华泰证券涨乐

1移动理财整体解决方案——“涨乐宝”产品推介2011年2月2目录1移动理财——理财生活新方式2移动理财，智在“涨乐”3移动理财整体解决方案—“涨乐宝”4“涨乐宝”营销工作要求3移动理财——理财生活新方式2250337059107950940011100137002100029800384004200000000017005040117602330027700050001000015000200002500030000350004000045000中国互联网网民规模发展趋势（单位：万）网民规模手机网民国内互联网的发展迅速，网民规模自2000年底的2250万至10年的4.2亿，增长近20倍。手机上网逐渐成为用户上网的主流方式，2010年有2.77亿手机上网用户，其占总上网用户的比例逐年提升。4移动理财——理财生活新方式网络数量用户数量（亿）下载速度（Mbps）WCDMA2844.214.4CDMA20001061.13.1TD-SCDMA10.082.8随着3G时代的来临以及技术的日趋成熟，手机上网将成为越来越普及的上网方式，并将改变人们的生活。目前中国的3G网络中，无论从网络规模、用户数量和网络质量来看，中国联通的WCDMA和中国电信CDMA2000都有较大优势。5移动理财——理财生活新方式移动理财网络交易电话交易现场交易2010年2008年1999年1991年随着3G技术的成熟、智能终端的普及以及网络覆盖的完善，为投资理财提供了更丰富的手段和平台，移动理财也将引领未来投资理财生活的新方向。6移动理财——理财生活新方式移动理财的优点便携性安全性及时性交互性7移动理财，智在“涨乐”涨乐手机平台网络客户端网站紫金理财服务不断丰富服务平台，满足更多客户的需求，涨乐”开创移动理财新时代，将“紫金理财”服务与智能手机、3G通信有效结合，提供了理财服务的新模式，打造智能移动理财第一品牌“涨乐”是华泰证券独有的理财服务体系，是整合公司优质资源，将现有服务产品化、有形化，并通过互联网运营平台，将理财服务以便捷的方式传递给用户。8移动理财，智在“涨乐”涨乐理财版涨乐交易版涨乐理财版:行情、交易之外，根据客户的级别和签约套餐，进行差异化服务，形成客户的贴身理财顾问。目前适用于于Iphone手机和andriod1.6以上版本手机。。涨乐交易版:以证券行情、便捷交易、精选资讯服务为主，优化功能设计，满足客户的基本的交易需求。适用于绝大多数手机。9移动理财，智在“涨乐”“涨乐”理财集行情交易、专属套餐、专家互动、热点视频、财经新闻、业务办理、积分兑换为一体，无需注册即可体验。特色功能：持仓股、自选股相关资讯随心查看，最新最全股市资讯随时浏览，助您时刻把握投资脉动；资深专家与您互动，账户诊断为您把脉，客户经理为您服务，业务随时办理，是您随身携带的理财专家；个性化投资组合为您订制，理财视频随时播放，让您的理财生活更加丰富多彩。10移动理财，智在“涨乐”体验用户涨乐通行证用户华泰用户涨乐签约用户通过体验，了解华泰，了解涨乐理财通过前期体验，吸引用户注册通行证，为后续营销积累客户资料方便、快捷享受华泰服务以主动服务为基础，享受华泰个性化客户服务1、非华泰用户：体验用户、涨乐通行证用户、紫金理财用户2、华泰用户：华泰普通用户、涨乐签约用户11移动理财，智在“涨乐”12移动理财整体解决方案——“涨乐宝”产品介绍“涨乐宝”是将紫金理财服务（含套餐、涨乐理财、涨乐微博）、3G手机终端、通信套餐的结合，是为客户提供证券移动理财的一揽子解决方案。目前，根据与太原电信的沟通，我们首先包装了1款“涨乐宝”产品，满足条件参与此电信套餐通信提供方服务套餐手机型号通信套餐主要内容中国电信佣金率1.5‰以上的套餐motoXT301100分钟通话，300M流量客户政策客户需与公司签订服务协议，承诺在公司开户，具有20万的初始资产和日均资产，单日最低资产不低于10万元必须使用规定的紫金理财服务套餐，并按照套餐要求确定佣金标准（不低于1.5‰)，协议期内不得调整更低佣金率的服务套餐协议期内不得转销户客户使用通信服务时，超出套餐内容所产生的费用由客户自行支付客户违约退出协议，需承担相应的折旧成本客户支付部分话费（10元/月，2年协议期内合计240元）移动理财整体解决方案——“涨乐宝”客户政策客户可以得到：移动理财整体解决方案——“涨乐宝”紫金私人顾问服务运营商为华泰客户定制的专属套餐运营商提供的移动终端运营商提供的移动终端和专属套餐在2年协议期内的市场价格超过4000元，而客户仅需要以很低的成本，就可以获得超值的产品及服务，享受到涨乐的优质服务、联通和电信的高品质3G服务，如此优惠，何乐而不为呢。客户政策1、初始资产：协议生效日，客户在华泰账户内资产总额（包括现金及股票、债券、基金、集合理财产品等有价证券）不低于20万元或等值人民币。