群益真善美证券投资信托基金群益真善美证券投资信托基...

－1－群益真善美證券投資信託基金群益真善美證券投資信託基金群益真善美證券投資信託基金群益真善美證券投資信託基金簡簡簡簡式式式式公公公公開開開開說說說說明明明明書書書書本簡式公開說明書係公開說明書之重點摘錄，相關名稱及文字定義與公開說明書完全相同。投資人申購本基金後之權利義務詳述在公開說明書，投資人如欲申購本基金，建議參閱公開說明書。本基金公開說明書備置於本基金經理公司及本基金銷售機構營業處所，投資人可免費索取。基金基本資料：基金基本資料：基金基本資料：基金基本資料：一、基金名稱：群益真善美證券投資信託基金(CapitalBalanceFund)二、基金種類：平衡型三、基金型態：開放式四、本基金計價幣別：新台幣五、保證機構名稱：本基金非「保本型基金」無需保證機構。六、成立日期：民國八十八年十一月十九日七、存續期間：本基金之存續期間為不定期限；本契約終止時，本基金存續期間即為屆滿。八、本基金非「保本型基金」無需保證機構。基金簡介：基金簡介：基金簡介：基金簡介：一、基金投資方針及範圍簡述：本基金投資於國內上市或上櫃股票、承銷股票、台灣存託憑證、上市證券投資信託基金受益憑證、政府債券、公司債、可轉換公司債、金融債券、其他經金管會核准於國內募集發行之國外金融組織債券及其他經證期會核准之投資項目。二、投資策略及特色：1.投資策略由於產業景氣各異，股市各階段的主流股或強勢股或有不同，而本基金並未限定可投資個股的資本額或類別，因此操作彈性較高，核心持股為產業前景展望佳、具備長期競爭力與獲利成長性的績優股票。2.投資特色(1)目前投資方向鎖定高股息股：現金股利率大於3.5%、ROE大於10%、EPS正成長；固定收益部位投資公司債為主。(2)風險控管方面：本基金根據投資組合過去九十天歷史資料，以指數加權移動平均法，每日計算特定信心水準（99%）之一天VaR值；適時運用期貨避險，以降低整體投資組合之波動性。3.上述投資策略及投資特色之詳盡記載，請另參閱本基金公開說明書。基金投資之風險基金投資之風險基金投資之風險基金投資之風險本基金係以分散風險、確保基金之安全，並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。惟風險無法因分散投資或產業、經濟景氣循環及上櫃股票流動性不足而完全消除。所投資有價證券價格之波動，將影響本基金淨資產價值之增減。經理公司除盡善良管理人注意義務外，不保證本基金最低之收益率，亦不負責本基金之盈虧;惟風險無法因分散投資而完全消除，其相關風險有：類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、投資地區政治經濟變動之風險、商品交易對手及保證機構之信用風險、其他投資標的或特定投資策略之風險、從事證券相關商品交易之風險、從事「股價指數期貨」之風險、從事期貨選擇權交易之風險、從事選擇權之風險、其他投資風險等。－2－基金運用狀況基金運用狀況基金運用狀況基金運用狀況一、淨資產總額之組成項目、金額及比率((((一一一一))))投資情形投資情形投資情形投資情形::::(1)(1)(1)(1)淨資產總額之組成項目、金額及比率：淨資產總額之組成項目、金額及比率：淨資產總額之組成項目、金額及比率：淨資產總額之組成項目、金額及比率：(2)(2)(2)(2)投資單一股票金額占基金淨資產價值百分之一以上者，列示該股票之名稱、股數、每股市價投資單一股票金額占基金淨資產價值百分之一以上者，列示該股票之名稱、股數、每股市價投資單一股票金額占基金淨資產價值百分之一以上者，列示該股票之名稱、股數、每股市價投資單一股票金額占基金淨資產價值百分之一以上者，列示該股票之名稱、股數、每股市價、投資金額及比率：、投資金額及比率：、投資金額及比率：、投資金額及比率：－3－(3)(3)(3)(3)投資單一債券金額占基投資單一債券金額占基投資單一債券金額占基投資單一債券金額占基金淨資產價值百分之