职场发展与银行金融证照

1職場發展與銀行金融證照財團法人台灣金融研訓院2009.11.23.2大陸深圳就業博覽會3456請問您是否想過，為什麼－－「要考」或「需要考」金融證照?7我國金融環境簡介(1)－金控公司已成為金融業的發展趨勢保險銀行證券期貨投信投顧信託票券金控公司8我國金融環境簡介(2)•金控公司強調一次購足(One-StopShopping)的服務訴求，業務範圍涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託、票券以及投信投顧等等，購買金融商品的通路不再唯一。•銀行業、證券業、保險業之財富管理作業準則相繼出爐，從業人員為了增加可銷售之商品組合，形成跨業考照之潮流。9工作職場轉型以前•採學徒制，learningbymakingmistakes，無業務參考書可讀•jobrotation，培養全能型人員•工作穩定目前•多種證照與終身學習•專業分工趨細，轉換跑道不易，行銷是工作的大部份•終身雇用制度漸成神話10•高學歷低就業業務員─碩士級助理員或雇員─大學畢業•平均年齡降低，年輕化已成趨勢•人員流動率高，換工作已成常態•金融產業「顧問型人才」搶手銀行人力結構改變11金融證照與就業關係(1)•金融證照＝就業保證•金融證照＝高薪保障•金融證照＝職業道德•多一張證照＝多一重保障12金融證照與就業關係(2)終身專業學習時代來臨金控公司跨業整合潮流主管機關法令規定•提供畢業生進入金融業的機會•跨業行銷的必備條件•客觀呈現從業人員的專業程度•證照測驗強迫從業人員持續專業訓練13專家看證照發展趨勢•在全球化的潮流下，證照的取得，乃時勢所趨。「將來，每一學生都應該擁有厚厚的一疊能力或成就證書。……可以透過正式測驗而發給，…也可以檢視其工作成就而發給，…。像這種形式之組合匯集(Portfoliocollection)必須持續一輩子，但其習慣的養成則從年少開始。」TheEmptyRaincoat,byCharlesHandy,1994覺醒的年代，天下文化出版，P.27314金融從業人員取得相關證照，除可提昇自身競爭力，未來亦可至其他國家執業。國際金融證照國際金融證照國內證照屬專業能力檢定性質，目的在向雇主與客戶證明金融從業人員具備一定程度之專業技能。法定證照非法定證照金融從業人員必須先具備相關證照，至相關公會登錄後即取得執業資格。金融證照種類之簡介(1)15金融融證照種類之簡介(2)－13項法定金融證照測驗銀行業定務類信託業業務人員銀行內控與內稽票券商業務人員保險業務類人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員證券、期貨、投信投顧類證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員期貨商業務員期貨交易分析人員投信投顧業務員股務人員９５年８月１日之後，加考金融市場常識與職業道德規範16金融證照種類之簡介(3)銀行業務類債權委外催收授信人員(初階／進階)外匯人員理財規劃人員中小企業財務人員測驗金融風險管理外匯交易授信擔保品估價進階財富管理人員證券、期貨、投信投顧類債券人員資產證券化企業內部控制保險業務類人壽保險核保理賠人員財產保險核保理賠人員非法定測驗之主要金融證照17主要辦理金融證照之機構及其網址台灣金融研訓院()中華民國證券暨期貨市場發展基金會()財團法人保險事業發展中心()中華民國人壽保險商業同業公會()中華民國產物保險商業同業公會()18•信託業業務人員測驗&法規乙科測驗(法定考試)－P/C•銀行內部控制與內部稽核測驗(法定考試)－P/C•金融市場常識與職業道德(法定考試)－P•理財規劃人員專業能力測驗－P/C•初階授信人員專業能力測驗－P/C•進階授信人員專業能力測驗－P•初階外匯人員專業能力測驗－P/C•中小企業財務人員測驗－P•金融人員風險管理專業能力測驗－P•外匯交易專業能力測驗－P•金融人員授信擔保品估價專業能力測驗－P•進階財富管理專業能力測驗(WMAC)－P•金融機構債權委外催收人員專業能力測驗－CP：紙筆測驗C：電腦測驗台灣金融研訓院舉辦之專業測驗191.