散户获利100倍的盈利方法

散户5年10倍的获利方案散户5年10倍的获利长线秘诀对于一名散户投资者而言,1万元起步15年就是1000万元,10万元起步15年就是1亿元,听起来更像是天方夜谭。但是如果我们把这个目标进行分解,如果是每5年赚10倍呢?这就并非遥不可及了。经济有周期,股市亦然,从中国和全球股市的历史来看,每5年往往是一个较大的牛熊周期,而这期间往往酝酿着10倍的机会。且不说2003年到2007年间,多少个股股价涨幅有几十倍,即使在2009年这样的小规模反弹中,也有中恒集团、四创电子、古井贡B等股价涨幅在10倍以上的公司,问题是很多人碰到了鱼身,却无法从鱼头吃到鱼尾。查理芒格说,对于一个高明的投资者而言,一生中即使只有20次投资机会,一样可以富可敌国。15年赚1000倍,也许我们只用3次足矣,问题是如何去寻找、认识并把握这样的机会。必须要提前进行一个听起来有点沮丧的插话：对于90%以上的个人投资者而言，不可能拥有执行5年10倍计划的技术和艺术。有资产实力的客户，可以寻找拥有这种理念和能力的资产管理者;而普通投资者不妨去寻找拥有10年10倍机会的基金(历史上大把10年10倍的封基，开基中也有华安宏利、嘉实增长、兴业社会这样的品种)，20年100倍，也足以凭借投资而富裕。但是如果您是一个在25岁拥有10万可支配资产的有志青年，希望在40岁实现财务自由而退休的话，并拥有强大的自信的话，那就来吧!一家公司的股价是10元，市盈率为10倍，业绩为1元;如果在5年后，这家的公司的市盈率变为25倍，业绩变为4元，股价就变为100元。也就是说，如果在一个五年周期里,我们找到一家公司净利润增长3倍,估值增长1.5倍,就能够实现5年10倍的计划。所以,第一是要找到利润高速增长的公司,第二要在估值较低的时候买入。5年增长3倍,只要求公司净利润保持年复合增长在33%,A股中还是有不少公司可以达到这个标准，难度在于估值的把握。看A股的历史,整体的动态市盈率可以高至超过100倍,而低至不到20倍,所以买入点很重要。一、找到伟大企业5年10倍投资计划的核心在于，要求企业业绩连续高增长。首先从连续这点来看，在强周期行业中找这样的机会是事倍功半的，在消费股中寻找是王道(张裕、云南白药、古井贡、上海家化都是好的例子)。第一、企业所在行业处在一个快速成长期(例如10年前的地产业,5年前的家电连锁和如今的医药行业);第二、销售收入稳步扩大。拥有竞争优势，企业在行业中拥有定价权，所占的份额是连续扩大而非缩小(例如万科、苏宁等);第三、随着销售额的增加，公司毛利率可以保持并得以提升;净资产收益率稳步增长。我们允许企业圈钱，但是圈钱后的资产收益率不能下滑，否则对老股东就是一种伤害。第四、企业管理者有企业家精神，并对股东权益敏感(实施了股权激励等措施)。一个简单的办法是，多看看公司在年报中的经营目标并看看之后的实践。一个伟大的企业家应该有足够的前瞻力和执行力，而不是朝三暮四。第五、公司要便宜。看估值也要看市值。银行股的估值是很便宜，但是一个10倍PE,3000亿市值的企业股价涨10倍;显然比一个20倍PE,30亿市值的企业股价涨10倍的几率小得多。二、确立买入原则和方案尽管这样去选择公司很难，但是相对于预测货币政策、资金动向、机构行为而言，也许是更容易的事。平时多和一些价值型的投资者朋友交流，也是一种互相启迪的模式。对于个人投资者而言，我们可以向高手问股，但是不妨多问问或者自己研究下，所问到的公司是否符合以上5条法则呢?但技术分析易懂难精，很少有人通过技术分析最终大成功。江湖上虽确有一些天才，从营业部散户起家，仅靠几万几十万的资金，目前身家数亿甚至数十亿(这才是真正的屌丝大逆袭)，但我等大部分人必须承认：智商和情商一般的情况下，不要想这等奇迹落在自己身上。价值派特别强调安全性(低市盈率、低市净率、高确定性、坚固的护城河、高安全边际)，投资的核心是便宜，近两年的银行、大秦铁路等都是价值投资者的重点跟踪标的。