做金融业务员心得范例（精选4篇）

精编资料，供您参考做金融业务员心得范例（精选4篇）【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“做金融业务员心得范例（精选4篇）”文档资料，以供您学习参考，希望这篇文档对您有所帮助，喜欢就分享给朋友们呢！金融专业心得体会【第一篇】通过此次学习，让我们了解了很多金融方面的知识。其中，让我受益最大的是学到了金融礼仪和货币的相关知识。这对我们以后的生活实践有很大的帮助。点钞方法主要有手工点钞和机器点钞两种。一般企事业单位使用的主要还是手工点钞方法。常见的手工点钞方法有：手持式单指单张点钞法、手持式单指多张点钞法、手持式四指拨动点钞法、手持式五指拨动点钞法、手按式单张点钞法、手按式双张点钞法等。手持式单指单张点钞法是最常用的点钞方法之一。其基本操作要领如下：左手持票，手心向下，拇指按住钞票正面的左端中央，食指和中指在钞票背面，与拇指一起捏住钞票；左手无名指自然卷曲，捏起钞票后小拇指伸向钞票正面压住钞票左下方；左手中指稍用力，与无名指、小拇指一起紧卡钞票；左手食指伸直，拇指向上移动，按住钞票的侧面，将钞票压成瓦形；左手将钞票从桌面上擦过，钞票翻转，拇指借从桌面上擦过的力量将钞票撑成微开的扇面并斜对自己面前；右手三个指头沾水，用拇指尖向下捻动钞票右下角，食指在钞票背面配合拇指捻动；用右手无名指将捻起的钞票往怀里弹，边点边记数；点钞时注意姿式，身体挺直，眼睛和钞票保持一定距离，两手肘部放在桌面上。微笑服务是建行的服务理念之一，也是对员工素质的基本要求，全国的许多行业都在提倡微笑服务，于是许多人煞费苦心的对镜练习，企图练出一副蒙娜丽莎般的微笑，可是直到练到腮帮子发胀才认识到，微笑并不像点钞或者打算盘那样可以练得出来，微笑不是一种职业化的笑脸，而是一种情绪，也可以说是一种气质的流露，是微笑者积极的人生态度的表现，是他们充盈的内心世界真实、自然的流露。实训形式多样，内容丰富，让我感触颇丰。在每个环节的学习中都能让我有所收获。在上机实际操作中切身体会到了股票和期货买卖的全过程，了解到了一些证券交易的规则，让我对金融市场有了进一步的认知。我在本次实训之前对股票交易也有所了解，也会一些基本的技术分析，但是，在之前的虚拟交易中我精编资料，供您参考感受我所掌握的技术分析在实际运用中反而会让我陷入困境。本次实训我吸取教训，买经营业绩一直良好的股市蓝筹，而且不轻易卖出，减少交易手续费。如今我买的3支股中已有2只涨到理想的价位了，如若可以抄作，应该是时候卖出了。本次上机操作确实是我第一次接触期货，只能说选哪个期货完全是靠运气了，也曾听闻期货的技术分析远比股票复杂，股票我尚未消化，期货也就更难下咽了，也许这也决定了我将来不会像接触股票那样接触太多的期货。本次也不是我第一次去宏源证券，营业厅内没有什么大的变化，只是给我们讲解的娄经理的一些话和她的经历让我有所感触。她具体说了什么我描述不清楚了，但是我能记得她年轻的脸庞上写着的成熟气质以及当时我听她的讲解过后的深刻感受：人只要做事不功利，不浮躁，就能开开心心，就能有所作为。听工商银行王经理的讲座让我也心生诸多感慨。她纯熟高超的PPT使用和制作技巧是我对她的最初印象也是她职场多年轻车熟路的见证。她给我们讲述的银行的信用系统让我印象非常深刻，我曾今因为师哥推荐的原因办过一张后来都没怎么用过的银行卡，一年后自觉卡不用可能会有麻烦便和同学一同去注销，但是中行的工作人员却告诉我们不用注销，不用就自动注销了。现在想想，银行的工作人员要是自己对整个工作领域不了解对广大消费者会是多大的损害，也许我和许多同学的信用积分已经被扣的不成样子了。这也给了我一个教训：对于自己没有用或者很少用的东西得到了反而是一个麻烦，自己不清楚的东西乱用了可能会出问题。王经理讲的理财规划也是我第一次真正意义上接触到这个概念，在我自己做自身的理财规划时，我才体会到了理财规划的重要性，想做好一个适合的理财规划也不是一件容易的事。金石期货的唐总最让人敬佩的是他敬业的精神。