測驗科目：(1)信託法規(2)信託實務2.測驗頻率：筆試－每年3次(4,8,12月)電腦應試－每月均有辦理3.報考資格：高中或高職以上學歷4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元＊自95年起合格標準改為兩科達140分，單科不得低於60分信託業業務人員信託專業測驗(民國90年開辦)201.測驗科目：(1)銀行內部控制與內部稽核法規(2)銀行內部控制與內部稽核2.測驗頻率：筆試－每年辦理2次電腦應試－每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元銀行內部控制與內部稽核測驗(民國91年開辦)21金融機構債權委外催收人員專業能力測驗(民國94年12月開辦)1.測驗科目：一科，考試時間90分鐘2.測驗頻率：僅有電腦應試；每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：800元221.測驗科目：(1)授信法規、(2)授信實務2.測驗頻率：筆試－每年舉辦1~2次電腦應試－每月均辦理初階測驗3.報考資格：*初階授信：不限；*進階授信則需通過初階或從事相關工作2年以上經驗者。4.報名費用：初階650元、進階1,150元授信人員專業能力測驗(民國88年開辦)231.測驗科目：(1)進口外匯業務(2)出口外匯業務(3)國外匯兌業務2.測驗頻率：筆試－每年舉辦2次電腦應試－每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：筆試750元；電腦應試1,300元初階外匯人員專業能力測驗(民國89年開辦)241.測驗科目：(1)理財工具(2)理財規劃實務2.測驗頻率：筆試－每年2次電腦應試－每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元理財規劃人員專業能力測驗(民國91年開辦)25中小企業財務人才認證－中小企業財務人員測驗(民國97年11月開辦)1.測驗科目：(1)中小企業財務資源與法規(2)中小企業財務會計實務2.舉辦頻率：每年2次3.報考資格：高中以上學歷4.測驗方式：筆試，均為四選一單選題；5.報名費用：650元261.舉辦目的：配合新版巴塞爾協定(BaselII)相關規範之實施，並結合定期持續性訓練俾培養符合本國需求，進而接軌國際之金融風險管理人才。2.測驗頻率：每年1次3.報考資格：大專以上學歷4.測驗方式：分為兩節測驗，每節90分鐘，均為四選一單選題，其中30%~50%之試題以英文命題金融人員風險管理專業能力測驗(民國94年開辦)271.舉辦目的：推廣外匯市場相關知識，提升一般企業財務人員與投資大眾對外匯資金管理與交易之認知2.舉辦頻率：每年1次3.報考資格：不限4.測驗方式：分為兩節測驗，每節90分鐘，均為四選一單選題；其中30~40%為概念題，60~70%為計算題5.報名費用：950元外匯交易專業能力測驗(民國95年2月開辦)28金融人員授信擔保品估價專業能力測驗(民國95年3月開辦)1.舉辦目的：提昇金融從業人員授信擔保品估價能力，強化金融機構內部估價機制2.舉辦頻率：每年1次3.報考資格：大專以上學歷4.測驗方式：分為兩節測驗，每節90分鐘，均為四選一單選題；5.報名費用：1,900元29進階財富管理專業能力測驗(民國96年12月開辦；新種測驗)•測驗目的及定位–協助各金融機構辦理財富管理業務之從業人員，藉由此項測驗檢定機制，提昇專業技能及服務品質，為所屬服務機構創造價值•報名資格：應考人須先通過下列證照測驗，始具報名本項測驗資格–信託業業務人員–投資型保險商品業務員–證券業、投信投顧業或期貨業三類證照擇一(證券業證照指證券商業務員、證券高級業務員或證券投資分析人員；投信投顧業證照指投信投顧業務員；期貨業證照指期貨商業務員或期貨交易分析人員)•測驗方式：分為兩節測驗，每節90分鐘，均為單選題30BULATS電腦化職場英語檢定(由研訓院與語言訓練測驗中心合辦)係國際標準化測驗(由劍橋大學英文考試院等四個單位共同研發)，測驗成績依據歐洲語言測驗者協會認定之語言能力分級標準(CEFR)訂定，得以通行國際間為行政院人事行政局採認為公務人員英語檢測升任檢測採計標準之一，通過者最少加2分目前採電腦應試測驗時間：75分鐘測驗題型：聽力、用法與閱讀31金融相關測驗模組化方案與影響（一)•因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成從業人員過重之負擔。