保险专员岗位职责5篇

保险专员岗位职责5篇【导读】这篇文档“保险专员岗位职责5篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理，希望这篇范文对您有所帮助，喜欢就下载吧！保险专员岗位职责1保险专员所属部门：金融保险部直接上级：金融保险经理岗位职责：1、负责进店客户的保险咨询。2、给客户试算保险费用，并解释客户提出的异议。3、理解并充分掌握各项险种的涵义，并能够为客户进行详细说明。4、客户信息及保单的留档工作，并及时更新台账。5、按月提报经理要求的保险相关数据。6、协助经理进行新保与续保业务的开展，并定期回访客户，及来电客户的信息处理工作。7、与各保险公司业务口保持沟通与联系。8、经理安排的其它相关事宜。保险专员工作流程2保险专员工作流程保险专员主要负责车辆上保险的相关事宜，在工作中要熟悉各保险公司的业务及公司保险政策，以确保公司保险返利利润的最大化。其工作流程主要包含以下几个方面：一、新车保险1、计算保费根据公司新车保险政策选择要投保的保险公司，要求销售顾问提供车辆合格证、身份证复印件、发票、和具体的投保项目等资料，新车必上的保险项目有车损，三者，盗抢，司机，乘客，专修，不计免赔。首先在系统上正确无误的输入客户的证件资料信息，再录上客户需要上的险种，计算好保费并告诉客户保费的金额。2、核保及刷卡缴费客户对保费认可后，重新在系统上输入客户的资料，险种，保险项目，保费计算后开始核保（因为保险公司有要求必须在5分钟入完所有的信息才能核保，之前入的客户信息是为了算保费，由于等待客户的时间较长，所以在客户看完保费之后还得再系统上重新入信息），等待系统自动核保通过之后，再核对下客户资料，保证在万无一失的情况下才能让客户刷卡。3、打印投保单和保单刷完卡就可以给客户打印投保单和保单，客户在投保单和协议条款上签字，然后把保单和条款单装入信封交给客户。后续要把客户的身份证，合格证，发票的照片传到系统上（如果没有发票需要给车验车照相，拿着当天的验车码分别给车的前后，前后的左右4个犄角，车内的前后挡风玻璃，车价号一共9张清晰的验车照片，如有玻璃险还需照天窗玻璃，车外前后挡风玻璃和车窗玻璃）验车的照片都需要上传系统，新车主要分2种，全款车和贷款车，全款车就是之前的步骤，贷款的需要把贷款的受益人福特汽车金融（中国）有限公司、上海汽车集团财务有限责任公司或中国建设银行股份有限公司唐山分行等加到系统上就可以了。二、续保要比新车细节较多，有贷款客户、协议客户和外来客户3种。对于贷款客户和协议客户续保，保险专员要及时掌握保险到期情况，每月月底由财务提供下个月的将要到期的信息表。保险专员根据信息表电话联系客户来公司续保，及时掌握客户来公司续保的时间。贷款和协议客户续保险种一般都是必须上全险，三者，强险，车损，专修，司机，乘客，不计免赔，只享受保险公司的优惠额度，不享受店内的任何活动，所以要区别对待。对于外来续保客户要告知客户在4S店上保险的好处，优惠额度和赠品，协助业务员促使客户成交，在客户刷完卡，打完保单，写一份保险出单确认统计表交给业务员，让业务员带领客户去财务领返现和赠品。所有续保都需要客户带着身份证，行驶证，去年的保单，没有去年保单的需要验车拍照，所有的续保车辆只要是脱保的都必须验车，不验车不给上保险。其他流程同新车保险。三、做好投保登记表1、每日下班前要把当天的保险出单情况以微信方式传给总经理。2、每日下班前要把当天的保险出单情况进行表格汇总，按部门详细登记保险出单情况，下班前以邮件形式发财务。四、协助装具销售完成装具销售人员休班的替班工作。迁安万荣汽贸园区2016年7月2日保险续保专员工作计划怎么写3保险续保专员工作计划怎么写3篇导语保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。下面是WTT为您整理的《保险续保专员工作计划怎么写3篇》，仅供大家查阅。毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自己的理论知识付诸于实践，挑战了自己的工作能力和学习能力。在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面：一、工作方面1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了的服务，维护了公司的形象。2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。