做CFP理财师

做CFP理财师体味别人生活的精彩之处——专访中国CFP/AFP持证人台湾联谊会会长施博文调查|中国理财行业地域特色大搜索面对面|用经验之眼探究国外私人银行理财人生|留学中的“理才”与“理财”理财人生|成为优秀理财师的三个隐含条件()20090805822P57高端访谈|P32P57P68P70目录|contentsCONTENTS刊首语财经聚焦月度评论间月度银行理财产品榜高端访谈做CFP理财师体味别人生活的精彩之处——专访中国CFP/AFP持证人台湾联谊会会长施博文热点透析从世界银行的经济预测报告看中国经济理财师眼中的金融界别让一生的成就化为乌有销售冠军遇到金融危机调查中国理财行业地域特色大搜索P04P05P08P11P13P22P23P23P28P32目录主办|现代国际金融理财标准（上海）有限公司会员部承办|金库网()电话|010-66086228转801802地址|北京市海淀区苏州街29号院18号楼维亚大厦620室邮编|100080E-mail|[e-mail]高端访谈做CFP理财师体味别人生活的精彩之处——专访中国CFP/AFP持证人台湾联谊会会长施博文台湾的CFP培训课程和内地的有些不同，他们没有统一的教材，也不是采用两级制度，他们是由协会授证，并且由学员自费学习全部课程。台湾目前有CFP持证人653名，持有两岸三地CFP资格的有23人，持证人平均年龄37岁，其中女性顾问占42.1%，男性顾问占57.9%。绝大部分的持证人分布在台湾北部地区……面对面用经验之眼探究国外私人银行中国的私人银行，是这几年才在各个银行陆续成立的，可能就是因为大家一开始不了解它，所以才会觉得它好像很神秘，其实国外的私人银行，我们与其说它神秘，倒不如说它是保护客户的隐私。调查中国理财行业地域特色大搜索在山东省烟台市，靠“黄金”起家的客户俯拾皆是。这些客户的特点是对黄金行情有异乎寻常的敏感。因为大家做实物黄金买卖已经由来已久，对黄金的市场行情相当了解，因此，当地的纸黄金业务刚开办，业务量就节节攀升……P13P32P57CFP/AFP持证人通讯2策划青岛理财师齐心合力向前冲杭州理财市场探秘地区新疆少数民族“享受”型的理财生活先行者的足迹—探访两岸三地首批CFP成功源于感动感动源于一颗真诚的心香港首批CFP课程导师从白手起家开始理财师千万不要把自己等同于高级计算器面对面用经验之眼探究国外私人银行投资私营业主利用保险驾驭风险复利，第一条投资金律理财人生留学中的“理才”与“理财”成为优秀理财师的三个隐含条件我们作为理财师的心路历程专栏林鸿钧：我的投资经验理财感悟考试归来面对第二次CFP考试半年来四进考场的经历向前冲为了梦实战案例飘在青岛的小豆怎样建立自己的小家国际理财界2009年7月1日CFP委员会对部分CFP持证人不当行为的处罚数据六月宏观数据三十七个大中城市房屋销售价格指数(2009年6月)P38P38P39P41P44P44P48P52P57P65P65P67P68P68P70P71P73P74P74P75P76P78P80P84P86主办|现代国际金融理财标准（上海）有限公司会员部承办|金库网()电话|010-66086228转801802地址|北京市海淀区苏州街29号院18号楼维亚大厦620室邮编|100080E-mail|[e-mail]理财人生留学中的“理才”与“理财”当决定去留学直至学成回国后，我被别人问得最多的问题是：“你的留英费用总共是多少？”总奇怪没多少人问：留学对你的职业生涯影响有多大？以下是我们生活当中的真实例子，希望他们的经历能让我们去思考更多。理财人生成为优秀理财师的三个隐含条件近期关于理财师的争议颇多，经历了2008年的市场，理财师不再是智慧和财富的化身，而变成了见利忘义的推销员，在媒体上，受到误导的投资者对理财人员的口诛笔伐不绝于耳。一天，和几名打算做理财的人聊天，就说起如何做一个优秀理财师的素质来。实战案例飘在青岛的小豆怎样建立自己的小家小豆和男朋友刚在青岛生活了一年，在这一年两人经历过只有200元钱等发工资应急的窘境，也经历过通过勤俭节约成为梦想中万元户的欣喜。