法律事务岗_面试_求职职场_实用文档

一、单选题1.按我社规定可知，以下对理财业务发展中的关键问题描述不正确的是（1.5分）A建立代理/自营理财产品的相关制度B适时评价理财业务方面的法律风险管理C认清法律风险D采取有效措施控制法律风险2.法律风险的组织体系建设评价中，履职情况的内容，不包括（1.5分）A从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景B是否对法律事务部门或岗位定期开展绩效考核及考核情况C是否因防范和化解机构法律风险或挽回经济损失有突出贡献而受到表彰或奖励的D是否因工作失误、滥用职权等原因导致单位经济损失被处罚的3.以下将作为农村中小金融机构充分发挥员工积极性和创造性的基础的管理工作是（1.5分）A法人治理结构管理B劳动用工管理C信贷业务管理D银行卡业务管理4.法律风险管理的制度建设评价中，以下不属于制度总体评价标准的要求的是（1.5分）A现有各项规章制度是否符合现行法律法规、监管规章和省联社制度的要求B是否形成定期更新和修订各项规章的常态化制度C现有各项规章制度是否具备细致化程度高和可操作性强的特点D是否确定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能5.按我社规定，有关规章制度是否汇编成册，系统化程度是否足够，是否便于操作人员学习和运用，体现了制度建设评价中哪一部分的要求？（1.5分）A制度总体评价标准B具体制度评价标准C审核控制的要求D日常法律控制的要求6.在法律风险管理能力评价的具体实施流程中，评价报告形成阶段的工作要点是（1.5分）A确认评价报告B反馈评价报告C反馈评价结果D评定评价报告7.法律风险管理能力评价的实施流程，不包括（1.5分）A评价准备B评价实施C评价报告的社会公示D评价结论运用8.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下不属于制度建设的内容的是（1.5分）A开办代理保险业务的网点是否持有效的《保险兼业代理业务许可证》B销售人员是否已取得《保险销售从业人员资格证书》C是否建立代理保险业务的制度D开展代理保险业务的网点，是否在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示9.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，信贷格式合同文本的规范性要求，不包括（1.5分）A信贷格式合同内容是否合法合规B双方权利义务是否明确无歧义C是否适时对格式合同文本进行修订，满足监管新要求或适应新变化D信贷业务规章制度系统化程度是否较高，章节是否清晰，利于学习掌握10.以下对法律风险管理能力评价的独立性原则的具体要求，描述不正确的是（1.5分）A评价应在董事会的组织下实施B成立不受任何部门干涉的法律风险评价小组C成立不受任何人员干涉的法律风险评价小组D各农村中小金融机构必须聘请专门从事银行业务的律师事务所组成评价小组，展开评价工作11.按我社规定，专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价中，以下不属于银行卡业务操作要求的是（1.5分）A申请卡业务的主体是否符合国家相关规定B开卡申请书填写是否规范、齐全C是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度D银行卡办理、密码挂失、补卡等是否符合规定12.按我社规定，在法律风险评价标准的具体制度评价标准中，以下不属于合规管理类制度评价内容的是（1.5分）A是否确定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能B是否建立合同管理制度C是否确定合规部的具体岗位分工和相应工作职责D是否对总行合规部与其它机构的关系13.信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，贷后的法律风险控制的要求不包括（1.5分）A借款合同、担保合同等相关法律文本是否建立面签机制B是否及时采取财产保全措施，最大限度减少贷款损失C是否对抵/质押物提出实现担保物权的优先受偿权D案件胜诉后，是否在民事诉讼法规定的执行时间内申请执行，对已查封财产申请续封14.信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制要求的是（1.5分）A借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立，并保障担保有效B在最高额担保的借款中，主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额C是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查D主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内15.按信贷业务管理评价对信贷规章制度建设的要求，建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程具体的制度内容，不包括（1.5分）A关联贷款管理制度B不良贷款管理制度C人事管理制度D信贷资产分类制度16.在管理信息系统建设评价中，信息系统所具备的内外规管理功能主要表现，不包括（1.5分）A法律风险分析功能B法律风险控制功能C法律风险控制实施评估功能D授权管理功能17.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价报告形成阶段，评定工作的要点，不包括（1.5分）A评价小组对机构的法律风险管理情况进行分析B评价小组归纳评价中发现的有关问题C评价小组通过集体讨论，整理法律风险评价意见D评价小组拟出最终的法律风险评价报告书18.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，对重要业务或典型业务进行测试，所体现的符合性测试形式是（1.5分）A业务测试B功能测试C比较分析测试D工作特征测试19.按我社要求，在法律风险管理能力评价中进行法律风险应对措施适当性和有效性评价，评价人员的工作要点不包括（1.5分）A检查所采取的策略和方法的恰当性B综合考虑采取风险应对措施之后的剩余风险水平，是否在组织可以接受的范围之内C考虑所采取的策略和方法是否可以根本性杜绝法律风险的发生D综合考虑所采取的策略和方法是否达到预期目标20.以下对法律风险管理能力评价的作用描述不正确的是（1.5分）A提高经营效益B为董事会和高级管理层进一步优化或调整相关政策提供重要依据C为董事会和高级管理层再造业务流程提供重要依据D消除法律风险对机构经营的影响21.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷后的法律风险控制的是（1.5分）A合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效B是否建立贷款到期定期催收机制C是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效D是否遗留依据法律规定可以追加的被告22.