建筑工程的风险控制研究

１建筑工程的风险控制研究TheRiskControlofConstructionEngineering摘要加入世界贸易组织后，我国建设项目质量、风险管理水平的要求不断提高。其中风险控制是风险管理中尤为重要的一个环节。目前我国使用的风险控制方法还仅停留在将风险简单、单纯的转移给承包商或分包商，这对处理在将设项目中有可能遇到的风险还远远不够。这就需要引进国外的一些先进的风险控制方法，比如：工程担保和一些比较先进的工程保险机制。引入这两种风险控制办法，对我国建设项目的风险控制有着极为重要意义。关键词：建筑工程、风险管理、风险控制、工程保险、工程担保ABSTRACTJoinintheWTO,thelevelofriskmanagementandqualityofengineeringprojecthavemoreclaims.Inthese,riskcontrolisveryimportantinriskmanagement.Nowinourcountry,meansofriskcontrolisonlysimplytransferringtherisktocontractororsubcontractor,itisnotenoughtodealwiththeriskthatmaybemetintheengineeringproject.Soitneedsmoreforeignadvancedmethodsofriskcontrol,e.g.:engineeringinsuranceandengineeringsurety.Theseareveryimportantfortheriskcontrolofourconstructionproject.KeyWords:constructionengineering,riskmanagement,riskcontrol,engineeringinsurance,andengineeringsurety２前言建筑工程是国家基本建设的重要组成部分，建筑业是国民经济的主要支柱产业之一，改革开放20年来，我国建筑业发展很快，建筑市场已初步形成。但是改革开放和国民经济的不断发展，对建筑工程和建筑业提出了更高的要求，为满足这一要求，建筑业进行了一系列重大改革。其中推行施工项目管理是对施工企业最有影响的方面之一。其意义在于通过实行施工项目经理负责制，管理层与作业层分离，内部资源的市场化管理等，推动企业内部的机构调整，最终实现企业从粗放型经营向集约型经营的转变，从速度型向效益型转变，从劳务密集型向劳务密集与技术密集结合型转变。通过这种转变来整体提高施工企业的素质。建筑工程由于具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的特点，在建设过程中不可预见的因素较多，所以建筑工程施工是一个高风险的施工过程，工程建设参与各方均不可避免的面临着各种风险，如不加以防范，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重后果。因此，工程项目的风险管理就显得尤为重要，而研究建筑工程施工的风险，加强对建筑工程施工的风险管理，可适应国际建筑市场的客观需求，并将有利于国家基本建设和国民经济发展。３目录前言…………………………………………………………………………2第1章建筑工程的风险…………………………………………………51.1风险概述……………………………………………………………………51.1.1概述………………………………………………………………………51.1.2风险定义…………………………………………………………………51.1.3风险要素…………………………………………………………………51.1.4风险因素及分类…………………………………………………………61.2建筑工程的风险……………………………………………………………71.2.1业主风险…………………………………………………………………71.2.2承包商风险………………………………………………………………91.2.3其他风险…………………………………………………………………101.3建筑工程项目中的风险特点………………………………………………10第2章建筑工程的风险管理……………………………………………112.1建筑工程风险管理概述……………………………………………………112.1.1风险管理定义……………………………………………………………112.1.2建风险管理内容…………………………………………………………112.2建筑工程的风险控制举措…………………………………………………122.2.1工程风险回避……………………………………………………………132.2.2工程风险的降低…………………………………………………………142.2.3工程风险转移……………………………………………………………142.2.4工程风险自留……………………………………………………………152.3建筑工程风险控制方法……………………………………………………152.3.1引入工程担保和工程保险的原因………………………………………162.3.2工程担保和工程保险的作用……………………………………………16第3章工程担保在风险控制中的作用…………………………………173.1工程担保在风险控制中的作用……………………………………………173.1.1工程担保的定义…………………………………………………………173.1.2工程担保制度的几种形式………………………………………………183.1.3工程担保制度的其他类型………………………………………………193.2国际上有关国家工程担保制度的各自特点………………………………203.2.1美国——“美式担保”…………………………………………………203.2.2英国——“信托基金”…………………………………………………213.2.3日本——“同业担保”…………………………