国企智慧风控审计平台的构建与实施

国企智慧风控审计平台的构建与实施智慧风控审计预警平台是站在为企业战略服务的角度上，充分利用大数据、人工智能、云计算、区块链等等信息化技术，实现内外部数据的智能收集，风险的智能评估，预警模型的实时跟踪，准确洞察各类风险，为决策提供有效支持，以下是小编分享的内容，欢迎参考借鉴与借鉴。引言xx公司（以下简称“xx”）在加快高质量转型发展过程中十分重视审计信息化工作。为了更好的服务公司决策的快速落实，提高企业的竞争能力，风险控制部运用数字化、大数据、区块链等工具结合自身工作经验，建设智慧风控审计预警平台。平台有效覆盖xx核心业务范围，提升了数据分析能力，对审计方法与手段进行了创新，提高了审计效率与工作质量。1智慧风控审计预警平台的建设背景1.1应对不确定性环境在目前国内经济转型、国际逆全球化、贸易战、疫情冲击、大宗商品价格宽幅波动和全球供应链体系脆弱等局面下，企业面临着不可预知的困难和风险。与此同时，国家提出“双碳”目标，能耗双控、限产限电将成为今后企业的常态化工作，这是企业在经济社会深度转型与变革过程中面临的重大挑战和发展机遇。xx在加快实现数字化转型升级和高质量发展过程中，根据自身需求不断推进审计数字化转型，通过运用智能风控管理手段，打造xx智慧风控审计预警平台，推进全面风控管理，提升治理水平和风险防范能力。1.2面对钢铁行业挑战，解决传统风控痛点需要钢铁行业业务流程复杂、与上下游产业链紧密度强、企业重资产等特点，给钢铁企业风险防范造成了很大难度。钢铁行业传统风控面临多重挑战，一是管理者对企业运营风险掌握不精细，造成决策靠经验；二是线下流程冗长、占比大，造成内部控制低效；三是大量数据没有有效利用，造成信息失真、风险管理全面性不足；四是风险管理预防性手段不足，造成难以及时堵塞漏洞，防止损失扩大；五是缺乏掌握数字化技术的复合型风控人才，造成风控能力与发展需要不匹配五大痛点，已不能适应钢铁行业高质量发展对风险管控工作提升的迫切需求。为此xx采用新一代信息技术先行先试，建立以风险管理为导向、以增加价值为目标、以完善治理为目的、以信息技术为手段的智慧风控审计预警平台，不仅满足钢铁行业需求，对其他行业也有示范借鉴作用。1.3立足xx数字战略，推动高质量发展需要近年来随着xx发展战略的深入推进，公司规模的持续扩大，控制链条的不断延长，业务类型与范围的不断拓展，xx面临的风险与日俱增，“事前、事中”审计力度及预防性防范手段还需要进一步提升，风控审计数据的采集、识别、评估能力还需要进一步提升。因此xx依托数字化转型建设智慧风控审计预警平台，为公司战略落地及行业竞争力的领先奠定基础。2智慧风控审计预警平台的建设情况2.1平台主要建设内容xx智慧风控审计预警平台立足于xx较为完善的业务信息化基础，在内控流程梳理完善的基础上，建立重要试点业务活动的风险矩阵，通过及时采集各业务信息系统内相关的业务数据，同时引入区块链技术，保证业务过程数据的可追溯性，开展大数据分析，快速建立柔性风控模型，从而进行风险数据的敏捷监测分析、提供预警反馈、督促整改的数字化风控体系模式，形成闭环管理，实现对xx经济运营活动的实时监测、动态预警、综合防卫的“三大功能”，促进xx健康安全运行，发挥内部审计保障企业经营活动“免疫系统”功能。2.1.1平台体统架构总体架构采用五层结构：资源层（包括IT设施层）、大数据层、支撑层、业务层和展示层。2.1.2平台主要功能智慧风控审计预警平台采用B/S架构，审计人员可通过PC浏览器访问。平台功能主要分为8大模块，包括项目管理、模型管理、结果管理、预警管理、调度管理、系统监控、资源管理、平台管理。3智慧风控审计预警平台的应用情况3.1平台模型应用xx智能风控审计预警平台将信息技术、管理规则、个人经验深度融合，实现“制度流程化”、“流程信息化”、“经验模型化”。目前智能风控平台已开发了114个风控预警模型，覆盖公司运营的各主要领域，如：招标、物资、工程、销售、财务、原燃料验收、计量，以及画像、全流程跟踪等其它预警模型。3.2智慧风控审计预警平台应用成效3.2.1支撑公司战略xx智慧风控审计预警平台是站在为企业战略服务的角度上，充分利用大数据、人工智能、云计算、区块链等等信息化技术，实现内外部数据的智能收集，风险的智能评估，预警模型的实时跟踪，准确洞察各类风险，为决策提供有效支持，为xx双限、双减、海外布局、多元化发展目标的准确制定与实施，提供有力的支撑。充分利用智慧风控审计预警平台，发挥风险预警及关键风险控制作用，提升风险的治理水平和防范能力，保障xx“阳光、透明”的生态环境，降低企业运营风险。同时进一步利用智慧审计平台创新成果，扩大风控管理的深度和广度，提升企业知名度，树立内部审计行业标杆。3.2.2提高工作效率平台的应用能够充分发挥风险管理的建设性和预防性作用，全面推进审计工作向价值增值型转型，充分利用“科技+AI”的手段，对xx各个风控环节进行迭代优化，深入开展精益化、数字化、智能化风险管理，全业务推进风控流程再造，提高了风控效率，使审计能够真正实现从事后审计到事中、事前审计的平移。在审计方法运用过程中，审计人员可以将人为判断因素由70%降低至30%，提高了审计客观性。平台中搭建的114个风控模型，覆盖企业的采购、合同、库存、物流、生产、销售等关键环节的全量风控数据，并将抽样核查转为全面监督，助力审计人员精准发现问题或线索，提高监督和舞弊调查的能力，及时为xx追损、挽损。