由一无所有到慢慢有了电饭锅、电子建康称、数码相机、电脑等等，生活发生了很大的变化。他们期待未来，不但会赚钱还要学会理财。2009年08月05日第8期总第22期P68P70P80CFP/AFP持证人通讯3刊首语|preface据有关资料统计，全世界共使用5651种语言，其中使用人数超过5000万的语言有13种：汉、英、印度、俄、西班牙、德、日、法、印度尼西亚、葡萄牙、孟加拉、意大利和阿拉伯语。然而即便是一种语言，也会因为地域的不同而有所区别。就像汉语，还要分为普通话和方言。说到中国的方言，那真是千差万别，各有千秋，尤其是南方的省份，甚至是生活在同一个城市不同乡的两个人所讲的方言都没办法令对方听懂。这就是地域差异所表现出来的神奇魅力，而这种魅力在经济上、文化上，乃至理财市场上都有所体现。中国的教育讲究因材施教，那么作为财富管家的理财师是否也要“因地适宜”呢？沿海城市和内地城市的客户在思维开放上是否会有所不同？江浙地区中小企业主和江西能源业老板在资产配置上是否会有所分歧？东部发达地区和西部贫困地区的理财需求是否有着天壤之别？不只是内地各省市之间存在着差异，金融市场成熟的香港和理财事业蓬勃发展的台湾，理财行业也存在着不同的地域特色，两岸三地的理财师也有着各自的从业技巧和职业准则，陈庆生（中国香港）、高莉蓁（中国台湾）、臧晓蕾，三位首批CFP持证人将和大家一起探讨两岸三地的理财之旅。讲到两岸三地的理财就不能不细说说海峡对岸的台湾，作为亚洲理财的先行者，台湾CFP持证人已经走过了内地持证人正在经历的过程，他们也曾受到过质疑，也曾充满迷茫，也曾在理财走进台湾的初始阶段艰难地前行，但是在经过了股灾，经过了金融危机之后，民众从失败中认识到了理财师的理念，真正懂得了理财的真谛，本期高端访谈，中国CFP/AFP持证人台湾联谊会会长施博文将带领大家驰骋台湾岛的理财殿堂，体味别人的精彩生活。地域的差异除了存在于国内的不同省市之间，同样也存在于中国与欧美国家之间，国内的私人银行仿佛在一夜之间如雨后春笋般应运而生，然而中国的私人银行业将以怎样的姿态进行下去，是每个开拓者必须要思考的问题。当然另辟一条具有中国特色的私人银行道路或许是最符合国情民情的发展方向，但借鉴一下国外的成功经验也不失是一条捷径，本期《面对面》，台湾CFP持证人、国际CFP广州项目中心教研部负责人古致平用经验之眼探究国外私人银行的昨日今朝。CFP/AFP持证人通讯4观察跨境贸易人民币结算正式启动中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会今日联合公布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。业内人士认为，人民币跨境贸易结算已进入倒计时，外贸企业汇兑风险将大大降低。上海在建楼盘整体倒塌2009年6月27日5时30分左右，上海市闵行区莲花南路、罗阳路在建的“莲花河畔景苑”商品房小区工地内，发生一幢13层楼房向南整体倾倒事故，一名工人逃生不及被压致死。银监会：商业银行理财资金不能投资股票可打新股中国银监会7月8日发布《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，里面提到，商业银行理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金，但是可以参与新股申购。澳大利亚总理：澳方将从最高级别交涉力拓案7月5日以来，中国有关当局已经拘留了力拓股份有限公司驻上海的四名员工，中国声称被拘留的澳大利亚矿业公司管理人员及其三名同事为外国窃取国家机密。澳大利亚总理陆克文（KevinRudd）7月14日在澳大利亚堪培拉明确表示，将尽其所能帮助被中国拘捕的力拓员工，并将把“力拓间谍案”的双边交涉提高至最高级别。