二、学习方面1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。20xx年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力：1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习业务知识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。4、多做业务，提高自己的业务能力，为公司的经营发展多做一份贡献5、积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通能力，更希望能参加公司组织的每次培训。作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的发展更是自己的一份责任，对于公司明年的发展，我想谈谈我的想法：一、在竞争中求生存，在竞争中促发展面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考虑有以下几点：1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。4、公司有新产品推出时，可以采取产品说明会的方式去吸引客户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产品×××三代给我的启发，我有幸去中国人寿的产品说明会，觉得我们有必要跟寿险公司学习，做到真正的抓住客户。二、狠抓理赔和防灾防损质量的提高公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。三、建立严格的内部管理考核制度1、统一员工服装，给客户整齐划一的感觉，一开始就给他们留下良好的视觉好感。2、严格考勤制度，对于迟到早退现象的要给与相应得惩罚。3、每天做好值日工作，保持良好的工作环境。4、每名员工清楚自己的岗位职责，做好自己本分的事，由于个人失误给公司造成损失的要负相应的负责。5、每项工作要本着公开透明的原则。6、公司可定期向员工采集公司合理化发展的建议，鼓励员工为公司发展献计献策。7、加强公司文化建设，利用好公司的报刊杂志等资源，让公司的每位员工了解到保险行业经济环境的走向成功。篇21.现在电销业务规模庞大。而且优惠费率也低于直接业务渠道15%。同时电销业务除了费率低，还有许多附带的增值服务。但是在客户心中增值服务都是次要，价格才是左右客户选择的一个重要性。2.现在许多保险公司都开展电销业务。我是采用先提前一个月向客户发送续保短信告知我店优惠，再向客户进行电话联系，但是有少量几个客户收到我的电话提醒续保时会打电话前来咨询，并让给个报价，一般这类型客户在很早以前就收到电销的车险报价，往往这种客户只是想多个价格比较。而我们店的200块钱工时费和电销的优惠相比不足以吸引客户。3.有大部份客户并非在南充三区，一般都是周边县城或者其他市区的客户，如果客户只为了办理保险来趟4S店，客户会觉得很麻烦。而且我们给客户的优惠也并不足于吸引来店。4.“人情保单”虽然我店报价与当地保险公司一致，同时还赠送工时费。但有部份客户比如朋友、亲戚在保险公司工作，碍于情面客户一般会考虑在熟人那里购买。5.我店只有人保与太平两家公司，一般去年续保的客户大部份都来源于太平保险。但由于太平在客户心里知名度不够，往往客户会选择转保。如果转保其他保险公司的直接业务渠道，费率会上浮，往往客户就直接选择电销业务。虽然人保实力强大，但人保续保客户在收到我店电话之前，已经接到人保电销的报价，货比三家，客户就更倾向于电销。我店也可以承保人保电销业务，但是一单做下来我部是没有任何提成的，也影响到我部的工资收入。6.我部门刚刚接手续保工作时，虽然每个月都是完成任务，但大部份续保客户都是按揭车，购车时有缴纳3000元续保保证金，所以客户就无条件选择来店进行续保，但是从7月份开始有缴纳续保保证金的客户逐渐减少，这也是影响来店续保客户下降的一个原因。7.自身原因：由于客户每天接到多家保险公司电话，我店再打过去向客户推销，客户会感到很反感。不愿意再接到这样的电话。所以我很少对该类客户进行多次的促进。同时有一部份是南充周边县城的客户。我认为特意来店办保险的机率渺小，也就没有对此类客户进行再次电话促进。篇3我于XX年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是支公司发展迅猛的一年，