………………………223.3在我国建立工程担保制度的必要性和一些建议…………………………22４3.3.1在我国尽快建立工程担保制度的必要性………………………………223.3.2在我国建立工程担保制度的政策建议…………………………………23第4章工程保险在风险控制中的作用…………………………………244.1工程保险的介绍……………………………………………………………244.1.1工程保险的性质及其特点………………………………………………244.1.2开展工程保险的必要性…………………………………………………264.1.3工程保险的主要作用……………………………………………………264.2工程保险与工程担保之间的异同程保险…………………………………274.2.1相同点……………………………………………………………………274.2.2不同点……………………………………………………………………274.3对工程保险发展的一点建议………………………………………………28第5章建筑工程风险控制的完善………………………………………295.1我国建筑工程风险控制的现状……………………………………………295.1.1我国目前使用的一些风险控制方法……………………………………295.1.2当前影响建立和推行工程风险管理制度的主要问题…………………295.2我国建筑工程风险控制的完善……………………………………………31结论………………………………………………………………………32致谢信……………………………………………………………………33５第1章建筑工程的风险─────────────────────────────1.1风险概述1.1.1概述风险(risk)是一个相当现代的词，它来源于法语的risqué，在17世纪中叶被引入到英语，在18世纪前半段，目前所使用的拼写方式开始出现于保险交易中。一般当被问及什么情况下存在风险时，很多人会想到一些危险的体育运动项目，比如跳伞、塞车、斗牛、攀岩等等，有人也会想到博彩、投机。事实上，现在风险一词已为众多领域所熟悉，并且在不同场合，有其各自理解的特定含义，例如医疗手术的死亡事故，航运业的海难空难，生产中的设备故障，投资项目不能如期盈利、甚至亏损，金融市场的震荡对社会和经济产生的冲击，某些新技术推广给环境或社会结构带来的潜在危害等。这些风险似乎都有一些不好的结果，但实际上这些实践当中却蕴含着一个广为人知的并且极具诱惑的结果：高风险后面的高回报。也就是说，风险牵系着人们的生活境遇和福利。从根本上讲，我们不得不把这些冒险的行为归结为人类与生俱来的那种进取心。1.1.2风险定义风险没有一个固定统一的定义，就其字面意思而言，风险是指“遭遇危险，受损失或伤害的可能或机会。”①对项目来说，风险是对项目产生影响的事件的发生；对项目评价来说，风险是指预期结果中出现不利因素所造成的后果。通常风险被用来指保险的标的，损失原因和损失机会，统计学家和经济学家把风险与变量联系在一起，根据这一观点，我们常把风险定义为预期结果与实际结果间的相对变化。因此当结果存在几种可能且实际结果不能预知时，就认为它有风险。1.1.3风险要素1、风险发生的不确定性由于自然条件、经济状态等受随机因素影响，不可能预见产生风险的原因，因此风险与不确定性紧密相关。任何建设项目都会遇到某种程度的不确定性。不确定性是指“多种可能的后果不能用已知的或专家们一致估计的概率分布区描述，即各种后果出现的概率未知且不能由专①罗吉.弗兰根乔治.诺曼著.李世蓉徐波译.工程建设风险管理.北京:中国建筑工业出版社,2000６家们一致估定。”①在实际的工程应用中，对风险与不确定性并不严加区分，有时两者甚至交替使用。2、风险的后果相对于不确定性而言，不确定性有不利的一面也有有利的一面，而风险往往只指不利的一面，因此它所产生的后果也常常是不利的，如一些自然环境中的不可抗力造成的误工、停工等，这些后果都是必然紧随于风险之后的。有风险则一定会有后果。3、风险发生的条件、情况和环境在建设施工项目中会有很多风险，但不是所有的风险都会发生，它也需要一定的条件和环境。比如在修一条穿山隧道时，有工人发生事故，造成伤害。这种事故风险的发生就可能是在一定条件下才有的，如：事故防范工作做得不到位；工人自身文化素质不高，违规操作；山体崩塌等。像前两种情况都是由于人的失误造成的，这是可以通过一定的防范、教育工作就可以避免的；而后一种情况出现时则比较复杂，有可能是由于施工造成的，也有可能是由于自然条件造成的。总之，风险发生是有条件的。1.1.4风险因素及分类1、风险因素风险因素是指“促使和增加损失发生的频率或严重程度的人和事件。”②风险因素分为有形风险因素和无形风险因素。⑴、有形风险因素有形风险因素是指导致损失发生的物质方面的因素，如财产所在地域、建筑结构和用途等。比如：天津的建筑施工企业到天津以外的地区或国家承包项目与它在天津本地区承包工程项目相比，前者可能发生的风险频率和损失会大些；又比如：建一个蓄水库与建一个水电站相比，蓄水库结构简单，用途单一，而水电站则比较复杂，那么水电站就会比蓄水库发生事故的可能性大。但是当然，如果水电站施工管理水平高，采取了安全有效的技术措施，而蓄水库的施工管理水平低，缺少相应的安全技术措施，那么结果可能就大不一样了。⑵、无形风险因素无形风险因素是指非物质形态因素影响损失发生的可能性和受损失程度。这种风险因素包括道德风险因素和行为风险因素两种。道德风险因素通常是指人的不良企图、不诚实，一直采用欺诈行为故意促使风险事故发生，或扩大已发生的风险事故所造成的损失的因素。行为风险因素是指由于人们在行为上的粗心大意和漠不关心而引发的风险事故的机会和扩大损失程度的因素。2、风险分类①罗吉.弗兰根乔治.诺曼著.李世蓉徐波译.工程建设风险管理.北京:中国建筑工业出版社,2000②张海贵主编.现代建筑施工项目管理.北京:金盾出版社,2001.9７⑴、按起因分a、自然风险自然风险是指由于物理和实质危害因素所造成的财产损毁的风险，例如水灾、地震等。通常这