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精编资料,供您参考融资专员个人工作总结范文通用4篇【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“融资专员个人工作总结范文通用4篇”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!融资专员个人工作总结【第一篇】2021年是公司各项业务大发展的一年,在公司领导的正确带领下融资部取得了一定的成绩,现将一年来主要工作总结如下:一、一年来的主要工作1、内部调整。根据整个公司机构划分的要求,公司对融资部的人员进行了更新,补充了新的工作人员;2、对以前年度相关融资渠道的梳理。在去年广泛接触的基础上,对去年与我公司有过接触的金融机构进行梳理,一方面根据公司下达的融资任务,积极推进融资进程,各个项目从额度落实到项目放款全面落实,避免了以往推进乏力的情况出现;另一方面,有针对性对相关金融机构建立金融数据档案,了解相关金融机构的授信政策支持力度,为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础;3、积极发展新的融资伙伴。在原有接触的基础上,广交朋友,主动走访金融机构,同xx信托等金融机构建立起了授信关系,有力保证了融资结构的合理性;4、认真搜集资料,积极尝试投资运作。根据公司发展的远期目标,有针对性的对收集上市、债券发行、资本运作等相关文件,在分析整理的基础上,一方面为公司领导决策提供资料,另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础;并对公司有促进作用的投资项目,按照公司领导及管委会的要求主动出击,向公司领导献计献策,相互配合做好投资项目的相关工作,提供投资运作的方向;5、进一步密切与管委会各局办的关系和合作。认真执行公司领导一贯的指示要求,密切与管委会各局办的关系。在融资问题上,主动与相关局办加强互动请求支援,同时提高配合度;对管委会各局要求配合的地方认真合作,积极配合财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作;6、加强公司内部团结。服从大局,主动参与,对公司内部各部门相关要求认真配合,对工作需要也主动寻求帮助;对公司团体活动积极参与,不以工作及自身因素进行推托,努力参与营造公司团结向上的环境。二、明年工作计划精编资料,供您参考1、下一步融资工作开展的思路:基础设施项目尽量争取与农发、国开行进行合作,以达到使用时间长,融资成本低的要求;与商业银行的合作逐步进行结构调整,以项目贷款、土地贷款为主,减少短期贷款的额度;直接融资的运作,在成功通过发行理财产品的基础上进行大额融资,按照公司发展的各个主线的要求进一步摸索和增加融资手段和合作伙伴的多样性,使整个融资保持一个相对灵活的态势;结合公司下一步上市的目标,多手段灵活地解决融资的需要;2、主要工作:根据公司整个机构调整的要求,从集团公司的视野,与办公室一道进一步完善融资部管理制度,搭建起融资部管理的制度框架。配合公司发展需求,有前瞻性对引进融资人才,为公司长远目标的实现提供坚实的人才基础。维护好同金融机构的合作关系,保证完成公司各项融资任务。对公司大项目推进,积极做好前期的融资准备和推进工作,做好融资方案,积极和相关金融机构的对接,在运用好合适金融工具的基础上,保证项目资金充裕。在完善融资数据库的基础上,做好融资后备项目的收集、完善工作。在配合相关局办工作的基础上,认真研究政府各项补贴政策,积极为公司争取各项补贴、贴息。在直接融资上,一方面要认真吃透政策法规,收集好上市及债券发行的相关资料,为公司领导决策献计献策;另一方面要加大同证券公司、经委、银监局、人行、证监会等相关部门的联系,在取得经发局、财政局支持的基础上,争取我公司纳入昆明上市后备企业资源库;同时在条件合适时,争取我公司发行2-5亿左右的公司债。新的一年,坚持以提高自身专业素养为中心,把握新机遇、迎接新挑战、面临新问题、克服新困难、谱写新篇章。