投资的逻辑是“价值回归”、“价值最终会反映到股价上”，对于未来的净利润是否高速增长倒不是重点，重点是目前的股价低于公司现在的价值。把重点放在净利润，尤其是未来几年的净利润上，假设目前的估值就是合理的，净利润每年增长50%，股价理论上也涨50%;买几个连续几年每年净利润增长50%的股票，不就每年都能赚50%，不就年50%的复利了么?不就60岁的时候亿万富翁了么?选股是技术，买卖却是艺术。前者固然不易，却可以凭时间来锤炼;后者却看性格和天赋。记住巴菲特所说：股价的涨跌并不是我们做出投资决策的理由。对于“5年10倍”计划而言,必须只能投资自己熟悉并经过深度研究的行业和公司,同时研究的深度应该达到并超越市场平均水平才能获得超额收益。(2002年以来的茅台、04-07年的苏宁;近几年的10倍股歌尔声学、金螳螂等，不就利润不停增长，股价不停上涨么)第一、如果当时买入的理由没有变化,股价下跌我们应该高兴,因为我们可以以更便宜的价格买入;记住我们的操作周期是5年，而不是5天。第二、必须要相信,好的公司是可以战胜周期的,优秀的管理层会利用经济的波动加速发展而非相反。例如沃尔玛在股价实现数千倍上涨的过程中,中间同样遇到过大幅下挫的情况,如果我们将时间拉长,这些波动其实都可以淡化。第三、如果我们的确通过实战拥有了波段操作能力，并在实践中证明可以战胜市场的话，我们也不排除波段操作。但这种波段，应该起码是以月为周期来计算。苏宁电器05-07年三年净利润增长率分别是92%、109%、95%。假设04年底1万，三年下来1万就变成7.8万元了。实际上苏宁这三年涨了27倍，除了净利润增长之外，估值也提升了，从04年的20倍左右，提升到了07年底的50余倍，因为这三年指数涨了接近5倍。市盈率提升1倍，净利润也提升1倍的情况下，股价=(1+1)X(1+1)=4!，股价会涨3倍，市盈率和净利润同时提升，股价因此乘数效应上涨，大家可能知道，这就是戴维斯双击。三、生活和投资兼顾策略人们说到安全边际，是指估值的安全。但我要说的，安全边际第一步是要资产的健康。李嘉诚说，“散户不要炒孖展”，也是金玉之言。一位成熟的投资者，必须做到把投资和生活有效隔离，这样才能不会被市值的波动影响了心情进而影响了投资决策。一个家庭资产200万元，每年工资扣除支出结余20万元的投资人，拿出60万元投资，设立35%的止损线。如果严格执行止损，那最大的损失就是一年的收入，即使连续遭遇3个跌停板，也不会对生活造成什么冲击，完全可以泰然处之。反之，一个家庭资产60万元，年收入结余6万元的人，借款60万元炒股，一个跌停板可能就伤筋动骨了。对于5年10倍计划来说，10万元的本金就可以再15年后创造亿元的财富，我们不必要出现铤而走险而影响正常生活的计划。重中之重还是要看行业增速，行业是不是持续、相对高速地增长。近几年医疗健康。第二是看公司竞争力，看公司在行业里面的综合实力、江湖地位，是不是能够代表行业、增速高于行业。第三是看管理层，看管理层人品是否诚实可信，眼光长远，执行力强。高成长投资最重要的，自然是净利润的成长速度。前提还是假设估值目前不变(市盈率不变的情况下)，成长速度越高，成长时间越长，自然收益率也就越高。根据我们中信建设投资公司的统计，在2002年1月1日之前上市的1072只A股中，有744只个股股价在10年中实现了上涨，占比69.4%，下跌的则只占了30.6%。其中，贵州茅台(600519)成为涨幅冠军，10年间上涨了近25倍;张裕A与泸州老窖(000568)则成为涨幅亚军和季军。在10年间涨幅超过10倍的还有中联重科(000157)、双汇发展(000895)、格力电器(000651)、包钢稀土(600111)、恒瑞医药(600276)、云南白药(000538)和山西汾酒(600809)等7只个股。而10年间涨幅超过5倍的则有宇通客车(600066)、西山煤电(000983)、美的电器(000527)、兰花科创(600123)、盐湖股份(000792)、东阿阿胶(000423)、五粮液(000858)、古井贡酒(000596)等35只个股。