黄金外汇投资基础(入市必读)

鑫汇投资►主讲刘立波►黄金外汇全球交易尽在指尖黄金外汇市场外汇交易数据统计黄金外汇市场发展的历史►1876年至第一次世界大战的金本位货币制度►1944-1971年布雷顿森林协议，固定各国货币对美元的汇率。►1971年和1972年指定史密森协定和欧洲联合浮动计划.要求更为宽余的货币浮动度。►1978年自由汇率浮动汇率。►欧洲市场，英国金融重心的诞生。►外汇交易市场的诞生。外汇交易的渊源►1967年米尔顿.富莱曼发现英镑兑美元的比价过高，企图做空英镑以获取利润差价。一、黄金外汇市场的魅力什么是股票►股票是股份制企业为了募集资金而经过证监会批准发行流通的有价凭证►一级市场:是股份制企业经过证监会批准上市，但还没有上市交易►二级市场:是股份制企业经过证监会批准上市，并已公开挂牌交易的形式►一级半市场:私底进行交易的，柜台卖买的股票交易外汇的基本赏识►货币市场简称外汇市场，货币是一个国家或地区根据国际货币发行机构的条件，法规而发行的一种有效凭证。二、初入汇市►外汇（ForeignExchange）:是国际汇兑的简称，指以外国货币表示的用于国际间结算的支付手段.包括信用票据、支付凭证、有价证券及外汇现钞等。而我们在次指的外汇实际上指的是汇率，也就是指一国货币和另一国货币兑换的比率。三、汇率的定义：►外汇汇率(ForeignExchangeRate)又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的比率，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。比如：USD/CHF=1.2160，也就是说1美元可以兑换1.2160瑞郎。通常我们所说的什么货币多少价位指的就是汇率，比如我们说欧元现在是1.2880，指得就是欧元/美元的汇率。、最常用的货币及货币代码►货币简称►美元USD►欧元EUR►英镑GBP►澳元AUD►加元CAD►瑞郎CHF►日圆JPY►纽元NZD外汇的报价方式►间接报价∶间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。►直接报价∶直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。货币的组合（一）直盘（直接和美元兑换的货币，我们统称直盘）：►1.间接报价法货币（以本币为基准单位，以外币的变化来表示本币的升值与贬值与否）：GBPUSDEURUSDAUDUSDGOLD►2.直接报价法货币（以外币为基准单位，以本币的变化来表示自身货币的升值与贬值与否）：►USDJPYUSDCADUSDCHF（二）交叉盘（间接和美元兑换的货币，我们统称交叉盘）:GBPJPYEURJPYEURGBP►非美货币：GBPUSDEURUSDAUDUSD非美货币由于美元强弱关系的影响，走势基本一致，但有反应快慢，涨幅大小的关系。►日系货币：EURJPYGBPJPYUSDJPY日系货币大多数时候是同步的，更多时候追随EURGBP强弱的影响，日元有特殊数据时，追随日元。汇率的标价方法►按国际市场惯例，外汇汇率的标价一般由五位有效数字组成。而汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，称为一个汇价基点，简称汇率点。每个汇率基点的价值约为10美金。►基本点：按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“几个基本点”它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为“几十个基本点”，如此类推。►基本点：►用于货币市场的术语，代表外汇交易价格的最小增量。一个基本点的价值取决于货币对。一个基本点，例如欧元/美元、英磅/美元、美元/瑞士法郎货币对中为0.0001，而在美元/日元货币对中为0.01。