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信用社主任的离任审计报告5篇【导读】这篇文档“信用社主任的离任审计报告5篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!信用社主任的离任审计报告1信用社主任的离任审计报告信用社主任的离任审计报告根据某县农村信用合作社联合社主任批示的《省农村信用社主要负责人离任审计建议书》人字第3号,按照《省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法》的有关内容要求,县联社组成人审计组,于3月22日至3月27日,对某社主任同志进行了离任审计。自9月至12月近3年多来的工作业绩,采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问:即于3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷;听:即于3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告;谈:即与部分业务人员及该社负责人进行座谈,对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--评价;查:即对同志自9月至12月期间,所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况,查阅了自9月至12月,有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等,并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下:审计对象的基本情况及审计范围某同志的基本情况某同志,男,1979年9月出生,汉族,中共党员,大专毕业,助理会计师专业技术职称;1992年10月任职于县农业银行,1996年调入某县农村信用联社,任业务发展部主任,9月任某社主任至今。某信用社基本情况某社现管辖营业部1个,分社1个,储蓄所1个,共有正式员工126人,其中在岗职工117人,退休职工5人,内退职工2人,病退职工2人,截止12月底,各项存款14220万元,其中活期存款11673万元,定期存款2547万元;各项贷款12967万元,其中不良贷款1963-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--万元,不良率为%;固定资产余额1155万元;历年累亏损1059万元。审计范围。本次审计对同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计,并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。审计组调阅了某社自9月至12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料,重点审查了该社的各项经营管理情况。审计的总体评价某同志在任职期间,能认真执行党的路线、方针政策,努力实践“三个代表”的重要思想,始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念。业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,任期内能较好履行自己的岗位职责。一、安全保卫、内控管理方面任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神,及时组织员工学习安全保-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--卫等各项规章制度,确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展《安全防范应急预案》活动,以提高员工应付突发性事件的能力;二是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制,如于每年年初同全体员工签订《安全责任书》,确保了该社安全保卫制度的进一步落实;三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求,进行整改,进一步规范了该社各项业务操作规程。二、信贷管理方面作为该社信贷管理第一责任人,严格按《444市农村信用社贷款管理基本办法》有关规定,遵循贷款投放“安全性、流动性、效益性”的三性原则,明确贷款方向,在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨;此外,还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销,做好支农贷款投放工作,任期内共投放贷款近400万元,有力地支持了当地农村经济的发展;二-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--是狠抓不良贷款盘活清收工作,如落实信贷员岗位责任制,列出重点跟踪对象,采取“一户一策”或“一户多策”等灵活措施,对钉子户及时起诉,收到一定的效果;三是积极配合县“清收工作组”,加强对不良贷款清收力度,如初任职时,该社贷款余额7683万元,不良贷款余额就占5319万元,不良率达到%,底下降到%,底下降到%,到底下降为%,并呈现逐年下降的良好势头,任期内共净压不良贷款2356万元,不良率下降%,逐步优化了该社信贷资产质量,提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展,为防范信贷风险的产生,一方面加强对超诉讼时效贷款清理,及时补签了部分合法催收书;另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式,取得部分抵债物,力求减少信贷资产的损失。三、存款方面确立“存款立社”的经营理念。在加强营业窗口服务的同时,积极带领全社干-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--部职工挖掘储源,以扩大县内存款市场份额,优化负债结构,增强发展后劲。8月底,该社存款只有13104万元,底、底分别达到13361万元、13692万元,到底,达到13878万元,实现了持续上升的良好态势,任期内全社共净增存款1774万元,增幅%。四、财务方面任职期间,一是在“效益兴社”经营思想的正确指导下,积极做好贷款收息工作,做到应收尽收,底营业总收入87万元,其中5011科目利息收入占营业总收入的%,收息率为%;二是为确保各项利润指标的完成,在做好贷款收息工作的同时,积极抓好各项费用的节支工作,通过采取一系列的行之有效措施后,底营业总支出211万元,到底,营业总支出下降为187万元,完成了当年减亏任务。