已经坐上了总经理的高位，却丝毫没有流露出那种颐指气使的感觉，反而憨厚老实，平易近人。胖胖的身体在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸湿了整个后背。不但如此，他教给我的最宝贵的知识经验是让我们分析问题从所有有关的方面全面的了解，综合分析，才能得到更准确更可靠的结论。至于农信社的行长给我们的讲座也让我这个对农信社一无所知的人了解了它的历史，了解了它的归宿，对之前意识中一些模糊的概念和名词有了一个系统和清晰的认识。本次的小组保险规划给我的感受更为深刻。上过保险学的我们以为做这个应该只是小事一桩，却没想到远比我们想象中的难。现在回想起来，问题出在多方面：首先，我们的团队合作意识不强，没有彻底弄清楚队友精编资料，供您参考的思路，导致分任务后的衔接不自然，需要重新整合思路。金融专业心得体会【第二篇】中学时期，完全未接触过金融学方面知识，且大学课程学习与高中的确有着相当大的不同；而且，大一上学期，专业课程开设很少，对自己所学的专业：金融学，只有一个模糊的概念。下学期，开设了较多的专业基础课，此时，学校开设了金融学导论这门课，感觉很及时、很有帮助。课上不仅详细讲了防灾金融专业要学的课程，消除了我对大一学完高数，大二学完英语，就逃离数学英语了，就彻底解放了。现在才知道，大二要学线性代数，之后还有保险精算，计量经济，看来好好学习高数，要打好基础，不能考完了事；英语也一样，大三要还学金融学英语，单词什么的也不能忘了。不能到考研时才重拾。学习了金融学独特的研究方法：实证分析与规范分析；经济模型分析；案例分析。简单介绍了金融学的重要理论：有效金融市场理论；证券组合理论；M&M定理；资本资产定价模型（CAPM）；套利定价模式（APT）；项目的价值分析（NPV）；感觉好晕，突然发现金融学的确不怎么好学，以为没有物理就会非常容易学的想法是错误的。了解了可以考的各种资格证，基础的，如：会计、银行、证券、保险从业资格证，每种证，考试会考哪些科目，考证不可能依赖课堂学习，必须培养自己自学能力。老师就顺便讲了如何更好的学习金融学，有哪些网站、哪些论坛可以去，比如人大经济论坛；可以看一些公开课视频，在网易可以看到，是世界各地专家的一些公开课；哪些相关专业书籍可以看，书中讲了什么观点。推荐了一些适合我们的、可以在课外学习的方式。还有一些高级点的资格证，渐渐有了自己的目标。决定要考什么，什么时候考。更详细的介绍了前几届学长学姐的考研情况，和其中考研成绩出色的学长学姐的考研复习备考经验，要从大三的暑假开始复习准备，拿出高考时的精神动力。看到他们考研的成绩，更加确切明白了高数的重要性，数学像江苏高考一样重要，“得数学者，得天下”。要好好学习数学，看出来英语不好考，专业课，到不会太卡人。我们学校考研录取率并不高，想要考研，的确不能放松。还推荐了一些金融学考研国家重点学科高校：中国人民大学、中央财经大学、南开大学、复旦大学、厦门大学、西南财经大学、辽宁大学、武汉大学、中南财精编资料，供您参考经政法大学、暨南大学等等。心理默默挑选出自己力所能及的学校，还有处在离家近、向往的城市学校，准备为此努力。老师举例说了金融业就业前景很好：中国学生去美国留学，80%的人选择商科，其中又以金融学专业最为热门。而且缺口很大：专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一，缺口有几十万人。但是对专业素质要求很高，必须深造，才会有更好待遇。最后还介绍了下防灾金融专业的师资，以及他们将会教我们的课程，算是提前认识了下之后会遇见的老师。感觉两个老师讲课很尽心，金融学导论课收获很大，现在目标明确了，决心认真对待专业课了，更加努力学习高数了，考证、考研都要早早做准备。金融专业心得体会【第三篇】6月的北京，初夏来临，走入职场多年的我，对于参加商业金融师课程培训充满期待，带着对知识的渴望，我踏进了中国人民大学的校门，开始了5天的学习生活。