外汇保证金交易：投资小、回报大►保证金交易即为定金交易、合约交易，即是利用杠杆交易，杠杆的意思是以小本控制大本，而杠杆式外汇买卖，就是投资者只须付出小量的保证金〈即定金〉，便能买卖数额巨大的外币合约。以房产为例►一套价值100万的房子，先付15万块定金，此时投资者拥有了房子的合约，但并没有拥有房屋的实物，而事后投资者以110万将该套房子的出售、转让给了别人，即从中获利10万元。投资者操作的房子的价值是100万，而投入的只有15万块，而利润是以100万的房子的增值来计算的。四、外汇交易►外汇一手的含义：指的是一张价值10万美金的合约。►外汇盈亏的计算：计算外汇交易盈亏就是要计算买入和卖出的点差的价值，不同的货币组合计算的方式不同。如下：►1.基本点值的计算►每一点的价值=基点*合约价值*手数►(注意基点是指汇率的最小变化单位，以欧元为例，买入一手欧元，波动一点价值为：0.0001*100000*1=10美元。就是说不管汇价是多少，买入一手合约，波动1点的盈亏为10美元。这公式同样适用于：英镑/美元，澳元/美元，纽元/美元的货币组合。►2.盈亏的计算。上面我们已经得出基本点的价值，那么各货币的波动盈亏计算的公式为：波动点数*点值*交易手数►比如甲从1.4201做多1手欧美，1.4250平仓。那么此笔交易的盈亏为：►49基点*10美金*1手=490美金►如英镑兑美元的汇率在2.0000的时候，投资者即只要投资1000美元作为保证金就能够买卖一张面额10万英镑的合约〈即一手〉，而涨到2.0001即赚1个点，即1英镑兑美元涨了0.0001美元，10万英镑则赚了10美元，这也就意味着投资者1000美元所拥有的10万英镑的合约赚取了10美元的利润，而英镑每天的波动都在120点左右，每手每天可获利的空间在1200美元左右。黄金外汇投资的优势►（一）投资目标是国家经济，不是上市公司业绩。一个国家或地区的经济从宏观来看是相对稳定在一定的范围内的，这样外汇的价格就完全决定于市场的买卖关系及心理预期，相比于股市，较为容易对未来的走势做出判断。►（二）外汇是双边买卖，可买涨可买跌，投资机制灵活：汇价涨，您做多；汇价跌，您做空，可双向获利。不论价格上涨或者下跌只要看准方向都能赚钱。反之则亏损。黄金亦然.►（三）投资成本低，一万美元可做100万美元的投资。国际上规定交易一手需要10万美元，也就是说如果您在银行做实盘，想操作一手美元就必须持有10万美元才可以入市，但以保证金的形式来做就只需要1000美元就可以操控10万美元，这对于小投资者来说，无疑是一个相当有利的投资。（四）成交量大，很难被大户所操控。一个国家巨大的经济实力决定了外汇的价格不可能被少数金融寡头所操控，从而使得持不同资金量的投资者能够在公平对等的前提下进行交易。►（五）买卖程序简单，在任何有电脑和网络的地方都可以实施买卖。（六）除了每个周末，外汇市场全球二十四小时交易，并且执行T+0交易规则，买卖可随时进行。►（七）收益回报率高。每天外汇市场的波动都在100个点以上,且波动完全根据货币强弱关系而不断变动,可把握性高.►（八）公平透明的市场。分析走势的资料多，目前自由交易的几种汇率均为“G7集团”国家的货币及主要金融核心国家瑞士、澳大利亚的货币。这些国家由于经济地位突出，每个国家都会定期公布经济数据，大家可以公平地同时共享，没人可以提前知晓这些数据，所以很公平。（九）风险可控性好：系统可以设定止损、止盈及时为客户作到最有效的控制。（十）开户简便，零收费：只要提供身份证和银行卡即可办理。资金银行代办安全便捷。与其他的金融产品的对比优势九、各货币的特性►欧元►(1)走势稳定较符合技术分析，交易量大，不易被操纵；占美元指数比重大，美元强弱的风向标，常充当非美货币的领军人物。►(2)欧元区国家众多，利益分歧大，经济不平衡。英镑►目前最值钱的货币，汇价波动幅度大，操作难度较高。短线技术型交易者首选货币。瑞郎►(1)传统的避险货币，政治动荡对其有利。(2)走势常跟随欧元，与欧元有兄弟货币之称。和美元指数走势一致。