一以上者，列示該債券之名稱、投資金額及投資金淨資產價值百分之一以上者，列示該債券之名稱、投資金額及投資金淨資產價值百分之一以上者，列示該債券之名稱、投資金額及投資金淨資產價值百分之一以上者，列示該債券之名稱、投資金額及投資比率比率比率比率::::－4－(4)(4)(4)(4)組合型基金投資組合型基金投資組合型基金投資組合型基金投資單一子基金金額占基金淨資產價值百分之一以上者，應列示該子基金名稱、單一子基金金額占基金淨資產價值百分之一以上者，應列示該子基金名稱、單一子基金金額占基金淨資產價值百分之一以上者，應列示該子基金名稱、單一子基金金額占基金淨資產價值百分之一以上者，應列示該子基金名稱、經理公司、基金經理人、經理費費率、保管費費率、受益權單位數、每單位淨值、投資受益經理公司、基金經理人、經理費費率、保管費費率、受益權單位數、每單位淨值、投資受益經理公司、基金經理人、經理費費率、保管費費率、受益權單位數、每單位淨值、投資受益經理公司、基金經理人、經理費費率、保管費費率、受益權單位數、每單位淨值、投資受益權單位數、投資比率及給付買回價金之期限權單位數、投資比率及給付買回價金之期限權單位數、投資比率及給付買回價金之期限權單位數、投資比率及給付買回價金之期限::::基金為平衡型基金，故不適用。(5)(5)(5)(5)指數型基金及指數股票型基金表現與指數表現之差異比較指數型基金及指數股票型基金表現與指數表現之差異比較指數型基金及指數股票型基金表現與指數表現之差異比較指數型基金及指數股票型基金表現與指數表現之差異比較::::本基金為平衡型基金，故不適用。((((二二二二))))投資績效投資績效投資績效投資績效::::(1)(1)(1)(1)最近三最近三最近三最近三年度各年度年度各年度年度各年度年度各年度每單位淨值走勢圖每單位淨值走勢圖每單位淨值走勢圖每單位淨值走勢圖::::－5－(2)(2)(2)(2)最近三年度各年度基金分配收益之金額最近三年度各年度基金分配收益之金額最近三年度各年度基金分配收益之金額最近三年度各年度基金分配收益之金額::::本基金之收益全部併入本基金之資產，不予分配。(3)(3)(3)(3)公開說明書刊印日前一季公開說明書刊印日前一季公開說明書刊印日前一季公開說明書刊印日前一季止止止止，本基金淨資產價值最近三個月、六個，本基金淨資產價值最近三個月、六個，本基金淨資產價值最近三個月、六個，本基金淨資產價值最近三個月、六個月月月月、一年、三年、五、一年、三年、五、一年、三年、五、一年、三年、五年年年年、、、、十年及自十年及自十年及自十年及自基金成立日起算之累計報酬率基金成立日起算之累計報酬率基金成立日起算之累計報酬率基金成立日起算之累計報酬率::::((((三三三三))))最近二年度本基金之會計師查核報告、資產負債報告書、投資明細表、收入與費用最近二年度本基金之會計師查核報告、資產負債報告書、投資明細表、收入與費用最近二年度本基金之會計師查核報告、資產負債報告書、投資明細表、收入與費用最近二年度本基金之會計師查核報告、資產負債報告書、投資明細表、收入與費用報告書、可分報告書、可分報告書、可分報告書、可分配收益表、資本帳戶變動表、配收益表、資本帳戶變動表、配收益表、資本帳戶變動表、配收益表、資本帳戶變動表、附註及明細表。附註及明細表。附註及明細表。附註及明細表。((((詳見公開資訊觀測站詳見公開資訊觀測站詳見公開資訊觀測站詳見公開資訊觀測站之基金資訊之基金資訊之基金資訊之基金資訊////基金財務報告基金財務報告基金財務報告基金財務報告))))－6－((((四四四四))))最近年度及本公開說明書刊印日前一季止，基金委託證券商買賣有價證券總金額前最近年度及本公開說明書刊印日前一季止，基金委託證券商買賣有價證券總金額前最近年度及本公開說明書刊印日前一季止，基金委託證券商買賣有價證券總金額前最近年度及本公開說明書刊印日前一季止，基金委託證券商買賣有價證券總金額前五名之證券商名稱、支付該證券商手續費之金額：五名之證券商名稱、支付該證券商手續費之金額：五名之證券商名稱、支付該證券商手續費之金額：五名之證券商名稱、支付該證券商手續費之金額：((((五五五五))))基金接受信用評等機構評等者，應揭露信用評等機構對基金之評等報告基金接受信用評等機構評等者，應揭露信用評等機構對基金之評等報告基金接受信用評等機構評等者，應揭露信用評等機構對基金之評等報告基金接受信用評等機構評等者，應揭露信用評等機構對基金之評等報告::::本基金無信用評等機構。