•改革重點於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科「金融市場常識與職業道德」，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德。--95年5月1日起證基會網站提供題庫免費下載各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。•95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業人員。法定金融證照測驗模組化信託業業務人員1.信託法規2.信託實務投信投顧業務員1.證券交易相關法規與實務（B）2.證券投資與財務分析（B）3.投信投顧相關法規投信投顧相關法規信託法規33建議報考之證照(1)結合個人興趣及職涯規劃選擇與本身科系有相關之證照須花費較長時間準備之科目以法定證照為優先考量瞭解各公司招募人才的需求社會新鮮人參加證照測驗前應先考量34隨時注意相關法令修訂情形依自身需求選購測驗參考用書自歷屆考古題瞭解測驗命題方向透過網際網路蒐集證照測驗相關資料如何著手準備證照測驗運用所長，優先選擇進入門檻低之測驗善用金融證照模組化方案金融界明日之星35如何取得進入金融職場的第一張門票一、先瞭解學校開了那些課程二、有那些課程與目前證照相關三、除目前必修課程外再選修有關課程四、依學校課程逐步參與金融證照考試36經驗分享－考照建議考照可能是「MUSTBE」也可能是「PLUS」1.對求職者而言－要先買票才能上車2.對在職者而言－對於加薪或升遷可能有助益學歷與證照僅為求取工作之基礎條件，想要在職場上過關斬將，實際的工作經驗和成果更為重要！視個人條件、能力、需要、興趣及未來職涯發展方向，規劃可行的考照計畫並確實執行；避免人家考我也跟著考，不知“為何而考”，結果勞心又傷財！應瞭解法令規範及制定背景，避免只背題庫，囫圇吞棗一知半解的成效通常不會太好淺談本世紀最有可能被淘汰的職務(一)技術含量偏低的高薪職位者人事經理、行政經理、高級秘書等。(這類職務的工作內涵不太豐富，其高薪水準是前些年泡沫經濟的產物，也是前些年人才市場上人才總量偏少的緣故造成的)重複性較高的工作一些工作看似複雜，但其實只需學上幾年，就能靠老本進行簡單的重複勞動。譬如某銀行裡從事結匯，存放款等辦事的人員，實際上這類工作十年經驗與三年經驗幾乎是差不多的，後七年完全是重複勞動。僅掌握單一技能的高薪者目前只有一專多能者（一個主要專長＋很多副專長）方能追逐高薪，而僅有一技之長者。如電腦程式師、翻譯等職位的高薪者，要保持其高薪收入已是岌岌可危，除非他們緊跟時代步伐，抓準時代脈動，不斷強化自身技能。電腦化後，複雜性、風險度、工作難度和大大降低的高薪職位如某些財務經理、生產經理、倉儲經理、品保經理等職位。原本很複雜的一道道工作，現在開始被電腦的一個個模塊過程所逐步替代。技術含量較高的新技術領域中掌握落後技術的高薪人員如靠PC成為電腦人才的高薪收入者，未來若無法進入實力雄厚的大企業領域。IBM、AS400或P9000等大型機的新穎技術，最後只能在激烈的市場競爭中被淘汰。淺談本世紀最有可能被淘汰的職務(二)39•充實學生生涯–以富邦為例：三好五證照•在校要成績好、社團經驗要豐富、有相關打工經驗•理財‧信託‧壽險‧產險‧投資型保單–台銀、彰銀為例：三項四力•專業、機智和創意三項特質•還要有潛力、實戰力、親和力和努力才能跟上金融環境與政策改變，及克服金融商品高度同質化的問題•學習作π型人（工作雞湯大前言一）•增加語言、電腦科技能力•培養興趣豐富人生•投資自已，終身學