培训主办方商业金融工作委员会将培训的各项工作安排的井井有条，教室宽敞明亮，培训环境干净整洁。本次培训的亮点是强大的师资队伍，邀请到的都是中国人民大学的教授给学员们授课，实操课的讲师也是有多年实战经验的专家学者，学员们纷纷表示如此高规格的授课师资一定能带来最前沿的金融知识。事实如学员们期待的一样，我对本次培训的体会如下：一、拓宽了知识面，改善了知识结构本次培训涉及了金融领域多个学科知识，即有宏观的理论指导，也有微观的案例分析，且在授课中，老师们还有针对性的讲解了一些与我们的工作和生活密切相关的热点问题，在区域经济社会飞速发展的时期，此次培训拓宽了我的知识面，改善了我的知识结构，使我在从事本职工作时能游刃有余。二、加强互动交流，汲取了宝贵经验本次培训把教与学的互动、学员与学员的交流纳入了培训学习环节，使培训学员之间相互沟通，取长补短。通过与老师及其他学员的交流和沟通，对于相同的问题，会得到不同的有益见解，这些都有助于我在今后工作中更加精益求精，积极创新。从学习互动这个层面出发，本次培训，不仅为我在全市范围内搭建了一个知识学习平台，更为我打通了一个彼此有效交流、共同促进创新、共促区域经济社会发展的有益通道。三、补充了金融知识，提升了指导实践、预防风险的能力精编资料，供您参考在本次培训中，丰富的案例教学使得理论知识更加生动，更有针对性的指导实践，在之前工作中遇到的问题在本次培训的课程中都找到了答案，进一步夯实了理论基础，提高了应对风险的能力。总之，本次培训，对我来说，无疑于雪中送碳，不但使我能近距离聆听教授、专家、学者的教诲，便为我在日后工作和学习中积累了宝贵的精神财富和实践经验。金融专业心得体会【第四篇】作为一名金融学专业的学生，在这三年半的学习过程中，我们逐步将金融学各分支，例如保险，证券，银行等进行一定的学习之后，金融理财将我们所学的知识综合起来，最后落实到每一个客户身上。在我看来，我们学习金融学的目的可以分为两个方面，一个是学习如何运用金融工具、货币政策等解决国家乃至全球的金融问题；另一个则是针对每一个客户，根据其不同的风险特征，背景情况，理财需求等为其进行理财规划，使每一个家庭都能够从资产，风险，教育上得到效益最大化。课程的伊始，我们了解到，金融理财是一个相对较新的行业，是近些年出现的服务行业中涵盖范围最广的一种行业。这个行业的诞生也同时催生出了理财规划师这样一个新兴的职业。在这门课程中，我们就充当了这样一个角色为情景模拟中的客户提供理财服务。该职业的工作内容是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。课程中所需要的一些理财知识任老师也给我们进行了一定的讲解和复习，使我们更加得心应手的将所学知识串联起来，为情景中的客户进行理财规划。理财规划包括现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、投资规划、房地产规划、保险规划、税收规划、子女教育规划、退休规划、遗产规划等内容，其中现金规划、储蓄规划和消费信贷规划属于资金管理规划的内容，投资规划和房地产规划属于资金增值规划的内容，保险规划属于风险管理规划的内容，税收归还属于成本规划的内容，子女教育规划、退休规划和遗产规划则属于未来规划的内容。这些理财规划的内容涵盖了我们一生的财务火丁，贯穿着我们一生的生活，可以帮助我们平衡现在和未来的收支，提高生活水平，规避风险和灾害等。因此，了解和掌握这些内容实质上就是帮助我们规划自精编资料，供您参考己的一生。通过课程学习，我们了解了理财规划的基本步骤：第一步，明确个人现在的财务状况；第二步，了解个人的投资风险偏好；第三步，设定理财目标；第四步，制定并实施理财计划；第五步，评估和修正理财计划。明确这些步骤是我们进行理财规划的前提，当然，仅仅知道这些步骤还是不够的。在这几个模块里，对我来说印象最深刻的就是第二步，了解个人的投资风险偏好和第四步，制定并实施理财计划。如何全面了解客户的投资风险偏好，需要对客户的各方面情况进行了解和分析。在前