((((六六六六))))其他應揭露事項：其他應揭露事項：其他應揭露事項：其他應揭露事項：無本基金經行政院金融監督管理委員會核准，惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益。本基金適合之投資人屬性分析本基金適合之投資人屬性分析本基金適合之投資人屬性分析本基金適合之投資人屬性分析適合保守穩健型的投資人：群益真善美基金為一平衡型基金，強調投資組合下檔風險的控管，會視經濟景氣及金融市場情況，調整股票及固定收益比例，並適度搭配避險操作，降低基金波動度；此外，在選股上以高股息標的為主，重視價值投資，特別適合保守型欲追求穩健報酬之投資人。受益人應負擔費用之項目及其計算、給付方式受益人應負擔費用之項目及其計算、給付方式受益人應負擔費用之項目及其計算、給付方式受益人應負擔費用之項目及其計算、給付方式一、受益人負擔之費用評估表項目計算方式或金額經理費每年為本基金淨資產價值之1.2%。－7－保管費每年為本基金淨資產價值之0.12%。(1)最高不得超過發行價格之2%。(2)申購手續費依申購人之申購金額，依下列申購手續費率計算之：申購發行價格申購手續費率100萬元以下：最高為1.5%100萬元（含）至500萬元：最高為1.2%500萬元（含）至1000萬元：最高為1.0%申購手續費新台幣1,000萬元（含）以上：最高為0.8%(1)受益人短線交易應支付之買回費用：持有本基金未滿七個日曆日（含第七日）者（含透過特定金錢信託方式申購者），應支付買回價金之萬分之一（0.01%）之買回費用；買回費用計算至新台幣「元」，不足壹元者不予收取，滿壹元以上者四捨五入。但定時定額及同一基金轉換者，得不受上述短線交易之限制。買回費用(2)其他買回費用本基金現行為零。買回收件手續費(1)至經理公司辦理者免。(2)至買回代理機構辦理者，每件新台幣伍拾元。召開受益人會議費用每年預估新台幣壹佰萬元。其他費用以實際發生之數額為準。包括取得或處分本基金資產所生之經紀商佣金、印花稅、證券交易稅、證券交易手續費、訴訟及非訟費用、清算費用等。二、費用給付方式：經理公司與基金保管機構之報酬，逐日累計計算，並自基金成立日起每曆月給付乙次。其他費用於發生時給付。受益人應負擔租稅之項目及其計算、繳納方式受益人應負擔租稅之項目及其計算、繳納方式受益人應負擔租稅之項目及其計算、繳納方式受益人應負擔租稅之項目及其計算、繳納方式本基金之賦稅事項悉依財政部之規定及其他有關法令辦理。惟有關法令修正時，應依修正後之規定辦理。1.所得稅：基金於證券交易所得稅停徵期間所發生之證券交易所得，在其延後分配年度仍得免徵所得稅。受益憑證所有人轉讓其受益憑證之所得，及受益憑證所有人申請買回受益憑證之價格減除成本後之所得，在證券交易所得停止課徵所得稅期間內，免徵所得稅。基金解散，其應分配予受益憑證所有人之剩餘財產，內含免徵所得稅之證券交易所得，依比例分配予受益憑證所有人時，仍得免徵所得稅。2.證券交易稅：受益憑證持有人申請買回其受益憑證時，該憑證收回註銷不再轉讓，非屬證券交易範圍，無須繳納證券交易稅。受益憑證之轉讓，應依法繳納證券交易稅。基金淨資產價值之公告時間及公告方式基金淨資產價值之公告時間及公告方式基金淨資產價值之公告時間及公告方式基金淨資產價值之公告時間及公告方式一、淨值公告時間：原則上為計算日下午8:00前(若有修正，得隨時修正之)二、公告方式：公告於公會網站及本公司網站。基金申購、買回及轉換之作業流程：基金申購、買回及轉