2、日均资产：协议期内，客户在华泰账户的日均资产（包括现金及股票、债券、基金、集合理财产品等有价证券）应不得低于20万元。当客户账户资产长期低于20万元时，客户有义务补足资产。3、单日最低资产：客户证券投资账户资产总额单日不得低于10万元。4、需选择交通银行作为指定三方存管银行。移动理财整体解决方案——“涨乐宝”客户政策客户可以退出涨乐宝计划在协议生效后3个月锁定期内，客户须承诺不退出该活动。若客户在协议生效后3个月后退出，需按照2年24个月支付产品折旧成本，折旧成本=90元*终止日至到期日所剩月数。终止日至到期日所剩月数不足一个月按一个月计算。•客户需要至银行，将退出所需款项存至营业部自有资金账户，客户在填写存款单时，须在备注栏注明“代付通讯费用”字样和营业部名称、客户名称。存款后，客户将存款回执交给营业部。•退出后，手机和通信套餐归客户所有，客户可继续使用至2年结束。•在CRM系统中取消为客户配置的终端产品。•将客户的协议书、业务办理凭证等凭证汇总并存档移动理财整体解决方案——“涨乐宝”客户业务办理流程移动理财整体解决方案——“涨乐宝”签订套餐协议及涨乐宝协议办理指定银行三方存管业务至营业部开户资金到位营业部审核并配置服务套餐通知客户办理专享通讯套餐宣传主题1、“共赏华泰二十年体验涨乐理财年”宣传中，可强调：涨乐宝=最好的理财服务+3G网络+3G高性能手机+优惠通信套餐，是手机理财的打包方案，涨乐软件是APPLE（苹果）推荐最佳理财工具，是最适合智能手机的理财软件2、“涨乐理财助您财富升级”网络升级、理念升级、理财工具升级、理财终端升级、理财服务升级、财富升级，尽在涨乐宝。涨乐宝”营销工作要求目标客户定位及特征•“涨乐宝”第一期的目标群体，主要针对证券交易资产在20万元以上、交投相对活跃、比较重视证券公司服务形式与质量的客户。•经常外出，商务活动频繁的客户，且对理财咨询内容有强烈需求的人群•在客户政策上，20万为客户资产规模的底限，条件成熟的营业部可在此基础上适当提高，但分公司、中心营业部范围内，政策必须统一，分公司和中心营业部应做好协调作用。涨乐宝”营销工作要求客户来源•渠道客户：合作方渠道包括中国电信、合作银行的客户中，有此服务需求的客户；•网络客户：通过网络渠道，能接触到的有此需求的客户；•营业部自主渠道客户以及流失半年以上的客户；•前期营业部发展的涨乐理财用户（潜在客户）；•本次活动暂不向老客户开放。涨乐宝”营销工作要求指定三方存管银行•交行与公司已经达成了意向，加入涨乐宝第一期联合营销工作，同时将在集团客户营销、员工驻点等方面与对接营业部展开合作因此，在第一季度，交通银行为涨乐宝第一期指定银行。目前，交通银行采取由分支机构自愿报名的方式，凡当地交行同意参与此项活动的，营业部必须指定交通银行作为三方存管银行，若当地交通银行不参与，方可选择其他银行。•公司员工需向“涨乐宝”客户推荐安装交通银行“e动交行”手机软件。涨乐宝”营销工作要求营销人员政策客户经理或者经纪人可以参与推广涨乐宝，同时，其通过涨乐宝发展的客户也可以进行开发关系认定，参与提成，但其提成基数需在净创收中按月扣除公司成本后（60元/户/月），再进行提成，扣除期限共24个月，24个月后，按照客户净创收进行全额提成。业绩提成=（名下所有客户产生的净创收-涨乐宝第一期用户数量*60）*提成比例。涨乐宝”营销工作要求考核激励公司对营业部推广涨乐宝的费用上，采取先到先得政策，推广不力的不再拨付费用。但对营业部推广的效果，公司将从以下几个方面，纳入专项营销推广活动进行考核：（1）服务的效果，包括客户的满意度，服务执行的及时性、注定性、规范性，客户与服务的关联度，客户的盈利状况等。（2）营销的效果，包括加入计划客户的资产量，客户数量，对营业部份额、佣金、利润的贡献、投入产出比等。涨乐宝”营销工作要求工作流程•与电信对接流程•客户开发流程及业务办理流程•CRM系统操作流程•客户退出流程•合同管理要求上述流程及工作要求详见《“涨乐宝”营销推广操作手册V1.1》涨乐宝”营销工作要求注意事项在“涨乐宝”推广中，营业部应把好宣传关、客户关、服务关，做好“涨乐宝”的营销工作。在宣传中，应以服务引导为主，重视移动理财理念引导，强化“涨乐宝”的优势，避免进入“送手机拉客户”的误区。因“涨乐宝”第一期产品营销时，需客户承担共240元的通信成本（10元/月），营业部不得以其他名义，额外补贴此通信成本。“涨乐宝”客户需要签约指定的“紫金理财”服务套餐（佣金率1.5‰以上）。营业部在实际操作中，应注重服务内容的介绍，根据客户对服务的需求，配置最合适客户的服务套餐。把好客户入门关，选择交易活跃型客户使用“涨乐宝”产品。应按照工作规范要求做好客户服务工作，充分发挥涨乐的及时服务特点，以专业服务塑造良好口碑，促进涨乐宝的营销工作。涨乐宝”营销工作要求谢谢