银监会：禁向未满18岁学生发信用卡7月16日，银监会出台《关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，今后银行业金融机构应规范发卡营销的市场竞争行为，不得以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行信用卡，此外，不得向未满18周岁的学生发放信用卡。FINANCEFOCUS财经聚焦财经聚焦|FINANCEFOCUSCFP/AFP持证人通讯5证监会7月26日起受理创业板发行申请证监会20日发布创业板申请文件准则和招股说明书准则，宣布自7月26日起，证监会将受理创业板发行申请。已申请在主板（包括中小板）发行上市的公司，可自主选择转申请到创业板发行上市。数字600元汽柴油价格每吨上调600元6月30日零时，2009年汽柴油价格进行第三次上调，根据国家发改委关于提高成品油价格的通知，从即日起汽、柴油供应价格每吨均提高600元，调整后的汽、柴油供应价格分别为每吨6730元和5990元。3000点时隔一年股市重返3000点7月1日，上证综指成功突破3000大关，终盘报收于3008.15点。这是自2008年6月12日沪指收盘跌破3000点以来，时隔1年多后首次收复该关口。而中国股市也因为上半年的良好表现，被戏称为“全球最牛股市”。61亿中粮和厚朴61亿港元控股蒙牛中粮集团和厚朴基金昨日以61亿港元入股蒙牛公司，获得后者20%的股权，成为最大股东。这是迄今为止中国食品行业最大的一笔交易。7.1%上半年GDP同比增长7.1%CPI降1.1%国家统计局发布数据显示，经初步核算，中国上半年国内生产总值(GDP)为139862亿元，同比增长了7.1%，比一季度加快了1.0个成分点。前3名中国三银行跻身业内市值前三名根据法国财经新闻社《财经周刊》最新一期的报道，相比两年前次贷危机爆发之时，全球大银行市值排名现在已经出现重大变化。中国三大银行机构跻身前三名，而此前多年占据榜首的美国花旗集团如今的名次却滑出前15名之外。3460亿二季度基金实现利润3460亿元2009年二季度全部基金(含QDII)本期利润为3460.46亿元。所有基金类型均取得正收益，一季度亏损的QDII基金亦扭亏为盈，盈利151.6亿元。声音谢国忠：流动性对冲衰退方法错误明年将迎通胀——独立经济学家谢国忠近日称，世界经济正在陷入滞胀，罪魁祸首是决策者们用以应对金融危机的激进政策。谢国忠说，大量流动性泡沫最终带来的不是一场繁荣，而是通货膨胀。郎咸平预言明年滞胀：中小股民应快进快出——对本轮A股的快速上涨，以“炮轰”闻名的香港学者郎咸平3日在上海再度语出惊人。他指出，推动本轮A股快速上涨的资金来源于两个渠道——制造业资金和信贷资金。财经聚焦|FINANCEFOCUSCFP/AFP持证人通讯6蔡继明：特权阶层收入过高应禁止高干子女经商——全国政协委员、清华大学教授蔡继明说，据国外一家研究机构估计，中国0.4%的最富裕的家庭掌握了70%的财富。这些数据只能作为参考，重要的是我国目前的贫富差距过大，众多高干子女经商并成为富豪，众多研究机构的数据都大体上反映了这一事实，而民众对此极为不满。齐建国：北京房价由全国有钱人决定——中国社科院专家齐建国接受访谈时表示，在北京全国有钱人都想在北京买房，使得北京房地产价格是全国有钱人决定的，当地的工薪阶层显得无力支付。吴晓灵：不要过分恐惧央行上调存款准备金率——7月22日，前中国人民银行副行长吴晓灵在中欧陆家嘴国际金融研究院发表演讲时说，“要给央行的货币政策提供有利空间，如果有朝一日央行提高存款准备金，大家不要有过多恐慌。”花絮杰克逊生前留下2.36亿美元净资产6月27日，流行音乐之王迈克尔·杰克逊(MichaelJackson)去世，30日公布的一项杰克逊的财务报告显示，截止2007年3月31日为止，这位流行巨星的净资产约有2.36亿美元。美国国庆日没钱放烟花仅两个州“不差钱”美国政府智囊团预测，48个美国州政府在2010年将出现财政预算短缺。短缺金额预计占到预算总额的24%。步加利福尼亚后尘，内华达和纽约州政府也进入财政危机之中。美国独立日当天一些地方政府甚至没钱放烟火。最混乱G8峰会开幕警