上海银行业员工案防

注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外B.损失C.事故D.案件10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对帐11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无辜离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对帐岗位必须严格分开13．案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查─整改─提高─再排查B.制度─执行─检查─修订制C.制度─执行─反馈─检查─修订制度D.制度─排查方案─整改─修订制度─执行14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准15．根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计帐簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A.款B.密C.印D.单17．在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管18．根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的19．以下内容不符合《上海银行业金融机构防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发报告制度》，相关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面20．银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险21．《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评22．银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先B.渐进C.独立D.可控23．《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组24．下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门25．柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内26．“三个办法，一个指引”指：（C）A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引27．根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施28．企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，仍入垃圾桶29．银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪30．根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务31．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪32．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动33．银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期34．《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位35．下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确B.涉案金额确定C.案件时间锁定D.初步判断风险36．《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年37．《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款38．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行与业务B.内控优先C.发展是根本，管理是保障D.合规人人有责39．银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线40．分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长41．甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入帐，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A.甲构成吸收客户资金不入帐罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失42．内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移43.“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务D.了解你的客户44．银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门45.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（C）日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A．1个月，5个工作日B．1个月，10个工作日C．3个月，5个工作日D．3个月，10个工作日46.《中国银监会办公厅关于监禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A．警告B．记大过C．降级D．取消任职资格47.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级B．3级C．4级D．5级48.《中国银监会办公厅