激励与自省1，操作，无所谓勇气不勇气，也没有什么害怕不害怕，真正的风险不是来自于股票本身，而是来自于风险不可控，有原则有策略控制风险，就可以抛开一切按原则办事，尽人事听天命！2，在做非多头排列或非上升趋势的操作时，守住利润比扩大战果重要；在做多头排列或上升趋势的操作时，扩大利润与守住利润一样重要。3，作为操盘者，犯错不是耻辱，知错不改错、知错犯错才是羞耻。正视操作亏损，检讨操作错误能够让自己的交易之路不被同一块石头重复的绊倒！4，进入股市操盘的每个人，都应该成为严格遵循操作纪律的机器，人性的欲望是账户增值的绊脚石，无原则无纪律无计划的操作是无法立足的。5，在错误的道路上奔跑，即使再努力，也只会离成功越来越远。树立一种正确而有效的，尤其是适合自身习性的投资风格是走向成熟的关键。6，我们并不缺乏长线价值股的发现，而是少了应有的坚持，坚持是世界第八大奇迹复利的必要条件。7，懂小趋势赚小钱，懂大趋势赚大钱，不懂趋势，牛市也亏钱；别怕不懂，不懂是学习的开始。不懂却又认识不到不懂的，是最悲催的。8，简单的道理谁人不懂，我们恰恰是对一些简单的问题疏忽和漠视，才让操作一塌糊涂、一错再错。9，牛市不怕套牢，牛市不言顶，但不代表可以不执行卖出纪律，所以即使是牛市也要有卖出计划；熊市不怕踏空，熊市不言底，但不代表可以因跌看跌；顶部在上涨中形成、底部在下跌中形成，没有看跌和看涨，只有够不够成买、卖的条件。10，炒股虽然投机成分大，但是投机所需要的功夫并不能投机，需要真才实干，需要不断充电学习。11，上升趋势里99%的压力都是纸老虎，压倒趋势的最高点只有一个，如同下降趋势里，99%的支撑都是纸老虎，支撑住扭转趋势的最低点只有一个，不要为了博取那一次对的而不惜错九十九次。12，少一点主观性的我认为、我看好，多一些客观性的，要依市不依人,依势不依人。因为盈亏市场说了算,操作者再看好看多,市场不涨,操作者的资金就不会增值,操作者再不看好看跌,市场不跌,操作者的资金就不会缩水,所以当市场走势出现与操作者看法及操作逆向时,一定要顺应市场而不是固守己见,这样才能顺势则昌,否则操作者将不得不面对市场带来的亏损.市场策略(市场策略是班长根据个人自身情况结合市场做的折中处理，如果真的急，别人不能轻易拿去享用。要知道，你不是他，每个人的情况、能力、玩法都是不一样的.)1、市场牛势期，即大盘处在上升通道多头排列之中。主线是跟进强势领涨股，辅线是配置低位滞涨股。2、市场熊势期，即大盘处在下降通道空头排列之中。主线是休息观望，辅线是小玩超跌反弹股。3、牛势横盘震荡期，即大盘处在大上升通道之上(参考半年线、年线)，但处在短期均线聚拢区横盘震荡，主线是配置低位堆量滞涨股，辅线是闪电狙击强势股回档。4、熊势横盘震荡期，即大盘处在大下降通道之下(参考半年线、年线)，但处在短期均线聚拢区横盘震荡，主线是休息观望与选股，辅线是游击低位堆量股or严重超跌缩量量比伏击涨停量比指标，是衡量相对成交量的指标，为开市后平均每分钟的成交量与过去5个交易日平均每分钟成交量之比。量比＝现成交总手/现累计开市时间（分）/过去5日平均每分钟成交量当量比大于1时，说明当日每分钟的平均成交量大于过去5日的平均数值，交易比过去5日活跃；当量比小于1时，说明现在的成交量比不上过去5日的平均水平。一般来说，量比大说明成交量比前几日放大，也说明该股比前几日活跃。量比指标数值意义研判在观察成交量方面，卓有成效的分析工具是量比，它将某只股票在某个时点上的成交量与一段时间的成交量平均值进行比较，排除了因股本不同造成的不可比情况，是发现成交量异动的重要指标。在时间参数上，多使用10日平均量，也有使用5日平均值的。在大盘处于活跃的情况下，适宜用较短期的时间参数，而在大盘处于熊市或缩量调整阶段宜用稍长的时间参数。一般来说，若某日量比为0.8-1.5倍，则说明成交量处于正常水平；量比在1.5-2.5倍之间则为温和放量，如