融资专员个人工作总结【第二篇】一、主要工作及成效(一)发挥了融资担保平台作用,业务经营步入正规(二)、健全完善了各项规章制度,业务操守合规规范(三)不断壮大了担保基本规模,资本构成丰富多元化。(四)积极参与了政府中心工作,受到重视和支持。(五)建立了风险防控机制,防范经营风险趋于制度化。我们始终把防控风险作为开展担保工作的核心,每一笔担保贷款,都必须采取反担保措施。一是实行资产精编资料,供您参考抵押、权利质押反担保。二是企业所有股东个人承担保证反担保责任。三是关联企业或同类企业互保联保。四是按担保额度的5—10%收取企业风险保证金。目前两金已达近40万元。五是对于无任何反担保措施和流通型企业,实行银行账户共管,公司派专职人员全程监控其资金的使用、原料及产成品的收购和销售及货款的回收。六是审保分离,科学决策。规范担保业务各个流程中所涉及的项目调查、项目审查、项目评审、项目审批、保后跟踪、代偿支付等各个环节责任人的行为,建立横向平行制衡的约束机制。七是建立项目责任制度,严格责任监督和责任追究。每个项目都签订担保项目责任书,第一责任人为项目主办调查人。由于公司各种防范风险措施到位,担保贷款到期的5个项目,全部按时偿还了贷款,解除了担保责任,没有出现代偿损失。(六)广泛宣传担保平台的作用,提升了公司的形象。一是利用会议宣传。利用公司周年庆典和第三次股东大会契机,邀请到了市委、市政府及各县(市)区有关领导、市农办、经委、农发行、国资委、财局、工商、税务等部门负责人以及新老股东代表参加会议座谈。尤其是政府刘德政市长代表市委、市政府所作的重要讲话,其中还点名要求市农办和国资委要进一步加强对担保公司的指导、协调、服务,帮助解决实际问题;市纪委、地税要积极帮助担保公司办理营业税减免手续,争取上级财政部门的扶持;市财政局要依据相关法律规定,帮助建立风险补偿机制,使与会代表更加明晰了全市农业产业化发展的喜人形势,了解了担保公司支持龙头企业触资担保的骄人业绩和重要作用,从而加深了对担保公司支持全市农业产业化经营发展不可或缺的位置和未来发展前景。会上新老股东还纷纷表示要切实支持,加大股份注入,并现场签约认缴500万元。二是利用文件宣传。以公司文件《关于支持生猪生产发展的意见》上报市委、政府,受到市委、政府领导重视和批示,成为生猪养殖企业中申请贷款担保的有效指南。《积极发挥担保平台,大力支持农业产业化发展》刊登在市政府公报上,对宣传和提升公司形象、地位、作用以及知名度都发挥了积极的影响作用。三是直接深入企业宣传。今年以来,公司多次组织员工深入全市7县市60多家企业宣传政策和调查研究,设立问题解答联络人提供咨询和经营策划服务。(七)扎实打造了员工队伍,业务精干工作高效。高素质的员工,稳定团结的职工队伍建设,是公司持续发展的根本保障。为此,担保公司特别重视人才队伍的建设。一是严把进人关。按照资本金额度实行定编、精编资料,供您参考定人、定岗、定责,所需人员一律面向社会公开招聘。目前,公司已正式招聘的4名工作人员都是金融财会专业人才。另聘请具有财会、金融、机械等方面的专家20多名,作为担保评审委员会非常设专门机构专家人员,参与担保项目的调查评估等工作。二是组织员工结合实际健全了包括公司《章程》、《担保资金管理办法》、《担保业务操作流程》等较为全面、规范的业务操作办法和规章制度,以保证公司经营规规范安全。三是加强学习,提高素质。公司定期组织员工学习国家农业产业化政策,学习担保理论法律法规,学习公司规章制度、业务操守,并按月或按季进行考试考评,将学习成绩纳入员工个人业债进行考核。通过对员工进行全方位的培训和学习考核,不仅公司各项业务经营出现了令人鼓舞的局面,而且队伍的思想素质、业务素质、政策理论水平以及实际工作综合能力都得到了显著的提升。二、主要问题与体会(一)强化两个项目是做大担保平台的核心内容。今年虽然立项较多,但潜力更大,机会更多。一是立足于多受理项目。项目承载着机会,承载着效能。项目越多选择面越大,进入可能性越大;二是涉足高端产业项目。立项受保高价值产业就是减少弱质产业的担保风险,保护担保资金的合规合法运转。