工作的拓展，充分发挥各自的专业特长，推动创新工作的开展，这种分工协作、各取所长的模式类似于一个资产管理公司，可以为公司今后实现轻公司的管理目标积累一定的实践经验。从目前来看，我们的工作还是做融资创新，但从长远来看，它应该向着一种业务模式的创新发展，我们寻找并引进更多的资金合作伙伴特别是个人的闲散资金投资到房地产项目，由绿城来负责项目的开发，实现投资商与开发商的分离，可以在短时间内推动绿城的开发规模更上一层楼，这也是一种非常有利的商业待建模式，为客户创造价值的同时实现绿城的百年理想！四、对今后融资创新工作的建议1．进一步明确创新工作开展的对象，建立充沛人脉关系只要不是使用信托公司的自有资金来进行投资，就尽量不要直接找信托公司，要直接与资金提供方，即银行、个人或其他公司，这样可以节约融资的时间成本、资金成本，并提高工作效率和成功率。融资创新工作，要有选择地去做，毕竟人的精力有限，公司的项目资源也有限。因此要加强与各大银行投行部或资产管理部的沟通交流，同时加强对个人潜在投资者的推介宣传，尤其使绿城会会员的管理和服务。2．进一步理清创新工作的模式目前我们在谈的模式有股权＋债权、信托收益权转让、股权收益权转让、债权转让、委托贷款转让、并购贷款、融资性保函、成立平台公司、股权质押贷款、应收按揭款质押贷款、成立房地产投资基金等等，不管哪种模式，都是在符合相关监管法规的前提下，取得各方权益的平衡点；不管哪种模式，在资金成本允许的情况下，只要可以获取资金都可以尝试去做。但是，从长远考虑，为了形成规模上的效应，应该选取简洁、易操作而且具备复制能力、（原有模式基础上）拓展能力的模式，在形成一些固化模式可以使用的基础上，再去做一些新的尝试。篇2：2013年度中国信托业发展评析2013年度中国信托业发展评析——增长周期下的挑战和转型2014-02-1306:59:05作者：中国信托业协会专家理事周小明浏览量：373一、良性发展态势的持续2013年，信托业发展的外部环境充满了前所未有的不确定性。经济下行增加了信托公司经营的宏观风险，利率市场化加大了信托公司经营的市场风险，年中和年末的两次“钱慌”引发了对流动性风险的担心，频繁发生的个案风险事件引起了对信托业系统性风险的担忧；继2012年“资产管理新政”以来，2013年商业银行和保险资产管理公司资管计划的推出，全面开启了“泛资产管理时代”，进一步加剧了竞争；财政部等四部委2012年底发布的规范地方政府融资行为的“463号文”以及2013年3月份银监会发布的规范商业银行理财业务投资运作的“8号文”，增加了信托公司政信合作业务和银信合作业务的不确定性。所有这一切使信托业一直处于社会的关注热点之中，不少人认为信托业又站在了发展的“十字路口”上。令人欣慰的是，2013年年末信托公司主要业务数据表明，信托业经受住了上述考验，继续保持了良性的发展态势，再次在丛丛疑云之下交出了满意的答卷。（一）信托资产规模再创历史新高2013年，信托公司信托资产总规模为万亿元，与上年万亿元相比，同比增长%。从信托财产来源看，单一资金信托占比%，同比增加个百分点；集合资金信托占比%，同比减少个百分点；管理财产信托占比%，同比减少个百分点。从信托功能看，融资类信托占比%，同比减少个百分点；投资类信托占比%，同比减少个百分点；事务管理类信托占比%，同比增加个百分点。从资金信托的投向看，工商企业占比%，同比增加个百分点；基础产业为%，同比增加个百分点；金融机构占比%，同比增加个百分点；证券市场占比%，同比减少个百分点；房地产占比%，同比增加个百分点；其他占比%，同比减少个百分点。2013年，信托资产结构仍然以单一资金信托、融资信托与工商企业运用为主，但具体比例与去年相比略有变化，这是信托公司在政策与市场之间进行适应性选择的结果。（二）固有资产规模继续稳步增加2013年，信托行业固有资产总规模为亿元，与上年亿元相比，同比增加%；平均每家固有资产亿元，与上年平均每家亿元相比，同比增加%（2013年68家，2012年66家）。全行业实收资本总额为亿元，与上年亿元相比，同比增加%；平均每家实收资本为亿元，与上年平均每家亿元同比增长%。2013年度，全行业所有者权益总额为亿元，每股净资产为元，与上年总额亿元和每股净资产元相比，同比分别增加%和%；平均每家净资产亿元，与上年每家亿元相比，同比增长%。（三）经营效果持续保持良好势头2013年度，信托公司全行业经营收入总额亿元，平均每家亿元，与上年亿元总额与每家亿元相比，同比分别增长%和%；经营收入中，信托业务收入占比达到%，同比略减个百分点。全行业实现利润总额亿元，实现人均利润万元，平均每家实现利润亿元，与上年亿元利润总额、万元人均利润和平均每家亿元相比，利润总额同比增加%，人均利润同比增加%，平均每家利润增长%。2013年度，全行业实现的净资产收益率为%，同比增加个百分点。就已清算信托项目实现的平均年化综合信托报酬率和年化综合实际收益率而言，2013年度分别%和%（以12月份清算信托项目为样本），相比上年的%和%，信托公司实现的平均年化综合报酬率同比降低了个百分点，但受益人实现的年化综合实际收益率则提高了个百分点。信托公司2013年度之所以能够在复杂多变的经济、市场和政策环境下，继续获得规模与效益的双丰收，保持良性发展态势，仍然得益于信托业务在制度安排上的灵活性以及理财市场的成长性。灵活的制度安排和雄厚的市场基础，不仅是在过去，还是在现在和未来，将一直是信托业保持发展活力的根本源泉。二、多种挑战下的发展疲态（一）信托资产规模增速趋缓2013年，信托业信托资产规模虽然再创历史新高，但增速已有趋缓之势，发展开始显现疲态。就同比增速而言，2013年为%，较2012年%的增速下降了个百分点，首次结束了自2009年以来连续4年超过50%的同比增长率。就季度环比增速而言，2013年度前3个季度环比连续下降，这是信托业自2010年进入快速发展阶段之后从未出现过的情况，2013年1季度环比增速为%，较2012年4季度%的环比增速下降了个百分点；2013年2季度环比增速为%，较1季度更是大幅下降了个百分点；2013年3季度为%，相比2季度又下降了个百分点；虽然4季度环比增速回升到%，与3季度相比也仅小幅回升了个百分点。季度新增信托资产规模方面，在2010年4季度—2013年1季度之间的两年多时间，全