银行日常管理培训

我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess督导员培训日常管理广东省邮政公司金融业务网点深化转型2013.072我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess讲师简介谢超深圳市卓越成长管理咨询有限公司咨询顾问、项目经理中山大学管理学院管理硕士咨询服务单位：中信银行（郑州分行、杭州分行）中国农业银行上海市分行福建省邮政公司（厦门市局、龙岩市局、漳州市局）山东邮政公司（青岛市局）天津市邮政公司郑州市邮政局广东省邮政公司（湛江市局）3我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess解答三个问题什么是日常管理？为什么要做日常管理？怎么做日常管理？4我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess什么是日常管理？5我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess①晨夕会看板的填写日常管理的内涵与外延目标管理为纲过程管理为线团队管理为辅绩效管理为撑经营分析为魂6我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess讨论：为什么要做日常管理？7我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess日常管理=网点经营管理我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess•日常管理要聚焦目标管理和目标达成•产品销售目标•行动目标（拜访、邀约、维护）•目标分解（月目标分解、）•日度管理（两会三巡两示范）步骤的管理目的•晨会：明确目标、调整团队状态•一巡：联络客户名单与晨会目标匹配度•二巡：进度督导/工作重点调整•三巡：目标达成检查/准备夕会经验分享主题、拟讨论销售难题•夕会：分享经验、解决问题•二示范：关键人、关键行为（主打产品销售、短板行为）•日度管理闭环管理：夕会后管理•次日各岗位目标（1、网点任务进度；2、员工任务进度；3、团队PK）•客户名单准备•晨会案例分享人辅导•准备次日主打产品一句话营销话术我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess•目标管理我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess•周管理1.强调时序进度2.强调阶段小结3.强调客户管理阶段督导•月管理1.强调经营数据分析2.强调团队文化建设3.强调目标达达成分析4.强调绩效推动11我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess怎么做日常管理？12我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess日常管理工作内容及流程日度管理-过程管理周管理-阶段小结月管理-经营管理我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess一、员工目标订立形式化二、员工工作没计划三、工具使用成为员工负担四、两会三巡两示范流于表面五、缺乏对网点的深度分析六、缺乏管控日常管理中遇到典型问题？14我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess日度管理我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess目标分解到员工可控目标分解到客户可控目标达成过程可控网点日度管理我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess理财经理每日管理-有效率的一天知识更新财经资讯同业动态最新产品工作环境8:15客户服务理财规划产品营销商机管理客戶管理和关怀到期提醒日常维护产品和活动通知存量盘活拜访业务活动9:00-15：30状态晨会传帮带宣示目标8:30资料整理客户建档客戶理財及理财规划建议书资产配置教育基金退休计划保险计划夕会准备今日小结情景演练特别事项关注15:30-17：3017我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess网点主任日常管理-每日自我管理Discussion_Paper_SAG.ppt•接受任务，制定年度计划•审核厅堂营销和片区开发计划•跟进各项计划的执行•审核网点营销活动，保证活动的计划性•参加网点经营分析会进行总结并提出下一阶段计划计划管理•在片区经理协助下制定片区开发计划•支持片区经理组织营销活动•支持片区经理做好渠道开发和客户关系维护工作片区开发•落实上级文件•推动网点管理制度建设•制定员工绩效考核细则并组织落实制度建设•管理网点高端客户•协助理财经理和片区经理做好大客户的营销和关系维护工作客户管理•督导理财经理开展综合理财服务，提高交叉销售率•督导片区经理提高客户的中间业务产品拓展和营销业务指导•组织制定网点零售和对公业务弹性排班计划，根据业务流量合理安排对公营业窗口和岗位人员；•网点突发事件及投诉处理情况。服务管理•监督执行各项个人业务风险防范措施，实施对公业务关键风险点控制•做好对大额资金往来监测工作风险防控•加强团队氛围建设，形成良好的团队协作氛围，提高转推荐效率。•组织网点相关知识、技能培训活动文化建设18我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess周管理19我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess•过程指标•团队提升•文化建设•经营分析•目标达成•存量盘活•意向跟进客户管理督导经营分析岗位联动管理团队士气提升20我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess存量客户中高端客户有效建档率中端客户提升与联络统计本周VIP客户增量客户流失交叉营销率意向客户：客户关怀卡及跟进到访客户：到访客户接触率：80%厅堂营销率：30%：成功率：50%以上转介成功率客户投诉客户管理督导21我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess周总结会前准备•1、收集各岗位员工工作总结，并进行分析；•2、汇总网点本周销售数据、过程指标数据，并进行指标数据分析；•3、根据本周计划指标达成情况，适当调整下周网点指标计划以及工作重点；•4、编制下周工作推进计划会前准备22我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess周总结会流程23我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess月管理24我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess经营分析目标管理员工绩效管理员工培训管理客户提升管理团队文化建设25我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess经营分析产品结构收入结构客户结构储蓄结构26我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess经营分析-三表客户结构表产品结构表收入结构表27我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess经营分析28我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess经营分析储蓄结构不同业务线（定、活、通知）活期比重环比近三个月走势类比网点产品结构各项产品月度业环比、同比累计进度类比网点近三个月走势收入结构各类业务收入占比占比同比、环比近三个月走势客户结构各类客户数变化及环比各类客户资产占比及环比、同比重点客户变化近三个月数量、质量走势29我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess经营分析将数据图标张贴于业绩管理看板上，每周与员工一起分析30我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess网点月度经营分析会•1、收集各岗位员工月度总结，并进行分析；•2、汇总网点上月销售数据、过程指标数据，并进行指标数据分析；•3、根据上月计划指标达成情况，适当调整下月网点指标计划以及工作重点，编制下月《网点每日产品任务分解表》；•4、完善《网点月度计划表》中上月数据；•5、编制《员工提升建议书》；•6、撰写月度经营分析报告。会前准备31我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess月度经营分析会流程32我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess网点主任日常管理-每月自我管理Discussion_Paper_SAG.ppt检查并查阅大堂主管撰写的月度分析报告检查分析大堂主管编制的《网点月度目标管理表》（详见本章附件三）；检查大堂主管撰写的月度销售分析报告制定业绩考核细则并组织实施；依据销售业绩统计员工绩效考核，在当月绩效考核结果发布后，对员工进行绩效面谈参加月度工作会，听取各岗位汇报总结月度服务和营销情况定期组织或参与网点文化建设活动总结本月网点文化建设活动组织参与情况，制定下月文化建设月度计划，我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess一、强化学习（业务、营销、管理）日常管理一些要求二、身先士卒三、辅导对象是网点各岗位，分岗位辅导是示范七、以帮助、表扬为主，以督查、批评为辅八、我比员工更辛苦，更有激情！四、为员工描绘转型美好愿景五、单独沟通是处理对立最好的沟通方式六、夕会是最好的交流平台34我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess问题讨论我们的成功来自你的成功Oursuccesscomefromyoursuccess卓越•共赢深圳市卓越成长管理顾问有限公司