审计发现的主要问题:一、贷款管理方面主要是超诉讼时效贷款居高不下和-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--部分信贷档案资料建档不够完整。二、财务管理方面主要是财务制度执行不够严格,如7月9日在5321科目列支会议费用元,联社同意列支1800元,超过元;12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明人签名;11月12日列支购电源等费用4890元,发票无数量、单价内容要素。三、内控管理方面一是查库制度坚持不到位。全年漏查辖属网点库存现金共欠9次,其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次,全年漏查辖属网点库存现金共欠5次,1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次;二是辖属原779分社于发生了业务人员盗支有关账户资金的案件,为此,县联社对其追究领导责任。审计结论通过审计,我们认为同志业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,虽存在上述两种不足之处,但不影响岗位变动。-,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载---,管理类,工作总结类,工作计划类文档,下载--信用社理事长离任述职报告2信用社理事长离任述职报告述职报告述职人:**,男,汉族,中共党员,会计师专业技术职务。现任**市联社党委书记,拟任**联社理事长。我是**县**乡人,生于1955年10月。1974年高中毕业后回乡务农,1976年1月到县*****公司当合同工;1980年参加信用社工作;从农行基层营业所会计、出纳,到农行县支行的办事员、会计股长、农行总稽核。1996年4月,行社脱钩后,我被分到**信用联社,主持联社全面工作,从联社主任到联社理事长,一干就是十年。十年来,我以自己辛勤的汗水,浇灌了**县农村信用社这颗几经磨历的幼芽,我以踏实的脚印,走出了**信合事业发展的坦途之路,以我的智慧和劳动,与领导班子一道带领全县员工把**县农村信用社从当时经营十分困难的境况发展到今日的全市经营较好的局面。现就本人任职十年来,岗位履职情况作如下述职,请对我离任审计的领导予以考评。一、加强学习,不断充电,努力提高自身素质和管理水平作为一个高中毕业的我,在农行工作期间,已深知知识的重要性,为此,我利用休息时间,不断充电。1988.9至1991.7在ⅩⅩ***电大金融专业函授学习毕业,在中共ⅩⅩ委党校本科法律专业函授学习毕业,通过学习,使自己具备了一定的学识和管理水平。行社脱钩后,我主持联社工作,我更加认识到:作为联社领导班子的班长,自身素质和管理水平是关键,它关系到班子的正确决策和单位事业的发展。为了使自己具备一个主要领导应有的基本素质和管理水平。这十年来,本人除自觉坚持学习党的各项方针、路线,邓小平理论和“三个代表”重要思想,学习党的十六届四中、五中全会精神,学习金融法纪法规和信用社各项规章制度外,经常学习和借鉴其他联社先进管理经验和工作方法,十年来,自己主笔撰写的理论调研文章二十余篇在全国级和省市级报刊杂志发表,不断充实自己,使自身素质和管理水平有了明显提高,经营和管理经验不断积淀,领导管理艺术日渐完善。二、充分调研,全面了解,制定长远发展目标和战略规划。上任伊始,我深入基层信用社,全面考察和调研信用社发展现状,分析农村信用社经营管理中存在的问题,预测农村信贷市场发展前景,在掌握了第一手资料后,我与班子成员一道,结合我县实际情况,制定了长期工作规划,确定了“立足农村、服务三农”的市场定位,提出了“扩大规模、增加份额、稳健经营、持续发展、循序渐进、做大做强”的发展战略,以每届任期三年为一个阶段发展规划,以每个阶段实现各项指标翻一番为目标。为确保经营目标的实现,每年,都要围绕发展战略和经营目标,制定具体的工作措施,建立科学的激励约束机制,并在实际工作中严格实施,逗硬考核。三、合理分工,统筹安排,确保联社领导班子高效运转为充分发挥联社班子成员的作用,确保各项工作有人抓。每年初,我都要组织联社领导班子集体研究,对班子进行了合理分工,统筹安排,确保每项工作有人抓,有人管,班子分工以后,班子成员按照各自分工项目,抓住工作重点,明确工作目标,增添工作措施,各负其责,各施其职,有创造性的开展工作。在此基础上,对各职能科室和农村信用社进行了班子成员划片管理。同时,各职能科室实行对信用社各项工作包片指导,挂钩考核。由于分工明确,安排合理,确保了班子高效运转,避免了人浮于事、各项工作责任不落实的情况发生。四、精诚团结,密切协作,提高班子凝聚力和向心力事业要发展,班子的团结是关键。作为班子领头人,我十分注重班子的团结,在工作决策上,能做到集体研究,集体决策,充分征求班子成员的意见,认真听取其他成员的不同见解,本着少数服从多数,个人服从组织,有利工作开展的原则,以调查、分析、论证为基础,科学决策,不搞一人说了算,对班子其他成员不合理的要求和不切实际的想法,耐心解释,指出其中存在的不利因素或不成熟的地方,决不盲目附合,既体现了集体决策,又保证了正确决策。由于方法得当,坦诚相待,得到班子成员最大支持和充分理解,整个班子始终处在一个和谐、融洽的氛围中,提高了班子的凝聚力和向心力,保证了各项工作的顺利开展。五、主动汇报、多方协调,确保各项工作正常运转农村信用社作为地方党政的一个职能部门,得到地方党政的关心和支持尤为关键,为此,我代表联社,经常向县委、县府汇报工作,提出存在的困难和问题,积极争取地方党政和有关部门支持,努力营造良好的经营发展环境。县委政府极为重视,先后三次专题召开全县信用合作工作会议,安排了帮助农村信用社清收不良贷款、依法打击逃废债务工作。各信用社(部)也不失时机地向当地党政汇报工作,得到了各级政府和部门的积极支持,政府及部门踊跃到各信用社网点开户存储,集体贷款、干部私贷公用贷款清收力度加大。同时,我积极协调上级管理部门、人行、银监、工商、税务、公检法司法部门、地方党政和其它部部门之间的关系,使信用社经营外部环境得到明显改善,信用社社会地位日益提高。六、严格管理,开拓创新,不断完善经营机制十年来,我与班子成员一道,从转换机制、完善制度、强化管理入手,认真研究,积极创新。根据现代银行经营管理要求,建立、健全了严密合理的内控制度,修订、完善规范的管理行为体系,不断提高经营管理水平,激发经营活力。责成各科(室)、社(部)结合自身实际,出台、更新、健全、完善各项规章制度,特别是对银监部门要求的业务、财务、会计、出纳、保卫、稽核、结算、信息、统计等规章制度,责成专人进行完善、修订。在全县形成了一套具有自身特色、适应发展需要的内部管理机制。同时,创新了经营管理机制。实行一级管理一级,一级对一级负责的经营管理机制。创新了风险防范机制。联社结合防范操作风险,加强案件专项治理工作。以防范道德风险、操作风
本文标题:信用社主任的离任审计报告5篇
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