特别是要处理好政策性与风险控制的关系,既强调政策职能又要防止超能力的风投业务;同时,要处理好提高服务与经营效益的关系,切实提高服务质量和社会效益,替企业解困、帮政府补位、对股东负责。(二)密切三个关系是做强担保业务的关键所在。一是密切与市委、市政府及相关部门的指导关系。从政策、信息、资金上多联系勤汇报,把整个业务经营置于领导的视线内,获得更多的关怀和扶持。二是密切与农发行的合作关系。农发行信贷资金雄厚,客户资源丰富,业务经营规范,过去合作富有成效,现在更应一如既往地争取业务经营和合作关系有更多更好的发展,走担保、银行、企业经营多方共赢之路前景广阔。三是密切与龙头企业的服务联系。市场的主体是企业,服务好企业就是抓住了市场的无影手,抓住了发展与壮大的牛鼻子。尽管公司已为41家企业立项,但仅有34家企业受保,而且无省级、国家级龙头企业。所以,任重道远,潜力巨大。创新服务、优质服务、高效服务是我们必须重点研究的课题。(三)夯实四个基础是做好担保经营的基本前提。一是夯实担保基金基础。目前公司1690万元实收资本规模与银监会规定注册资本一亿元人民币要求缺口较大,实际担保能力表现弱势。因此,我们一方面要向上精编资料,供您参考争政策、争资金,依靠政府扩大规模;同时督促已认缴资金的及早归位。另一方面,扩大股东认缴面和认缴规模,突出龙头企业的优势、位子以及投资担保的优质服务,并制定相应的激励机制加以保障。二是夯实征信管理基础。科学健全的征信系统是保证经营合法高效运转的重要基础。因此要建立资料翔实、评估可靠、管理科学、操作规范的征信管理体系,同时要配备专业、权威评审组织把关堵口,以适应日新月异的客户市场变化。三是夯实制度健全基础。要按照公司《章程》健全各种切实可行、行之有效的规章和制度,如项目跟踪制度、目标预警制度、运行监测制度、债权追偿制度、反担保制度以及相关规章制度,从制度上夯实公司担保业务中的风险防控墙,切实提高风控能力。四是夯实队伍建设基础。坚持以人为本,扎扎实实地开展各种培训、学习和竞赛活动,严格岗位责任考核,提高员工素质和业务技能,培养和增强员工的主人意识、责任意识和自我创新意识,努力打造一支讲纪律、讲效率、讲质量的道德高尚、作风扎实、技能全面的员工队伍,为全市农业产业化经济和投资担保业务实现跨越式发展做出更加出色的贡献。三、担保公司工作思路(一)指导思想:以党的十七报告为指针,以支持和发展全市农业产业化龙头企业经营为宗旨,以提供贷款融资信用担保和配套中介服务为重点,以帮企业解困、替政府补位、对股东负责为核心,严格政策性资金、市场化运作,法人化管理经营模式,加快发展,防控风险,稳健运营,为全市农村经济发展作出新的更大贡献。(二)主要目标:1、实现担保基金规模达到3000万元以上。2、实现支持担保企业过80家,担保金额达到2亿元以上。3、实现担保资金营运安全,无逾期无代偿无损失。4、实现内部管理规范化,无违规无违纪无重大事故。5、实现公司社会知名度和影响力显著提高。(三)保障措施:1、积极发挥两个作用。一是要充分发挥担保公司支持农业产业化发展的桥梁和纽带作用,并且尽可能简化担保手续,缩短签保时间,提高办事效率,真正为企业贷款担保提供优质、便捷、高效的服务。二是要发挥对银行承诺信用、对企业实施担保信用,为银企之间建立相互扶持、相互依存的良好关系。要逐步建立担保公司、银行、企业三赢的良好互动机制,在银行和企业之精编资料,供您参考间架起信用的桥梁,形成中小企业提出融资需求,担保公司提供担保和银行积极协作放贷的共赢模式。2、始终坚持三个原则。一是坚持支持经济发展与防范担保风险的原则,两者并行不可偏废,并且进一步修订完善风险防控机制。二是坚持政府扶持与市场运作的原则。既要体现政府扶持中小企业的补位功能,又要依法独立运作,保证担保资金无代偿无损失,对政府负责,对企业负责,对公司负责。三是坚持开展担保业务与不断提升公司自身和被保企业信用度的原则。在做好担保业务的同时,努力提升信用能力,在金融机构中树立良好形象,打造一支讲纪律、讲效率、讲质量的道德高尚、作风扎实、技能全面的担保员工队伍。融资专员个人工作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