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理财经理述职报告【汇编5篇】【导读】这篇文档“理财经理述职报告【汇编5篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!理财经理述职报告【第一篇】迎来玉兔喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。20xx年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量xx张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到4xx多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展xx到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。理财经理述职报告【第二篇】从20xx年到20xx年,我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在20xx年到20xx年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账户,保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见.了解客户的需求,设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排.设计理财方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种:一是提供高质量的维护,二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多,其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四,进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、创造、说服等能力,满足客户的需要,并能预见客户的未来而提出积极的建议,以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能,谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢,并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提供了具有价值的参考信息。二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之一,在银行工作期间,我也主要负责了资产业务。在工作中,我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口,作为一名客户经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险,因此,我不断提醒自己,不断增强责任心。在实际的工作总,我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定,进一步对信贷风险进行控制,对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了五级分类的具体操作实施细则,对客户进行统一分类,从而提高了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款,承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式,切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作,在检查中没有发现一例违规现象,信贷工作得到肯定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指,不占用贷款规模,不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务,其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿,必须适应客户的需要,取得客户的信任。而要适应客户的需要,首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务,更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求,适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务,促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。四、企业财务工作方面20xx年,我进入到了一家新的公司,担任财务人员。面对工作岗位的转变,我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、服从安排,虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法,增强业务知识,掌握业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟悉了报账业务,与所有的同事一起做好财务审核和监督工作;其次,我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来,本人主要负责财务核算工作,在实际工作中,本着客观、严谨、细致的原则,在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督,严格执行财务纪律,按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时,对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回,要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督,保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整,切实发挥了财务核算和监督的作用;第三,在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作,我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务,本人不计较个人得失,不讲报酬,牺牲个人利益,经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神,对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等,出色地完成各项工作任务,起到了先进和榜样的作用;第四,我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上,本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中;第五,加强自我学习,作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性,不仅要学习掌握国家有关财务政策法规,还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识,以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪守法,廉于创新,提高工作效率。洁自律,树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员,一年来,认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本,以廉洁奉公为起点,正确处理“自律”与“他律”的关系,在实际工作中严格遵守法纪,时刻以反面教材警示自己,不断强化廉洁自律意识,努力做到“自重、自省、自警、自励”,树立了财务工作者的良好形象,始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。五、以往工作中的不足与下一步工作计划在以往的工作中,我敢肯定的是成绩是有的,但是却也还存在着一定的不足,其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利,不论在什么岗位上,不论是处理什么样的业务,我都希望能够尽快的办好、办实,但是由于高强度的工作节奏,可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄,除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解,很少学习,这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。20xx年,我又进入到了新的工作岗位,在新的工作中,我将着重做到以下几点:第一,在目前的形式下,对于会计人员的要求越来越高,而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨,坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习,使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程,做到条理清晰,帐实相符,从原始发票的取得到填制记帐凭证,从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.及时.准确的反映;第二,在工作业务中,不断的进行探索、尝试,进行工作业务创新,开拓新的财务工作局面;第三,加强个人责任心培养,认真履行好自己的财务工作职能,勇于负责,敢于负责,具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中,要能够以正确的态度对待各项工作任务,积极主动,勤勤恳恳,毫无怨言,以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失,并以高度的热情和责任感完成各项工作任务;最后,还要平稳自身心态,加强自身的内在修养建设,改正以往工作中急功近利的坏毛病,循序渐进,一步一步的按计划来实现目标理财经理述职报告【第三篇】20xx年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家xx企业,利用交叉营销,年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行
本文标题:理财经理述职报告【汇编5篇】
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