SWIFT基本知识培训

SWIFT业务知识培训2012年1月目录SWIFT基本知识SWIFT报文知识SWIFT报文使用知识SWIFT基本知识SWIFT组织环球同业银行金融电讯协会（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,简称SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。目前全球几乎所有银行使用SWIFT,SWIFT还被广泛应用在证券,基金,企业等行业,用于信息交换。SWIFT应用领域外币清算业务国际结算业务外币资金业务证券保险业务企业业务5SWIFT全球网络6银行内部SWIFT网络Headoffice(AIX,Window)AsiaCenterApplicationBranchSWIFT系统基本概念SWIFTNetLink(SNL)SWIFTAllianceGateway/StarterSet(SAG/SAS)SWIFTAllianceAccess/Entry(SAA/SAE)SWIFTAllianceWorkstation(SAW)SWIFTAllianceWebStation(SAB)SWIFTAllianceMessager(SAM)SWIFT系统基本概念SAA/SAESWIFTAllianceGateway/StarterSetSWIFTNetSWIFTNetLinkSAWSABApplicationSAMSWIFT报文知识培训SWIFT报文基本概念1.银行代码BIC2.报文知识1)报文分类2)报文状态3)报文结构3.银行间押-关系管理SWIFT银行识别代码构成（一）XXXXXXXXXXX银行代码（BANKCODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如ABOC、ICBK、CITI等；SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX国家代码（COUNTRYCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如CN、US、HK等；SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX地区代码（LOCATIONCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如BJ、HH等；测试BIC是将第八位变为0，通讯时连接测试环境SWIFT银行识别代码构成（四）XXXXXXXXXXX分支行代码（BRANCHCODE）：由三位数字或字母构成，标明分行，如100、010、CJ1、400等。一些银行的BICCODE：ABOCCNBJ：中国农业银行ADBNCNBJ:中国农业发展银行BKCHCNBJ：中国银行ICBKCNBJ：中国工商银行IBOCCNBJ：中国投资银行COMMCNBJ：交通银行PCBCCNBJ：中国建设银行PBOCCNBJ：中国人民银行CIBKCNBJ：中信银行BOFXCNSX：美洲银行上海分行HSBCCNSX：汇丰银行上海分行BIC举例报文类型SWIFT报文分为两大类:MT和MXMX是XML格式的MX是按SWIFTSolution分类的:Exception&Investigation(查询查复)TradeServicesUtility(贸易服务)SWIFTforCorporate(企业服务)BulkPayment(批量汇款)报文分类（一）SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：第一类：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二类：银行头寸调拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第四类：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第五类：证券（SECURITIES）报文分类（二）第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八类：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九类：银行帐务（STATEMENT……）第0类：SWIFT系统报文报文分类—表示法（一）每一类（CATEGORY）包含若干组（GROUP），每一组又包含若干格式（TYPE）因此，每个电报格式可由三位数字构成，例：MT1XX客户汇款与支票类（CATEGORYOFCUSTOMERTRANSFERSANDCHEQUES）MT10X客户汇款与支票类客户汇款组（GROUPOFCUSTOMERTRANSFER）MT103客户汇款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT11X客户汇款与支票类支票组（GROUPOFCHEQUE）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）报文分类—表示法（二）此外，还设有公共组报文（COMMONGROUP）例：N90费用、利息和其他调整的通知（ADVICEOFCHARGES，INTERESTANDOTHERADJUSTMENTS）N91要求支付费用、利息和其它支出（REQUESTFORPAYMENTSOFCHARGES，INTERESTANDOTHEREXPENSES）N92要求注销（REQUESTFORCANCELATION）报文分类—表示法（三）N95查询（QUERIES）N96答复（ANSWERS）N98约定格式（PROPRIETARY）N99自由格式（FREEFORMAT）公共组可以与任何一类电报格式套用，如MT192要求取消一笔客户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加押电报，否则便为非加押电报。SWIFTE&I明年SWIFT将取消N95,N96开通SWIFTE&I的大行可能会提高对针对n99报文处理费用目前国外银行已启用SWIFTE&I的银行有花旗,纽约银行等国内启用的有工商银行(-纽约银行)SWIFT报文状态1.ACK2.NAK3.UAKSWIFT电报结构（STRUCTURE）SWIFT电报由5部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。{1：BASICHEADERBLOCK}基本报头{2：APPLICATIONHEADERBLOCK}应用报头{3：USERHEADERBLOCK}用户报头{4：TEXTBLOCK}电报正文{5：TRAILERBLOCK}报尾SWIFT电报结构说明—基本报头（一）基本报头（BASICHEADERBLOCK）：例：基本报头构成：{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefSWIFT电报结构说明—基本报头（二）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefa.基本报头的数据块标识符：以“1”表示。SWIFT电报结构说明—基本报头（三）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefb.应用程序标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序。其有效选择为：F：FIN（FINANCIALAPPLICATION），包括全部用户间的业务电报和FIN系统电报；A：APC（APPLICATIONCONTROL），包括GPA系统电报和命令；L:LTC（LOGICALTERMINALCONTROL），包括LOGIN、LOGINACKNOWLEDGEMENT等对话控制命令SWIFT电报结构说明—基本报头（四）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefc.应用程序协议数据单元标识（APDU）:APDU是由2位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令……）和逻辑确认（ACK/NAK/UAK）等，常用的选择有：01：请求使用全部FIN系统以及用户间的业务电报；21：电报确认如ACK/NAK、UAK；SWIFT电报结构说明—基本报头（五）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefd.逻辑终端地址（LOGICALTERMINALADDRESS）：由收报行/发报行SWIFT银行识别代码（如ABOCCNBJXXX）加上终端代码（如A）共12位字符组成，终端代码插入于BIC的第八、九码之间。在SWIFT银行识别代码只有8码长时，应用于报头时，需加‘AXXX’。SWIFT电报结构说明—基本报头（六）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefe.对话序号（SESSIONNUMBER）：在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话Login。对话序号由4位数字组成，从0001—9999循环使用。SWIFT电报结构说明—基本报头（七）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdeff.电报接收/发送序号：收发报序号由6位数字组成，从000001—999999循环使用。发报序号ISN（INPUTSEQUENCENUMBER）。收报序号OSN（OUTPUTSEQUENCENUMBER）。SWIFT电报结构说明—基本报头{451:0}-ACK{451:1}-NAKSWIFT电报结构说明—应用报头（一）应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）（1）输入报文（INPUTMESSAGE）例：{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgSWIFT电报结构说明—应用报头（二）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefga.应用报头数据块标识符：以“2”表示。SWIFT电报结构说明—应用报头（三）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgb.输入/输出标识符：输入（INPUT）标识符为字母“I”SWIFT电报结构说明—应用报头（四）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgc.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为103即MT103（客户汇款）。SWIFT电报结构说明—应用报头（五）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcded.接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。SWIFT电报结构说明—应用报头（六）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdee.电报优先级：该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：S=SYSTEM系统电报只限于用户对系统的发报；U=URGENT加急电报用于用户之间的业务电报；N=NORMAL普通电报用于用户之间的业务电报。SWIFT电报结构说明—应用报头（七）应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）例：{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghSWIFT电报结构说明—应用报头（八）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abca.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”c.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为103即MT103（客户汇款）。SWIFT电报结构说明—应用报头（九）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdd.输入时间（INPUTTIME）：表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。SWIFT电报结构说明—应用报头（十）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33A