日元►(1)经常受央行干预，官员言论对其走势影响较大。►(2)政治上追随美国，汇率政策受美国影响。澳元►(1)典型的商品货币，国际商品价格尤其是黄金价格对其影响大。►(2)高息货币，美元利率政策对其影响较大。加元►(1)经济上与美国关系密切，相对于其他非美货币，美元对该币种影响较小。►(2)石油输出国，石油上涨对其有利。美元►超级大国决定美元老大地位，目前是全球各国央行的主要储备货币。政府对货币干预能力强，常操纵美元汇率为自身利益服务。►美国市场开市时，各货币波动幅度均增强。黄金介绍►何为黄金？►黄金是最早使用的货币，黄金价值高，产量少►黄金因为其自具有良好的稳定性和稀有性，黄金成为贵金属，黄金是最软的金属影响黄金价格的因素►一、供给因素►1、地球上的存储量(13.74万吨)►2、年供给量►3、新金矿的成本►4、产国的军事,政治,经济状况►5、央行的黄金的抛售►二、需求因素的影响►三、美元汇率的影响►1、黄金的实际需求量►2、保值的需要►3、投资的需要►4、央行对黄金储备的增加►5、中印对黄金的需求►黄金的国际单位:盎司►1盎司=31.1035克美元指数►出人意料的，美元指数并非来自CBOT或是CME，而是出自纽约棉花交易所(NYCE)。纽约棉花交易所建立于1870年，初期由一群棉花商人及中介商所组成，目前是纽约最古老的商品交易所，也是全球最重要的棉花期货与选择权交易所。在1985年，纽约棉花交易所成立了金融部门，正式进军全球金融商品市场，首先推出的便是美元指数期货。美元指数期货的计算原则是以全球各主要国家与美国之间的贸易量为基础，以加权的方式计算出美元的整体强弱程度，以100为强弱分界线。一共采取了10个国家为计算标的，以欧元、日圆、瑞士法郎、及英镑为主。价格影响因素。隔夜利息定义:投资者在有仓位交易且持仓过夜时，将得到或者付出一定的利息。1.交易商会在北京时间上午六点的时候，自动将所有未平仓头寸办理延期过夜，收取或者付出一定的利息，使原来的外汇部位能在到期前转移到下一个交易日。►2.一般情况下，多单得息，空单付息。►3.周三晚上由于套息交易，将得到或者支付3倍的利息。外汇市场的常用术语►买：从市场交易价格上涨中获利的投资头寸。做多，揸►卖：从市场交易价格下降中获利的投资头寸。又叫做空，沽►建仓：开始一笔交易►平仓：结束一笔交易►波幅：一段时间波动的幅度►止损：为尽量减少损失，当达到特定价格时清算头寸的订单。►止盈：为保证盈利，当达到特定价格时清算头寸的订单。►支撑位：行情在下跌过程中将受阻的位置。►技术分析：通过使用图表、价格趋势及流量来分析市场数据，以预测未来市场活动的工作。►升值：当某种货币价格上升时，即称该货币升值。►买入价：交易者当前买入特定货币时使用的汇率报价。►卖出价：交易者当前卖出特定货币时使用的汇率报价经纪人：处理投资人购买及出售货币的订单的个人或公司。经纪人会对此项服务收取佣金。►牛市：以长时期上涨的价格为特征的市场。►熊市：以长时期下跌的价格为特征的市场。►中央银行：是管理国家货币政策的政府或准政府机构。例如，联邦储备署就是美国的中央银行。►佣金：在交易中由经纪人收取的费用。►交叉汇率：两种货币之间不涉及美元的汇率。►货币：由一国政府或中央银行发行的该国法定交易单位。►升值：当某种货币价格上升时，即称该货币升值。►买入价：交易者当前买入特定货币时可以使用的汇率。►基础货币：投资者用以计帐的货币。在外汇交易市场，一般都将美元作为报价用基础货币。►卖出价：交易者当前卖出特定货币时可以使用的汇率。►经纪人：处理投资人购买及出售货币的订单的个人或公司。一些经纪人会对此项服务收取佣金。►未结头寸：任何尚未通过实际付款结清的交易►经济指标：由政府发布的，显示当前经济增长率以及稳定性的统计数字。比如：就业率、国内生产总值(GDP)、通货膨胀率以及零售销售额等。基本分析：以判断金融市场未来走势为目标，对经济和政治数据的分析。通货膨胀：一种经济状态，市场上货币的流通量大于了市场上货币的需求量，导致物价上涨，货币的购买力下降的情况。十一、主要