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷前的法律风险控制的是（1.5分）A是否建立贷款尽职调查机制B是否存在担保人主体不符合法律规定而导致担保无效情形C合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效D是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查23.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务损失的内容的是（1.5分）A信贷部门是否存在借新还旧抵押落空，导致贷款出现不良的情况B信贷部门是否存在因对外文本操作不当导致不良贷款的形成C是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效D是否对相关责任人进行追究24.在专项法律风险管理能力评价中，以下对完善法人治理结构的作用，描述不正确的是（1.5分）A可以明确股东会，董事会、监事会和经营管理层之间权力、责任和利益B明确广大股东和银行彼此之间的相互制衡关系C形成清晰的利益机制和决策机制D确保机构生产经营活动的有序、有效进行25.在专项法律风险管理能力评价对法人治理结构评价中，股东权益保护的要求不包括（1.5分）A当年度是否分红，分红的金额和程序是否符合相关规定B当年度是否存在损害股东利益的情况C当年度是否按照要求对本机构重要的经营管理、财务信息进行披露D当年度是否存在股东投诉/起诉本机构情形26.专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价的内容，不包括（1.5分）A授权管理制度建设B授权规范性C信息披露D授权执行与监督27.法律风险重点监测指标评价中，被通报批评或行政处罚情况的内容，不包括（1.5分）A机构是否因违规经营管理问题被上级机构通报批评或监管部门行政处罚B是否对处罚事件采取整改或补救C是否对相关责任人予以追究D员工违规事项发生的频次是否逐年下降28.整体法律风险管理能力评价中法律风险重点监测指标情况评价的内容，不包括（1.5分）A员工违规指标的监测分析B机构被诉和败诉案件指标的监测分析C员工满意度指标的监测分析D机构评级指标的监测分析29.在法律风险管理能力评价实施的评价实施阶段，要了解法律风险管理体系的运作情况，可采取的方法不包括（1.5分）A可采取询问的方法进行B可采取查询的方法进行C可采取文献分析的方法进行D可采取流程图的方法进行30.在法律风险管理能力评价实施的评价报告形成阶段，要求在评定工作中拟出的文书材料是（1.5分）A法律风险评价报告B法律风险评价征求意见书C法律风险规避征求意见书D法律风险评价确认书31.在法律风险管理能力评价实施的评价报告形成阶段，评价报告所应包含的内容，不包括（1.5分）A评价结论B被评价结构概述C风险处理措施批复D评价意见32.在法律风险管理能力评价实施的评价准备阶段，需准备的必要的工作文件，不包括（1.5分）A评价问卷B抽样计划C法律风向管理体系文书及相关纪律D评价报告模板33.法律风险管理能力评价中比较评价法的主要手段，不包括（1.5分）A前后对比B预期和实际对比C有无实施法律风险控制对比D同级机构风险防范效果对比34.以下对评价结果的矩阵式报告路线的具体要求，描述正确的是（1.5分）A向上级管理层报告的同时，应直接向股东大会报告B向上级管理层报告的同时，应直接向总经理报告C向高级管理层报告的同时，应直接向董事会报告D向高级管理层报告的同时，应直接向股东报告35.借鉴监管评价和内控评价的基本原理，以下对农村中小金融机构法律风险管理能力评价的评级设置，描述正确的是（1.5分）A农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设三个等级B农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设五个等级C农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设七个等级D农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设九个等级36.法律风险管理能力评价的原则不包括（1.5分）A全面性原则B独立性原则C适用性原则D适应性原则37.以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（1.5分）A在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出B在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出C在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准D在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准38.以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述，不正确的是（1.5分）A是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程B是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程C是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程D是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程39.法律风险管理能力评价的作用不包括（1.5分）A促进法律风险管理机制的有效运行B有效揭示法律风险C促进机构法律风险管理能力提升D杜绝法律风险事件的发生40.以下对法律风险管理体系的健全性及有效性评价的主要内容，描述不正确的是（1.5分）A针对法律风险控制措施进行有效性检查和评估B针对法律风险信息与沟通进行有效性检查和评估C针对法律风险进行判断、归类和鉴定D针对法律风险内部监控进行有效性检查和评估41.以下对法律风险识别的适当性及有效性评价的审核内容，描述不正确的是（1.5分）A主要审查和评估法律风险识别原则的合理性B主要审查和评估法律风险识别方法的适当性C主要审查和评估法律风险处理的有效性D主要审查和评估法律风险识别工具的适用性42.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价的内容，不包括（1.5分）A制度建设B从业管理C贷前的法律风险控制D投保管理43.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程所包含的具体内容，不包括（1.5分）A信贷业务操作制度B信贷档案管理制度C人事管理制度D信用贷款管理制度44.专项法律风险管理能力评价对劳动用工管理评价中，以下不属于劳动用工的内容的是（1.5分）A是否存在未与员工（包括高级管理人员